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非法開辦販賣電-話卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源。為防范出租出借轉(zhuǎn)賣銀行卡等違法行為,浦發(fā)銀行北京分行持續(xù)加強(qiáng)個(gè)人開卡審核,積極做好盡職調(diào)查與客戶身份識(shí)別,防控電信詐騙風(fēng)險(xiǎn),并于近日成功攔截一起辦卡風(fēng)險(xiǎn)事件。

據(jù)工作人員回憶介紹,當(dāng)時(shí)兩名年輕男子來到浦發(fā)銀行北京黃村支行,要求開辦個(gè)人銀行賬戶。其辦卡用途先自稱是為了給家人匯款,而后在回答資金來源時(shí),又稱是所在公司要求統(tǒng)一辦理浦發(fā)銀行的工資卡,并提供在職證明。通常員工工資卡會(huì)與公司賬戶所在銀行相同,但經(jīng)查詢,出具在職證明的公司未在浦發(fā)銀行開戶。對(duì)此,兩人又解釋稱,公司會(huì)以現(xiàn)金方式支付工資。兩名男子對(duì)辦卡用途前后不一的說法引起了工作人員的警覺,為確認(rèn)開卡的真實(shí)性和必要性,工作人員建議客戶與單位現(xiàn)場(chǎng)電-話核實(shí)情況,兩人當(dāng)即借故出門并乘車離開。種種跡象表明,兩名男子開卡的目的和動(dòng)機(jī)并不單純,有出借銀行卡賬戶以作他用的嫌疑,于是浦發(fā)銀行北京黃村支行立即上報(bào)該風(fēng)險(xiǎn)事件,提醒其他網(wǎng)點(diǎn)注意防范。

為嚴(yán)守開戶第一道防線,浦發(fā)銀行北京分行持續(xù)加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)開戶意愿與開戶用途的核實(shí),遇見風(fēng)險(xiǎn)可疑情況及時(shí)在分行轄內(nèi)形成信息共享,避免類似風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。為從源頭上杜絕詐騙案件的發(fā)生,浦發(fā)銀行北京分行還將進(jìn)一步完善賬戶治理工作,加強(qiáng)開戶審核與相關(guān)宣傳引導(dǎo),力爭降低個(gè)人賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn),為客戶的資金安全保駕護(hù)航。

臨近315,浦發(fā)銀行北京分行還將聚焦“一老一小一新”等重點(diǎn)群體開展金融知識(shí)宣傳教育活動(dòng),在向消費(fèi)者普及賬戶安全、信息安全、保險(xiǎn)保障、投資理財(cái)?shù)然A(chǔ)金融常識(shí)的同時(shí),以案說險(xiǎn),向客戶普及轉(zhuǎn)借銀行賬戶將面臨的風(fēng)險(xiǎn)和法律責(zé)任等知識(shí)。

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