“非法代理維權(quán)”黑產(chǎn)正受到來自公檢法相關(guān)部門、各大銀行機構(gòu)的嚴厲打擊及抵制。近日，平安銀行信用卡中心再傳捷報，參與助力廈門警方再破一起“非法代理維權(quán)團伙”敲詐勒索案件。

繼今年6月上旬，平安銀行信用卡中心已成功協(xié)助廈門警方破獲全國首例信用卡代理維權(quán)敲詐勒索刑事案件，短短兩月，又一“代理維權(quán)團伙”以敲詐勒索罪入刑。這不僅是平安銀行信用卡中心打擊金融黑產(chǎn)再一次取得的重大成績，對于此類金融黑產(chǎn)亂象的治理同樣具有里程碑的意義。

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連續(xù)兩例“敲詐勒索罪”入刑，堅決抵制和打擊代理維權(quán)

早在2022年2月，平安銀行信用卡在一次催收投訴案件復(fù)盤檢視過程中發(fā)現(xiàn)異常，投訴人劉某與行業(yè)多起信用卡惡意投訴事件高度相關(guān)，通過分析相關(guān)情況，劉某疑似從事非法經(jīng)營和違規(guī)職業(yè)代理投訴。在平安銀行信用卡與公安機關(guān)的持續(xù)溝通、密切配合下，公安機關(guān)查證其犯罪事實。

2023年6月，投訴人劉某以“敲詐勒索罪”正式被福建省廈門市思明區(qū)人民法院處以刑事判決，判處有期徒刑一年三個月。該起案件是全國首例以“敲詐勒索罪”入刑的信用卡代理維權(quán)案件，為打擊此類金融黑產(chǎn)提供了先行范例。

無獨有偶，近日落網(wǎng)的非法代理維權(quán)李某某團伙，同樣以敲詐勒索罪被宣判。經(jīng)平安銀行信用卡中心及多家銀行機構(gòu)提供的證據(jù)顯示，李某某團伙利用在催收公司就職期間掌握的工作信息，伙同其他信用卡逾期人員，在本人或他人的信用卡逾期被金融機構(gòu)催還時，以信用卡欠款人員的身份，各自或相互配合，惡意、反復(fù)多次向銀行和監(jiān)管機構(gòu)投訴，向銀行、催收機構(gòu)施壓企圖逃避逾期欠款，同時向催收機構(gòu)索取不法賠償，李某某團伙等人從中獲利后按約定分配款項。

2023年8月，李某某團伙以敲詐勒索罪，分別被判處有期徒刑三年至四年六個月不等，追繳違法所得并處罰金一萬至兩萬元不等，并賠償被害單位經(jīng)濟損失，退繳在案的贓款按比例發(fā)還被害單位。

平安銀行信用卡中心安全專家提醒，尋找不法代理維權(quán)中介的持卡人，往往在與黑中介的溝通過程中，易造成個人資金、征信與信息安全的損失，甚至因為偽造憑證等行為觸碰法律“紅線”，必須保持高度警惕。

從個人到團伙，信用卡非法代理維權(quán)話術(shù)和操作方式基本一致，都打著“專業(yè)反催收”“代理免除債務(wù)”“債務(wù)處理”等旗號，以騷擾銀行、惡意投訴、偽造證明等方式威脅銀行達成不合理協(xié)商，使得銀行“焦頭爛額”，而消費者也往往面臨資金、征信與信息安全的損失，嚴重擾亂正常的金融市場秩序。

聯(lián)動公檢法合力打擊，共筑平安清朗金融空間

為打擊非法代理維權(quán)黑灰產(chǎn)業(yè)，全國多地金融監(jiān)管、司法機關(guān)等部門已陸續(xù)發(fā)布相關(guān)通告，引導(dǎo)持卡人遠離黑中介危害，明確反催收組織的“非法代理維權(quán)”的危害性。

平安銀行信用卡積極響應(yīng)號召，在保障消費者合法權(quán)益、打擊金融黑產(chǎn)等方面，借助大數(shù)據(jù)聚類、圖計算、聲效技術(shù)等識別出涉及黑產(chǎn)或疑似涉及黑產(chǎn)的客戶，為挖掘黑產(chǎn)信息、助力司法辦案提供了強有力的支持。

數(shù)據(jù)統(tǒng)計，自2023年以來，平安銀行信用卡成功推動公安刑事立案7起、行政立案12起、警方訓(xùn)誡241起，并取得了行業(yè)內(nèi)首例對黑產(chǎn)中介以敲詐勒索名義進行司法判決的案例，同時平安銀行信用卡也正在協(xié)助全國多地警方進一步偵辦各類黑灰產(chǎn)案件當(dāng)中。

作為行業(yè)領(lǐng)先、具有高度社會責(zé)任感的信用卡品牌，平安銀行信用卡還積極聯(lián)合行業(yè)組織機構(gòu)，共同打擊金融黑產(chǎn)。2022年12月,在深圳銀保監(jiān)局指導(dǎo)下,深圳市銀行業(yè)協(xié)會牽頭聯(lián)合轄區(qū)內(nèi)的多家金融機構(gòu)成立了深圳地區(qū)抵制金融黑產(chǎn)工作組,平安銀行信用卡中心作為組長單位,積極協(xié)助銀協(xié)開展工作,推動工作組成員單位簽署《自律公約》,促進同業(yè)合作交流,實現(xiàn)對黑產(chǎn)組織的聯(lián)防聯(lián)控。

“專業(yè)守護、共筑平安”，未來平安銀行信用卡中心將深入貫徹落實監(jiān)管部門相關(guān)指導(dǎo)精神，秉持平安銀行“專業(yè)創(chuàng)造價值”的核心文化理念，以對非法代理維權(quán)黑產(chǎn)絕不妥協(xié)的態(tài)度，著力維護平安、清朗的金融環(huán)境，實現(xiàn)對廣大金融消費者的有效保護。

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