平安證券指出，展望3季度，影響銀行板塊配置機會的核心因素仍然是宏觀經(jīng)濟的改善程度，拐點信號仍有待觀察，但結(jié)合當(dāng)前上市銀行披露的半年度業(yè)績快報，我們關(guān)注到部分區(qū)域行的營收和業(yè)績表現(xiàn)超出預(yù)期，個體差異性行情值得期待。下半年進入穩(wěn)增長政策落地驗證階段，行業(yè)處于負(fù)面預(yù)期改善通道中，板塊行情將靜待經(jīng)濟拐點信號的出現(xiàn)。目前板塊PB靜態(tài)估值水平僅0.57x，仍處于歷史絕對低位，板塊安全邊際充分，向上彈性等待經(jīng)濟實質(zhì)改善信號的出現(xiàn)。個股建議繼續(xù)關(guān)注以成都、江蘇為代表的基本面邊際改善明顯、成長性優(yōu)于同業(yè)的優(yōu)質(zhì)區(qū)域性銀行。

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