針對個別銀行工作人員利用職務(wù)便利，向客戶銷售或推介非本行發(fā)行或代銷的投資產(chǎn)品的情況（俗稱“飛單”），廣東銀監(jiān)局于近日印發(fā)《關(guān)于加強理財及代銷產(chǎn)品銷售管理防范員工違規(guī)私售風(fēng)險的通知》（以下簡稱《通知》），從業(yè)務(wù)流程、網(wǎng)點治理、人員管理、處罰問責(zé)四方面提出十四條要求，對銀行業(yè)金融機構(gòu)理財及代銷產(chǎn)品銷售加上“緊箍咒”，加強對銀行客戶資金安全的保護。

業(yè)務(wù)流程方面，《通知》要求銀行在自主研發(fā)的理財產(chǎn)品的銷售文本中公布“全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)”產(chǎn)品代碼；重申了所有代銷產(chǎn)品必須由總行審核批準(zhǔn)的要求等。尤其是針對前期疑似遭遇“飛單”的客戶主要是通過轉(zhuǎn)賬匯款購買的情況，《通知》特別要求，對于通過柜面辦理向部分投資類企業(yè)賬戶轉(zhuǎn)賬匯款的客戶，交易金額超過50萬元的，銀行應(yīng)向客戶核對并提示風(fēng)險。

針對前期疑似“飛單”案例中客戶不能區(qū)分產(chǎn)品性質(zhì)導(dǎo)致資金損失的情況，《通知》要求理財經(jīng)理在為客戶提供產(chǎn)品咨詢、推介、銷售服務(wù)過程中，須承諾其推介、銷售的產(chǎn)品均為本行自主發(fā)行理財產(chǎn)品或授權(quán)代銷產(chǎn)品；這將從源頭強化對理財經(jīng)理的約束。為避免其他人員借銀行營業(yè)場所銷售違規(guī)產(chǎn)品，《通知》要求銀行嚴(yán)禁非本行工作人員（包括已離職人員）進入營業(yè)網(wǎng)點開展任何形式的營銷活動。

《通知》明確將嚴(yán)禁違規(guī)私售列為銀行員工職業(yè)操守的“底線”，對“飛單”行為實行“零容忍”。要求銀行及時向?qū)俚乇O(jiān)管部門報送對違規(guī)私售人員的處罰信息，防止銀行從業(yè)人員“帶病”流動。（記者/黃倩蔚）(中新網(wǎng)江西新聞轉(zhuǎn)載)

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