截至2022年8月14日，已有超過40家券商確認(rèn)舉辦今年的818理財節(jié)活動。

這些券商分別是國泰君安、海通證券、東方證券、華泰證券、國信證券、華福證券、五礦證券、國元證券、國金證券、財通證券、廣發(fā)證券、國聯(lián)證券、興業(yè)證券、上海證券、首創(chuàng)證券、華興證券、西南證券、天風(fēng)證券、華金證券、中泰證券、方正證券、安信證券、招商證券、南京證券、光大證券、中信證券、長城證券、東吳證券、中原證券、國新證券、華鑫證券、萬聯(lián)證券、財信證券、粵開證券、申港證券、湘財證券、山西證券、第一創(chuàng)業(yè)、銀河證券、東北證券、大同證券、開源證券、華安證券、紅塔證券、長江證券。

記者注意到，相比往屆818，今年參與券商對于理財節(jié)投入力度更大，公司內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門的協(xié)同也更多。形式上，除了撒紅包、大咖直播、投教文章視頻等常規(guī)必備內(nèi)容，包括實(shí)盤大賽、抽盲盒、限量版數(shù)字紀(jì)念品、虛擬數(shù)字人等新形式也層出不窮。

同時，隨著券商財富管理轉(zhuǎn)型推進(jìn)，投資顧問的角色被放到了更加重要的位置。越來越多的券商在今年把基金投顧作為推廣重點(diǎn)，還有不少大型券商明確今年主推公司自己培養(yǎng)的投顧團(tuán)隊(duì)。

券商818理財節(jié)誠意滿滿

整體來看，大型券商的理財節(jié)活動整體呈現(xiàn)出“大而全”的特點(diǎn)，涵蓋專享理財券、大咖直播、投教文章與視頻、數(shù)字紀(jì)念品等多方面的內(nèi)容;而中小型券商盡管無法在形式上面面俱到，但也涌現(xiàn)出不少令人眼前一亮的創(chuàng)意。

國泰君安今年以“投資中國，共創(chuàng)財富，理財就來國泰君安818”為主題，推出以“財富元宇宙”為主線的財富人生成長活動，包含甄選理財產(chǎn)品、投研大咖直播、專業(yè)投顧服務(wù)、數(shù)智投資工具與投資競技賽場五大星球活動。同時，公司推出國泰君安30年限量版數(shù)字紀(jì)念品，以國泰君安智能化服務(wù)形象“君弘靈犀”為原型，以區(qū)塊鏈技術(shù)為支撐，受到用戶熱烈歡迎。

據(jù)悉，國泰君安818理財節(jié)8月1日正式開啟，活動吸引了超高參與人氣。截至8月9日，818理財節(jié)活動參與人數(shù)超500萬。據(jù)悉，理財產(chǎn)品和大咖直播廣受用戶歡迎。其中，理財產(chǎn)品方面，適逢公司成立三十年，818理財節(jié)期間推出8%+和4%+2款專享理財券。大咖直播方面，8月期間打造4檔王牌節(jié)目，包括《國泰君安首席說》《基金經(jīng)理面對面》《首席有約》《談股論基》。

今年818理財節(jié)上，國泰君安還創(chuàng)新推出國泰君安數(shù)字人“小安”，乃證券行業(yè)首個同時支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)的可交互數(shù)字人。據(jù)悉，AI數(shù)字人“小安”已在國泰君安智慧展廳服務(wù)場景中上崗，有效推動了證券服務(wù)交互模式創(chuàng)新。

“對我們來說，理財節(jié)的形式和玩法可以多元和豐富，但是券商作為一個金融機(jī)構(gòu)，對投資者而言最為核心的還是優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。因此我們在每個理財節(jié)都會基于市場情況，定出一個投資相關(guān)的主題，圍繞這個投資主題進(jìn)行活動營銷。”海通證券相關(guān)業(yè)務(wù)人士告訴券商中國記者。

據(jù)悉，海通證券今年主題是“聚焦中國創(chuàng)造，悅享財富盛宴”。從該投資主題出發(fā)，海通證券在產(chǎn)品研選、投研服務(wù)、智能化工具、社區(qū)和投教等各方面展開活動。其中，產(chǎn)品研選是基于海通證券金融產(chǎn)品研究中心基金評價體系，為客戶篩選選出與“中國創(chuàng)造”相關(guān)的五星評級基金;投研方面，e海通財以直播、視頻、文章等形式圍繞“中國創(chuàng)造”，推出“彎道超車”、“突出重圍”、“自主可控”三條主線方向，尋求中長期潛在的投資機(jī)會。最后，通過趣味活動讓廣大投資者有大量的機(jī)會贏得“中國創(chuàng)造”主題相關(guān)的商品，例如華為手機(jī)、大疆無人機(jī)，科沃斯地面清潔機(jī)器人等，進(jìn)一步強(qiáng)化客戶對“中國創(chuàng)造”的認(rèn)知。

銀河證券今年在服務(wù)及內(nèi)容方面均有所突破，除了像往年一樣提供818理財節(jié)專享服務(wù)外，今年更加注重投顧產(chǎn)品和普惠金融內(nèi)容的投放。銀河證券通過打造涵蓋股票、基金、固收的投顧服務(wù)閉環(huán)，滿足客戶多元化財富管理需求。其投顧服務(wù)在投顧人才梯隊(duì)、專業(yè)服務(wù)能力、產(chǎn)品磨合成型、資產(chǎn)配置模型優(yōu)化、風(fēng)控有效性等方面均有長足提升，培養(yǎng)了一批優(yōu)秀投顧，積累了一批優(yōu)質(zhì)的投顧產(chǎn)品，在本次理財節(jié)同步推出。

廣發(fā)證券同樣推出了數(shù)字紀(jì)念品。廣發(fā)證券透露，客戶參與活動即有機(jī)會在易淘金App上自主打造專屬“廣發(fā)犇犇數(shù)字藏品”。同時，廣發(fā)證券多位首席聯(lián)袂開展2022年中期云上策略會，服務(wù)專業(yè)客戶;廣發(fā)、易方達(dá)等多家基金公司也將派出知名基金經(jīng)理坐鎮(zhèn)“818基金超級腕”直播間與客戶進(jìn)行面對面交流。

中小券商踴躍參與理財節(jié)

中小券商方面，今年除了常規(guī)性的理財回饋活動，也有不少創(chuàng)新。

華鑫證券在今年首次以舉辦大型主題營銷活動的形式參與818理財節(jié)。“我們希望通過活動，向投資者展現(xiàn)我司金融科技在證券領(lǐng)域的最新應(yīng)用，降低使用門檻，幫助投資者享受金融科技帶來的投資新樂趣，助力投資者提升投資收益。”據(jù)華鑫證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，公司在活動中設(shè)置了不同層級的任務(wù)門檻，使參與客戶都能找到心動任務(wù)，在完成后獲得相應(yīng)獎項(xiàng)。

“投資者將會通過參與活動，體驗(yàn)金融科技帶來的便利性、專業(yè)性?？梢哉f，這樣的活動有一定的長期性，所以在資源投入上，我們會根據(jù)發(fā)展情況和效果進(jìn)行調(diào)整，總的來說是增強(qiáng)投入，合理配置。”該負(fù)責(zé)人說道。

2022年7月29日全新亮相的國新證券，策劃了以基金定投體驗(yàn)為主題的“開‘新’定投·30天理財高手養(yǎng)成記”818理財節(jié)慶典活動。通過構(gòu)建沉浸式、進(jìn)階性游戲場景，提供精選短視頻、直播系列活動，創(chuàng)設(shè)“更有趣、更真實(shí)、更豐富”的投教平臺，讓投資者在游戲中感受定投魅力，在輕松中了解金融知識，在互動中建立情感聯(lián)系，陪伴更多的客戶找到投資樂趣。

國金證券則在今年繼續(xù)舉辦國金造富節(jié)。據(jù)其介紹，本屆活動與往年相比有三大不同：第一，將“增值”服務(wù)產(chǎn)品作為推廣重點(diǎn)。國金證券傭金寶App上線了影子賬戶、智能條件單、波段掘金等服務(wù)產(chǎn)品以及國金100基金投顧服務(wù)，為投資者提供可以應(yīng)對各種行情的財富管理工具。第二，在理財活動中融入“裂變”形式，在基金實(shí)盤賽活動中，客戶可以通過邀請親友參加活動，獲得額外的福利。第三，國金證券重點(diǎn)打造的財商學(xué)苑也在本次造富節(jié)重點(diǎn)亮相，推出了眾多精選財商課程，配合造富節(jié)活動，多門課程可以免費(fèi)或優(yōu)惠體驗(yàn)。

“本次國金造富節(jié)，各類競賽類的活動很受歡迎，基金實(shí)盤大賽、ETF實(shí)盤大賽等都有很高的人氣，主要原因在于投資者報名參與活動不僅可以獲得和眾多實(shí)戰(zhàn)高手同臺競技的機(jī)會，還可以獲得比賽期間相關(guān)增值服務(wù)體驗(yàn)機(jī)會。”國金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人說道。

國元證券則在今年818策劃了國潮主題和抽盲盒活動。“我們公司的國潮‘小狀元’吉祥物代表了一種積極向上的年輕態(tài)度，正好符合個性鮮明的Z世代的年輕族群的喜好，結(jié)合業(yè)務(wù)，寓教于樂。”國元證券還提到，8月15日起，國元點(diǎn)金APP中十幾種增值服務(wù)全場打6折，并增加抽盲盒次數(shù)。

國聯(lián)證券818理財活動于8月1日上線，將持續(xù)整個8月，包括投顧服務(wù)暖心伴、理財大賞為您選、投資“神器”輔助決策、投教直播促學(xué)習(xí)、參與游戲享豪禮等五大亮點(diǎn)。比如，在理財方面包含回饋客戶專享8+%理財、新客權(quán)益(6.XX% 14天期，5.XX% 28天期)二選一、明星公募基金、國聯(lián)資管穩(wěn)健理財、頂級私募產(chǎn)品定制等等。在投教直播方面，國聯(lián)證券推出《小白理財》、《趨勢價值投資》等5類投資課堂，還聯(lián)合中金基金推出《公募REITs，如何助力個人投資》。

興業(yè)證券的主題為“與君俱少年 投資恰逢時”，分為新客有福利、直播理財節(jié)、基金投顧·知己、金牌投顧興領(lǐng)航、興享福利社、季子年少·沙場練兵等6大分會場。用戶可以在優(yōu)理寶APP、微信、抖音及快手等多平臺參與興證818理財節(jié)。

光大證券表示，公司結(jié)合客戶不同層次的理財需求，設(shè)計多款包括報價回購、收益憑證、優(yōu)選好基等多類金融產(chǎn)品。比如對新客贈送雙重理財券，老客可享每周秒殺收益憑證，展示不同類型的基金榜單，加強(qiáng)定投業(yè)務(wù)推廣，以及公司重磅的投顧組合產(chǎn)品。

券商中國記者還獲悉，東海證券今年提前對理財節(jié)進(jìn)行了全方位的安排，準(zhǔn)備了4場理財節(jié)，分別是三三理財節(jié)、六六理財節(jié)、九九理財節(jié)、雙十二理財節(jié)。據(jù)悉，三三理財節(jié)和六六理財節(jié)已經(jīng)舉辦，并取得了不錯的反響，活動期間，開戶量比平日激增30%。結(jié)合當(dāng)下電商流行的紅包雨玩法，公司針對客戶推出了“小龍雨來襲”游戲，激活客戶賬戶，增強(qiáng)客戶黏性。

基金投顧成推廣重點(diǎn)

今年以來，隨著第二批獲得基金投顧的券商紛紛展業(yè)，基金投顧也在各券商的818理財節(jié)上成為各券商的推廣重點(diǎn)。一些券商還借著本屆理財節(jié)活動對基金投顧品牌進(jìn)行了升級與業(yè)務(wù)梳理。

比如，借著818理財節(jié)的“東風(fēng)”，國泰君安基金投顧品牌“君享投”升級為“君享投100”，以提升品牌認(rèn)知度，為投資者全市場精選100余只基金產(chǎn)品，豐富策略組合，幫助投資者解決選基難、配置難以及擇時難等痛點(diǎn)，提供全生命周期的陪伴式服務(wù)。同時，為全面提升高凈值客戶服務(wù)體驗(yàn)，國泰君安也在8月正式發(fā)布“君享投50”私人訂制服務(wù)，由國泰君安證券與國泰君安資管公司協(xié)同推出國泰君安私人訂制中心，并共同發(fā)布了“君享投50管理人藍(lán)皮書”。

據(jù)國金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，今年5月，國金證券上線基金投顧品牌“國金100”，也是本次造富節(jié)推廣的重點(diǎn)。據(jù)悉“國金100”擁有體系精選、只能匹配、專業(yè)投資、全程陪伴等四個特點(diǎn)。

興業(yè)證券則在本次818理財節(jié)開辟基金投顧專場——“基金投顧·知己分會場”，如在官方微信開展三問三答欄目。據(jù)興業(yè)證券介紹，“知己”服務(wù)用安心、省心、知心三個詞拉近了與投資者的距離，用心管好每一筆錢直接緊扣投資者心聲，牢記客戶服務(wù)的初心。

國聯(lián)證券的基金投顧則推出全新工具化組合工具，打出投資組合拳，五大熱門賽道解決選基難題，分為科技成長、深度價值、港股精選、消費(fèi)優(yōu)選、高端制造，為投資者參與權(quán)益主題投資提供有力工具。

銀河證券也將其基金投顧特色作為活動重點(diǎn)之一。據(jù)悉，中國銀河證券為行業(yè)內(nèi)首家推出財富管理賬戶體系，并上線了“財富星-基金管家”定投及銀行自動轉(zhuǎn)賬功能。2021年9月，公司探索目標(biāo)收益類基金投顧服務(wù)，上線目標(biāo)止盈策略，客戶反響良好，目前已有6期策略提前止盈。

東方證券則以理財節(jié)為契機(jī)，向券商中國記者詳細(xì)介紹了該公司基金投顧業(yè)務(wù)的推廣舉措。據(jù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，“關(guān)于基金投顧業(yè)務(wù)的推廣，公司一直秉承增量思維，不僅僅停留在原有從事證券投資的存量客群和市場上，更是聚焦在中國廣大居民和企業(yè)客戶的理財需求上。”

“目前行業(yè)基金投顧組合策略呈現(xiàn)一定產(chǎn)品化趨勢，尚未真正實(shí)現(xiàn)根據(jù)客戶需求提供財富規(guī)劃與解決方案，業(yè)務(wù)推廣缺少亮點(diǎn)與抓手。未來，公司在組合策略設(shè)計上將更加關(guān)注客戶的財富規(guī)劃需求，例如教育、養(yǎng)老、購房等。”該負(fù)責(zé)人說道。據(jù)悉，東方證券在基金投顧方面，還將加大與大中型股份制銀行、城商行等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)平臺合作，目前已經(jīng)與蛋卷實(shí)現(xiàn)了合作落地。

六年818折射券商財富管理變遷

“全力發(fā)展財富管理是行業(yè)的大方向，公司也是在不斷加大資源的投入。”海通證券相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受采訪時說道。

自2017年818理財節(jié)首次登場以來，中國財富管理行業(yè)迎來了飛速的發(fā)展。從歷年818理財節(jié)推廣的形式與內(nèi)容來看，也折射出近年券商財富管理的變遷趨勢。

券商中國記者采訪發(fā)現(xiàn)，過去幾年中，諸券商818理財節(jié)呈現(xiàn)兩大趨勢：一是券商對于理財節(jié)投入力度越來越大，參與協(xié)同的業(yè)務(wù)部門越來越多;二是券商自己培養(yǎng)的投顧團(tuán)隊(duì)占據(jù)越發(fā)重要的地位，包括國泰君安、海通證券、銀河證券等頭部券商，均在今年加大對于公司投顧及投顧類產(chǎn)品的宣傳力度，背后正是從產(chǎn)品銷售到真正的投顧理念的嬗變。

以業(yè)內(nèi)首家在2017年打造818理財節(jié)的國泰君安為例，據(jù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，國泰君安舉辦818理財節(jié)的初心是為客戶資產(chǎn)保值增值，旨在培養(yǎng)投資者正確的理財觀念，秉持寓教于樂的活動方式，倡導(dǎo)“投資中國 共創(chuàng)財富”。而在今年，國泰君安正在從以“產(chǎn)品驅(qū)動”“渠道驅(qū)動”為標(biāo)志的財富管理轉(zhuǎn)型1.0模式邁入以“投顧引領(lǐng)和客戶體驗(yàn)驅(qū)動”為標(biāo)志的2.0新模式。

據(jù)悉，國泰君安今年的理財節(jié)在統(tǒng)籌國泰君安財富管理服務(wù)資源和服務(wù)能力方面力度加強(qiáng)，匯聚集團(tuán)產(chǎn)品、投顧、投教、投研等資源提供甄選理財產(chǎn)品、投研大咖直播、專業(yè)投顧服務(wù)、數(shù)智投資工具與投資競技賽場多項(xiàng)服務(wù)。同時，國泰君安統(tǒng)籌投顧資源和投顧服務(wù)，全新推出“智投100”服務(wù)產(chǎn)品體系，打造百名金牌投顧、百門投教課程、百個投資工具，為投資者提供“智能化、自動化、團(tuán)隊(duì)化”的階梯式線上投顧服務(wù)產(chǎn)品體系。

記者從銀河證券了解到，今年銀河在資源投入上保持平穩(wěn)，但是更多的資源向銀河自己培養(yǎng)的優(yōu)秀投顧傾斜。據(jù)銀河證券介紹，以往818理財節(jié)，公司曾邀請業(yè)界知名專業(yè)人士和優(yōu)秀基金管理人參與直播互動。為了能滿足不同階段、不同風(fēng)格投資者對財富管理服務(wù)和知識的需求，近兩年來，銀河證券全面開啟明星財富顧問培養(yǎng)計劃，已經(jīng)培養(yǎng)出一批專業(yè)力強(qiáng)、認(rèn)可度高、具備一定互聯(lián)網(wǎng)思維和影響力的財富顧問。“今年818理財節(jié)，我司將通過直播、短視頻等形式推出更多優(yōu)秀財富顧問，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者互動，拓展金融普惠服務(wù)傳播廣度和深度。”

海通證券也正強(qiáng)化協(xié)同，以“一個海通”的模式來整合資源。據(jù)悉，海通目前已邀請了上百家優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、上市公司和投資人等進(jìn)駐e海通財平臺，以直播、通財號等方式來傳播投資理念和投資框架，將往常高凈值和機(jī)構(gòu)客戶才能接觸到的服務(wù)，覆蓋到普通投資者。海通證券聚集最優(yōu)質(zhì)的投顧組成“盈投顧”團(tuán)隊(duì)，為客戶提供一系列優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，打造了“投顧薈”、“基會論”、“盈定投”、“盈策略”等有口碑的欄目。

值得一提的是，海通證券本次活動為客戶挑選的基金產(chǎn)品是基于海通金融產(chǎn)品研究中心出品的五星評級基金，從數(shù)據(jù)來看，海通五星評級基金在過去三年的整體業(yè)績跑贏各基金指數(shù)和主要寬基指數(shù)。海通證券金融產(chǎn)品研究中心，也是國內(nèi)最早從事基金研究機(jī)構(gòu)之一。

據(jù)東方證券介紹，此次818理財節(jié)東方證券不僅加強(qiáng)了部門協(xié)同，更與公司旗下資管品牌東方紅、匯添富攜手聯(lián)動，共同為投資者呈現(xiàn)高質(zhì)量直播活動。

據(jù)國金證券介紹，今年公司包括投資咨詢、理財產(chǎn)品、科技金融、平臺金融、量化策略等在內(nèi)的各部門都全力參與到本次國金造富節(jié)。“公司每年造富節(jié)的核心目的其實(shí)都沒有變化，即期望客戶通過參與造富節(jié)體驗(yàn)國金證券的高品質(zhì)財富管理服務(wù)。但是，隨著公司服務(wù)的不斷升級，每年公司的增值服務(wù)都有新的變化，因此每屆造富節(jié)的在具體體驗(yàn)?zāi)繕?biāo)上都有所不同。本次造富節(jié)活動在整體傳播上，聚焦Z世代投資者的媒體使用習(xí)慣，重點(diǎn)通過視頻和直播形式進(jìn)行推廣。”

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