“12月我們大概出去了二十幾個(gè)團(tuán)，初步已經(jīng)獲得了180多億元的新訂單!”浙江省商務(wù)廳廳長韓杰1月12日亮出了浙江“千團(tuán)萬企拓市場搶訂單”行動的最新成績單。

“常態(tài)化組織企業(yè)組團(tuán)出海”“實(shí)施千戶重點(diǎn)外貿(mào)企業(yè)培育工程”“加大海外倉全球布局”“積極拓寬中小微外貿(mào)企業(yè)融資渠道”……日前，多項(xiàng)外貿(mào)促進(jìn)舉措亮相各地2023年政府工作報(bào)告，助力“出口”這架拉動經(jīng)濟(jì)增長的“馬車”跑起來。

企業(yè)出海，離不開金融護(hù)航。近期，銀行業(yè)進(jìn)一步優(yōu)化跨境金融服務(wù)方案，豐富產(chǎn)品貨架和服務(wù)譜系，順暢融資渠道、便利結(jié)算服務(wù)、緩釋跨境貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，將金融支持編織進(jìn)外貿(mào)企業(yè)的資金鏈、供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈。

(相關(guān)資料圖)

呵護(hù)資金鏈

不止浙江。2022年歲末至2023年年初，廣東、江蘇、四川、山東等多地組織外貿(mào)企業(yè)出境參展、洽談、簽訂單。相關(guān)行動近期也紛紛開花結(jié)果，正在轉(zhuǎn)化成企業(yè)生產(chǎn)線上加班加點(diǎn)、馬力十足的熱鬧景象。

江蘇如皋樺儒腸衣有限公司生產(chǎn)車間內(nèi)，工人們?nèi)蔽溲b，正在忙碌地整理著腸衣。當(dāng)下正是腸衣需求旺季，出口需求也不斷增加?！笆芤咔橛绊?，前兩年我們每年只有7萬至8萬美元的出口量，今年能達(dá)到180多萬美元，總算熬過了‘寒冬’!”該企業(yè)負(fù)責(zé)人朱先生激動之情溢于言表。

經(jīng)濟(jì)形勢復(fù)蘇回暖，對朱先生來說無疑是一件大好事，但也帶來一些煩惱。他說，由于此前訂單較少，該企業(yè)原材料儲備量不夠充足，貨款回籠未完全到位，急需短期流動資金購買一批原材料應(yīng)對訂單量增加。農(nóng)業(yè)銀行江蘇如皋開發(fā)區(qū)支行了解到這一情況后，工作人員隨即上門向其推薦無需抵押、低利率的“蘇貿(mào)貸”產(chǎn)品，第一時(shí)間開通貸款審批綠色通道，為其提供500萬元信貸資金。

“在農(nóng)行支持下，我們的銷售量至少增加13%。”朱先生說，農(nóng)行這款無抵押、純信用貸款真是出口小企業(yè)的福音。

中國證券報(bào)記者了解到，受多重因素影響，一些中小微外貿(mào)企業(yè)面臨較大資金壓力。如何通過更加便利易得的信貸投放呵護(hù)企業(yè)資金鏈，避免企業(yè)因資金匱乏開工受阻造成訂單流失，成為很多銀行關(guān)注的問題。

例如，為了給外貿(mào)企業(yè)提供效率高、放款快、成本低的融資，中信銀行近期上線創(chuàng)新產(chǎn)品“外貿(mào)積分貸”，可根據(jù)企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)、財(cái)務(wù)狀況、年度進(jìn)出口額、所屬行業(yè)等維度進(jìn)行模型打分，系統(tǒng)根據(jù)打分結(jié)果自動核定授信額度，最高可達(dá)2000萬元，解決企業(yè)資金方面的燃眉之急。

延長服務(wù)鏈

記者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，部分政策性銀行以及多家國有大行、股份行、城農(nóng)商行和外資行近期均有相關(guān)舉措落地，拓寬了服務(wù)邊界和覆蓋面，延長了跨境金融的服務(wù)鏈。

除了外貿(mào)專屬貸款層出不窮，多家銀行還推出了出海無憂“工具包”，幫助外貿(mào)企業(yè)有備而戰(zhàn)、滿載而歸。

例如，中國銀行日前發(fā)布“一攬子”支持外貿(mào)企業(yè)出海搶單的跨境金融服務(wù)方案，包括為出海搶單外貿(mào)企業(yè)提供等值1000億元人民幣的多幣種貿(mào)易融資支持以及5000億美元國際結(jié)算支持，提供增信支持、撮合支持、保險(xiǎn)支持、投洽支持等。

浦發(fā)銀行近期也推出方案，圍繞“3項(xiàng)基礎(chǔ)服務(wù)+3大特色方案+N個(gè)行業(yè)解決方案”框架，切入企業(yè)對跨境業(yè)務(wù)的需求，細(xì)化并形成場景化的金融解決方案，涵蓋交易銀行、投資銀行、金融市場、國際平臺等多類產(chǎn)品。浦發(fā)銀行相關(guān)人士介紹，上述方案聚焦“全球匯”“自由兌”“閃電融”三項(xiàng)基礎(chǔ)跨境服務(wù)，分別服務(wù)于支付結(jié)算、匯兌避險(xiǎn)、融資擔(dān)保等場景，基本覆蓋企業(yè)常規(guī)跨境業(yè)務(wù)需求。

“不同于以往外貿(mào)企業(yè)金融需求相對單一、往往僅注重收匯結(jié)算，當(dāng)下，我們看到越來越多的外貿(mào)企業(yè)在產(chǎn)品和服務(wù)出海的同時(shí)，對金融服務(wù)配合度的要求在不斷提升?！眳R豐銀行(中國)環(huán)球貿(mào)易及融資業(yè)務(wù)部董事總經(jīng)理袁家強(qiáng)告訴記者，企業(yè)已經(jīng)不單單需要一個(gè)結(jié)算銀行，而是尋求更加高效、穩(wěn)定且能夠提供整體一站式服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

助力產(chǎn)業(yè)鏈

“總的來看，銀行業(yè)助力穩(wěn)外貿(mào)，主要體現(xiàn)在兩方面支持?！鄙虾＝鹑谂c發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任曾剛表示，一方面是對貿(mào)易企業(yè)本身的支持，另一方面是涉及對產(chǎn)業(yè)鏈的支持。

“對貿(mào)易企業(yè)本身的支持，包括幫助外貿(mào)企業(yè)更好地完成跨境支付結(jié)算，適時(shí)提供企業(yè)所需要的融資等。此外，一些外貿(mào)企業(yè)特別是中小微外貿(mào)企業(yè)，在外匯風(fēng)險(xiǎn)管理能力方面有所欠缺，銀行在提供風(fēng)險(xiǎn)對沖工具的同時(shí)，還可通過顧問咨詢等方式為企業(yè)普及外匯風(fēng)險(xiǎn)等知識，幫助其提升相應(yīng)的應(yīng)對能力。”曾剛告訴記者。

曾剛表示，對產(chǎn)業(yè)鏈的支持，是以產(chǎn)業(yè)鏈作為整體對象，圍繞著外貿(mào)企業(yè)進(jìn)出口、上下游產(chǎn)業(yè)鏈，進(jìn)行適當(dāng)?shù)?、足夠的金融支持，提供結(jié)算、融資、風(fēng)險(xiǎn)管理等各方面服務(wù)，助力產(chǎn)業(yè)鏈運(yùn)行更加平穩(wěn)、更加順暢高效，提高我國企業(yè)在外貿(mào)出口方面的競爭力?！般y行可以加強(qiáng)對外貿(mào)相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈的整體研究，繼而圍繞著產(chǎn)業(yè)鏈構(gòu)建相應(yīng)的服務(wù)模式和平臺。這對于銀行來說，就不再是單個(gè)產(chǎn)品能力的要求，而是系統(tǒng)服務(wù)能力的要求，在此過程中，金融科技將扮演重要角色?！痹鴦傉f。

“鏈”上金融方面，業(yè)內(nèi)已有一定嘗試。袁家強(qiáng)介紹，“我行近年來建立的智慧供應(yīng)鏈融資體系，為外貿(mào)企業(yè)提供了完整的融資配套服務(wù)?！痹擉w系不僅能為核心企業(yè)打造更具競爭力和韌性的供應(yīng)鏈，還可以靈活精準(zhǔn)地支持中小企業(yè)，助力普惠金融。

此外，把握外貿(mào)新業(yè)態(tài)，捕捉外貿(mào)發(fā)展新動能，也是業(yè)內(nèi)加速探索的方向?！爱a(chǎn)業(yè)和貿(mào)易轉(zhuǎn)型與升級是必然趨勢，我國出口商品朝著附加值更高以及產(chǎn)業(yè)鏈升級方向發(fā)展，產(chǎn)品競爭力逐步增強(qiáng)，尤其在新能源、新消費(fèi)、電動汽車等行業(yè)。”袁家強(qiáng)說，該行也在助力外貿(mào)企業(yè)通過跨境電商等新興業(yè)態(tài)模式探索海外新市場。

關(guān)鍵詞： 解決方案 浦發(fā)銀行 融資渠道