文 /《金融電子化》雜志社有限責任公司業(yè)務策劃中心

云計算在數(shù)字經(jīng)濟和數(shù)字金融發(fā)展中起到重要的基礎性、先導性和戰(zhàn)略性作用，已經(jīng)成為金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基石和樞紐，國家有關部門高度重視，先后出臺多項重要措施，支持和鼓勵金融業(yè)積極發(fā)展和運用云計算。人民銀行《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022—2025年）》提出，加快云計算技術(shù)規(guī)范應用，有效釋放云端壓力，快速響應客戶需求，為金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供更為精準、高效的算力支持。隨著云計算技術(shù)的逐漸成熟，云計算已成為銀行業(yè)金融科技新技術(shù)的支撐平臺，得到廣泛應用。

我國金融機構(gòu)數(shù)量眾多、發(fā)展規(guī)模和服務水平各不相同，對金融科技的理解和應用水平不一,在私有云的建設和管理上存在較大差異。大型商業(yè)銀行基本完成了業(yè)務場景全覆蓋的金融云服務建設，同時實現(xiàn)了全棧自主創(chuàng)新云服務供給。但多數(shù)中小銀行由于技術(shù)和業(yè)務需求的原因，還未進入私有云和信創(chuàng)云的建設階段。

(資料圖)

為全面了解現(xiàn)階段金融行業(yè)私有云建設現(xiàn)狀，挖掘建設中可借鑒的建設模式，避免在建設過程中“走老路、走彎路”，盡快彌補云計算建設技術(shù)鴻溝，推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展進程，《金融電子化》雜志社開展了針對銀行業(yè)私有云建設的調(diào)研工作。共有129家銀行業(yè)金融機構(gòu)參與調(diào)研。最終，將調(diào)研數(shù)據(jù)進行分析和總結(jié)，形成《銀行業(yè)私有云建設發(fā)展調(diào)研報告》。通過調(diào)研，我們了解到目前銀行業(yè)金融機構(gòu)在私有云建設上的方向、方法和趨勢。

銀行業(yè)私有云應用現(xiàn)狀與趨勢

一是中國銀行業(yè)對云計算認可度高，私有云成為首選。參與調(diào)研的129家銀行業(yè)金融機構(gòu)89.9%已使用不同形式的云計算服務，其中私有云使用率最高，達到53.5%（見圖1）。

圖1 銀行業(yè)云計算服務使用情況調(diào)查

二是中國銀行業(yè)私有云主要用于應用開發(fā)測試、渠道類系統(tǒng)和業(yè)務類系統(tǒng)。從被調(diào)研銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)來看，應用開發(fā)和測試系統(tǒng)占比最高，達到53.5%（見圖2）。

圖2 銀行業(yè)私有云支撐的業(yè)務系統(tǒng)調(diào)查

三是信創(chuàng)云建設是銀行業(yè)基礎設施當前及未來關注的焦點之一。在云計算建設方面，信創(chuàng)云關注度排名第一；在關注“金融科技新技術(shù)發(fā)展趨勢”中“信創(chuàng)云”占比77.6%（見圖3）。

圖3 2022年銀行機構(gòu)關注的新技術(shù)發(fā)展趨勢

四是銀行業(yè)基礎設施建設多條技術(shù)路線并存，虛擬化正在被云計算替換升級。調(diào)研中我們發(fā)現(xiàn)：虛擬化技術(shù)的替換升級計劃增多，成為數(shù)據(jù)中心的重點工作，整體占比25.6%，其中有超過45%的被調(diào)研銀行業(yè)金融機構(gòu)表示將從虛擬化升級到云（見圖4）。

圖4 銀行業(yè)數(shù)據(jù)中心2022年工作重點

五是銀行業(yè)私有云和容器云的主流建設思路是合作共建。私有云建設以外部合作為主的占70%，其中“選擇多家廠商分別建設，賽馬制”占比36.2%，“選擇獨家廠商建設”占比35.3%（見圖5）。與私有云相比，容器云自研比例較高，占比34.0%，外部合作占比64.0%（見圖6）。

圖5 銀行業(yè)2022年私有云建設思路調(diào)查

圖6 2022年銀行業(yè)容器云建設思路調(diào)查

六是容器云是銀行業(yè)云原生建設基礎，主要用于渠道類系統(tǒng)、開發(fā)測試和支付類系統(tǒng)。被調(diào)研的銀行業(yè)金融機構(gòu)中，66.0%完成了容器云建設。應用業(yè)務中，渠道類業(yè)務（個人業(yè)務和柜臺業(yè)務）最高，占比51.1%（見圖7）。

圖7 銀行業(yè)容器云支撐的業(yè)務調(diào)查

七是平滑升級能力和“一云多芯”能力是私有云建設最受關注的高價值技術(shù)。其中，平滑升級能力的提升，是云平臺產(chǎn)品服務能力提升的重要保障，關注度最高；“一云多芯”是快速實現(xiàn)基礎軟硬件替代和統(tǒng)一業(yè)務支撐的關鍵能力，也備受關注。

八是一體化能力是銀行業(yè)容器云最受關注的使用價值。在容器云建設的應用價值調(diào)查中，“一體化功能，實現(xiàn)容器、DevOps和微服務統(tǒng)一治理管理”“云平臺和容器云平臺的整合、云和容器統(tǒng)一編排調(diào)度”這兩項結(jié)果名列前茅。

銀行業(yè)機構(gòu)云建設的思路與規(guī)劃

參與調(diào)研的129家銀行業(yè)金融機構(gòu)對未來的云建設持樂觀心態(tài)并充滿期待，對下一步發(fā)展提出四方面建設思路與規(guī)劃。

第一，加強IT基礎設施標準化建設。多數(shù)銀行業(yè)金融機構(gòu)把提高標準化建設水平作為云計算建設的未來工作重點。標準化工作建設和規(guī)劃思路集中在以下四方面：一是踐行云原生基礎資源擴縮容必備的“不可變基礎設施”理念，采用IaC（基礎設施即代碼）技術(shù)與各類鏡像形成—體化管理，為應用所需的基礎資源提供快速精準的生產(chǎn)能力，提高云平臺的資源供給質(zhì)量與效率；二是提升基礎資源體層的融合，提升云平臺組件兼容性，逐步建立規(guī)范化云計算運維服務體系，加強資源管理水平，逐步完善云計算安全技術(shù)管控手段和規(guī)范，提升運維效率；三是依靠云技術(shù)提升規(guī)范化、標準化能力，從而提高自動化能力，逐步達成對外提供IT服務的目標；四是加快云計算技術(shù)規(guī)范應用，穩(wěn)妥推進信息系統(tǒng)向多節(jié)點并行運行、數(shù)據(jù)分布存儲、動態(tài)鏈路負載的分布式架構(gòu)轉(zhuǎn)型。

第二，提升云計算自主可控能力。在被調(diào)研機構(gòu)中，部分機構(gòu)計劃并希望，未來基于多云架構(gòu)建設“一云多芯”的云計算平臺，提供自主可控的算力能力；逐步加大自研力量，消化吸收業(yè)界廠商好的云底座，打造符合自身需求的云平臺；在完善自身云計算能力的同時，將信創(chuàng)工作與云的建設有機結(jié)合起來，形成具有自身特色的云計算技術(shù)路線，逐步形成對分布式架構(gòu)的自主開發(fā)設計和獨立升級能力。部分機構(gòu)建議，云計算應堅持關鍵技術(shù)自主可控原則，對業(yè)務經(jīng)營發(fā)展有重大影響的關鍵平臺、關鍵組件以及關鍵信息基礎設施，要避免單一來源、降低外部依賴。大力發(fā)展和建設信創(chuàng)云，從平臺、主機、資源、應用、代碼等各個層面進行安全策略管理，切實保障自主可控基礎體系建設的供應鏈安全。

第三，有條不紊分步建設云平臺。在云計算平臺實施和建設上，被調(diào)研機構(gòu)普遍都是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分步實施，持續(xù)改進的原則，業(yè)務上“先簡后繁”，技術(shù)上先易后難，持續(xù)推進分布式架構(gòu)轉(zhuǎn)型。大中型銀行的做法是，先持續(xù)建設總行云和分行云，再規(guī)劃建設場景生態(tài)云；或者先推動基礎設施池化、云化，再推動應用上云，提升應用敏捷性，最后推動信創(chuàng)的使用。對于區(qū)域銀行機構(gòu)而言，他們的總體思路是，搭建信創(chuàng)云、同城災備云，異地災備云，推動新老應用上云。

第四，加大金融科技人才培養(yǎng)力度。人才是企業(yè)發(fā)展最重要的戰(zhàn)略資源，做好金融科技人才培養(yǎng)，建設高水平金融科技人才高地，提升金融科技從業(yè)人員的能力和水平，已成為行業(yè)共識。造就一大批勇于奉獻的科研人才和一線創(chuàng)新實踐者乃至大國工匠還需要一個過程。

云計算作為數(shù)字經(jīng)濟的基礎設施，私有云、公有云、混合云等多種云正在為各行各業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供技術(shù)上的支撐。出于安全可控、服務效能等方面考慮，銀行業(yè)金融機構(gòu)對建設和應用私有云尤為重視。建設好銀行業(yè)私有云，將進一步加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程，推進金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

關鍵詞： 銀行業(yè)金融機構(gòu) 基礎設施 計算技術(shù)