多次違規(guī)被罰

(相關(guān)資料圖)

作者 | 杜一蘭

背景不俗的長安保險，新增一條執(zhí)行信息。

中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，近日，長安責任保險股份有限公司（下稱：長安保險）被杭州市中級人民法院列為被執(zhí)行人，執(zhí)行案號為（2023）浙01執(zhí)1號，執(zhí)行標的319005116。

長安保險被列為被執(zhí)行人的原因是什么？對公司有什么影響？長安保險尚未回復。

值得注意的是，杭州市金融投資集團有限公司（下稱：杭州金投）2022年面向?qū)I(yè)投資者公開發(fā)行公司債券（第三期）募集說明書顯示，長安保險與其控股孫公司惠金資管存在合同糾紛案件。

具體來看，長安保險作為惠金資管的業(yè)務合作方，為其承保財產(chǎn)保險業(yè)務。由于承保事項發(fā)生，惠金資管向長安保險申請理賠，但長安保險未按約定進行理賠。為此，雙方對簿公堂，惠金資管請求判決被告長安保險支付保險理賠款、違約金、財產(chǎn)保全擔保費等共計約40,648萬元。

2020年3月，該案件由浙江省杭州市中級人民法院受理，并于同年12月經(jīng)浙江省杭州市中級人民法院訴訟調(diào)解下達成《民事調(diào)解書》，約定長安保險向惠金資管賠付逾期借款本金和利息 38,829.24萬元、違約金和因訴訟產(chǎn)生的費用579.45萬元，共計39,408.69萬元。

01

糾紛

糾紛不止這一起。

長安保險2022年3季度償付能力報告顯示，報告期內(nèi)公司作為被告存在3起重大訴訟事項，要求賠償金額合計24710萬元，均處于法院尚未作出裁決、調(diào)解階段。

其中因股東出資糾紛，長安保險于2021年4月被天津中方榮信實業(yè)有限公司（下稱：榮信公司）起訴，要求賠償17800萬元，報告期內(nèi)，一審法院尚未作出裁決。長安保險報告顯示，可能損失10444.9萬元。

不過據(jù)裁判文書網(wǎng)上案號為（2022）京74執(zhí)異73號的民事裁定書顯示，因上述糾紛，榮信公司向法院提出對長安保險、金建公司的財產(chǎn)保全申請，北京金融法院作出（2021）京74民初43號民事裁定，裁定凍結(jié)被申請人長安保險公司、金建公司的銀行存款或者查封、扣押其相應價值的財產(chǎn)，限額總計201229000.00元，并于2022年6月7日立（2022）京74執(zhí)保180號保全案件執(zhí)行。

據(jù)長安保險官網(wǎng)稱，公司由住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部牽頭、十部委共同支持組建成立。截至2021年底，長安保險已有15家省級二級機構(gòu)開業(yè)運營，累計為社會提供風險保障21.4萬億元，服務客戶數(shù)量近2400萬。

未來3-5年內(nèi)，長安保險將著力實現(xiàn)保費規(guī)模過百億、資產(chǎn)規(guī)模過百億的雙百億目標。

在2020年7月長安保險和蚌埠市政府簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議現(xiàn)場，長安保險負責人張子良表示。

同年12月，張子良出任長安保險總裁。此前，他曾任安徽國元金融控股集團有限責任公司黨委副書記、總經(jīng)理；國元農(nóng)業(yè)保險股份有限公司黨委書記、董事長；安徽省國有資本運營控股集團有限公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理等職。

長安保險成立于2007年，主要經(jīng)營責任險、車險、財產(chǎn)損失險等業(yè)務。2019年，因發(fā)展需要，公司增加注冊資本16.3億元，增資完成后，其注冊資本達到32.5億元。

“增資后我司實收資本大幅增加，流動性資產(chǎn)相應得到大幅提升?！遍L安保險2019年4季度償付能力報告顯示。

另一方面，長安保險違規(guī)行為頻發(fā)。

長安保險2022年3季度償付能力報告摘要顯示，報告期內(nèi)違規(guī)及受處罰事項有4起。

另據(jù)長安保險官網(wǎng)披露，2022年7月，長安保險浙江省分公司因“未按照規(guī)定使用經(jīng)備案的保險條款、保險費率”，被浙江銀保監(jiān)局罰款35萬元；時任浙江省分公司非車險部經(jīng)理蔣劍被給予警告，并處7萬元罰款的行政處罰。

2022年5月，長安保險云南省分公司因編制虛假財務資料行為，云南銀保監(jiān)局決定對其處以20萬元罰款；對時任云南省分公司營業(yè)本部經(jīng)理靳國給予警告，并處4萬元罰款的行政處罰。

2022年年初，長安保險寧夏分公司因存在編制虛假資料行為和虛構(gòu)保險中介業(yè)務方式套取費用行為，被罰款60萬元，對時任寧夏分公司副總經(jīng)理（主持工作）李赟海被予以警告并處15萬元罰款的行政處罰。

02

亮紅燈

不僅如此，長安保險屢現(xiàn)虧損。

長安保險年度報告顯示，2017年，公司實現(xiàn)營業(yè)收入2,958,622,384.64元，虧損194,948,450.02元；到了2021年，營業(yè)收入為2,908,436,600.39元，凈利潤為-112,925,183.01元。

粗略統(tǒng)計，2017年至2021年，長安保險合計虧損超過23億元。

截至2022年9月底，長安保險凈利潤為-89,360,112.74元。

2022年3季度，長安保險綜合償付能力充足率為122.35%，核心償付能力充足率為61.18%，均低于行業(yè)平均水平。中國銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，同期181家保險公司平均綜合償付能力充足率為212%，平均核心償付能力充足率為139.7%。

長安保險2022年3季度償付能力報告顯示，公司正積極推進增資擴股工作，同時檢視在風險管理工作中的不足，不斷提升公司的償付能力風險管理能力，為公司的健康發(fā)展提供保障。

2021年7月，在長安保險召開的2021年年中經(jīng)營形勢分析會上，張子良表示，繼續(xù)強化車險扭虧控虧，要堅持效益優(yōu)先的經(jīng)營導向；要進一步強化“按業(yè)績論英雄、按貢獻排座次”的用人導向，真正形成“能上能下”的選人用人機制，要強化總裁室領(lǐng)導分工的包點幫扶措施，更好地灌輸一盤棋的觀念，切實督導推動業(yè)務。

2022年10月，在長安保險召開的2022年三季度經(jīng)營分析會上，張子良又作重要講話，要求公司上下高舉“價值發(fā)展、減損扭虧”的旗幟，為順利實現(xiàn)公司的二次創(chuàng)業(yè)而團結(jié)奮斗。要通過降本增效、調(diào)結(jié)構(gòu)、強能力，轉(zhuǎn)型升級、大力發(fā)展以責任險為核心的非車業(yè)務，力爭把公司打造成“小而美、小而精”的專業(yè)責任險公司，實現(xiàn)二次創(chuàng)業(yè)。

此外，長安保險和多家保險公司簽署合作協(xié)議。

2022年3月，長安保險與中建英大保險經(jīng)紀有限公司簽署了總對總業(yè)務合作協(xié)議和合作備忘錄，雙方將在在綠色建筑、低碳環(huán)保、保證保險等領(lǐng)域繼續(xù)開展更加多元化的合作。

2022年7月，長安保險與東海航運保險簽署全面戰(zhàn)略合作框架協(xié)議，雙方將在產(chǎn)品開發(fā)、業(yè)務領(lǐng)域新模式、保險科技與服務等方面推動深入合作。

關(guān)鍵詞： 償付能力 行政處罰