銀行

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(相關資料圖)

海口農商行被罰沒710.42萬元

1月20日，銀保監(jiān)會官網顯示，海口農村商業(yè)銀行被罰款685萬元、沒收違法所得25.42萬元。

主要違法違規(guī)事實（案由）：一、股權質押管理不合規(guī)；二、向關系人發(fā)放信用貸款和發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件；三、并購貸款業(yè)務不合規(guī)；四、固定資產貸款管理不盡職；五、流動資金貸款管理不盡職；六、社團貸款投向非農領域；七、通過非房地產開發(fā)貸款科目發(fā)放房地產開發(fā)貸款；八、個人消費貸款和農戶貸款資金違規(guī)流入房地產領域；九、貸款風險分類不準確，違規(guī)掩蓋不良；十、員工行為管理不到位；十一、押品管理制度落實不到位；十二、信用卡透支資金流向不合規(guī)；十三、投資業(yè)務投前管理不審慎，投資缺乏充足有效抵押擔保的信托產品。

消金界點評：消費貸和信用卡透支的資金流向始終是監(jiān)管關注的重點領域。

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錦州銀行副行長韓波任職資格獲準

1月28日，銀保監(jiān)會官網顯示，錦州銀行副行長韓波任職資格獲準。

消金界點評：有關錦州銀行的更多內容，詳見《“前首富”被帶走協助調查，這家城商行卷入其中？》。

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遼東農商行被罰款78.4萬元

1月20日，央行沈陽分行公布的罰單顯示，遼陽遼東農村商業(yè)銀行因“1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；2.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”，被罰款78.4萬元。

消金界點評：銀行業(yè)須注重反洗錢工作。

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工商銀行北京中關村分行被罰50萬元

北京銀保監(jiān)局1月28日公布行政處罰信息，中國工商銀行北京中關村分行因“違規(guī)查詢賬戶信息”，被監(jiān)管責令改正并罰款50萬元。

消金界點評：金融消費者隱私保護愈發(fā)受到監(jiān)管重視。

關鍵詞： 錦州銀行 北京中關村 信用卡透支