作為一個金融從業(yè)人員，在春節(jié)開工第一天清晨冥想的片刻，會思考什么問題呢？

回首2022年，度過了很多艱難時刻，如今迎戰(zhàn)開門紅，還需要修煉哪些能力為自己賦能？

春節(jié)放縱的快樂無與倫比

(資料圖片僅供參考)

不想工作情緒達(dá)到顛峰

暫時不想接受上班現(xiàn)實

在假期結(jié)束前最后的掙扎

未來一個月卡路里充值成功

從「朋友圈 」撤退倒計時

返程的海陸空

長途跋涉模式已開啟

揣著一口袋的開心滿載而歸

清空假期的慵懶

一切向「錢」看

請發(fā)開工紅包激活

滿血復(fù)活ing

明天將是努力上進(jìn)的自己

假期結(jié)束

繼續(xù)搬磚為下次看世界賺盤纏嘍

生活就是

既能浪跡天涯，又能朝九晚五

假期過得太快

就像龍卷風(fēng)

還沒來得及與你好好相處

你便離開了

今天是春節(jié)后第一個工作日

大家做好迎接新一年工作的準(zhǔn)備了嗎？

踏浪前行，做好迎戰(zhàn)開門紅的準(zhǔn)備了嗎？

話不多說，上2023年的第一波干貨！

一個金融從業(yè)人員的核心競爭力，包括兩個方面：Hard skills 和 Soft skills。

很多人在強(qiáng)調(diào)Soft skills 的重要性，其實Hard skills，也就是你在金融領(lǐng)域的專業(yè)知識也非常重要。

而且越到金字塔的頂端，對于專業(yè)知識的要求更高。當(dāng)然，專業(yè)知識只是核心競爭力最基礎(chǔ)的部分，沒它不行，有了還需要下面的一些 Soft skills。

在迎戰(zhàn)開門紅過程中，如何高效開發(fā)客戶以及促成客戶交易的Soft skills有哪些呢？

01

如何高效開發(fā)客戶

首先，就是你的儀表。談判客戶的時候，保持衣著整潔，最好是有自己的著裝風(fēng)格，給客戶留下好印象。

其次，觀念。開發(fā)客戶不是乞求客戶，記得我的一位券商領(lǐng)導(dǎo)說過：“客戶正好需要，我恰巧專業(yè)”，正確的觀念是促成客戶的重要環(huán)節(jié)。

第三，讓客戶提問，解決客戶所有問題。

最后，需要團(tuán)隊協(xié)作。開發(fā)客戶也就是做銷售，團(tuán)隊協(xié)作能營造舒適的氛圍，利于成交。

02

如何快速激活客戶

大型券商一般都有自己的OA系統(tǒng)，理財師都可以了解客戶的基本信息，如果想新的一年讓名下客戶資產(chǎn)上億，年薪上100萬。

首先，心中有數(shù)。對OA系統(tǒng)里面的客戶大數(shù)據(jù)化，可以借用一些CRM軟件，客戶標(biāo)簽化，合理分類，重點開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶。

其次，客戶復(fù)盤。每一位客戶至少在合理的時間段復(fù)盤兩次，并做好相關(guān)備注。

第三，解決客戶的疑問。針對復(fù)盤備注資料，有針對性地解答客戶的問題，直到客戶滿意。

最后，行情宣導(dǎo)。股市行情、資訊，及時傳達(dá)給客戶。重要的行情最好電話溝通！記住，客戶消費(fèi)分三個層面：剛需消費(fèi)、潛在消費(fèi)以及發(fā)掘消費(fèi)。電話傳達(dá)能夠激發(fā)客戶潛在消費(fèi)和發(fā)掘消費(fèi)。

03

金融世界中高效運(yùn)轉(zhuǎn)的心智模式

彼得·圣吉在《第五項修煉》中寫道：“心智模式是深植于我們心靈之中，關(guān)于我們自己、別人、組織以及世界每個層面的形象、假設(shè)和故事。就好像一塊玻璃扭曲了我們的視野一樣，心智模式也決定了我們對世界的看法。”

金融從業(yè)人員，想實現(xiàn)業(yè)績突破，需要培養(yǎng)的是一整套優(yōu)化完善的心智模式。

柜員的嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、服務(wù)意識； 客戶經(jīng)理的左右逢源、善于移情（觀察對方對反應(yīng)的感受性）；理財師的市場承壓能力、高速運(yùn)轉(zhuǎn)中準(zhǔn)確決策的能力、容錯能力。

這些都是不同領(lǐng)域的金融從業(yè)人員高速運(yùn)轉(zhuǎn)的心智模式。

具備了這些心智模式之后，你就能夠高效的直指目標(biāo)，完成任務(wù)，自由馳騁。

04

奮戰(zhàn)開門紅，新 力量來護(hù)體

新的一年，對于券業(yè)人來說將面對新的挑戰(zhàn)，問題的關(guān)鍵點就是“如何優(yōu)化工作中核心競爭力”？

這是一項復(fù)雜的任務(wù)，也是長期的修煉。

新力量2016年成立，至今進(jìn)入第7個年頭，我們也成功轉(zhuǎn)型管理顧問，解決金融機(jī)構(gòu)的業(yè)績提升難題。

“新力量業(yè)績提升訓(xùn)練營”項目采取全案情景訓(xùn)練的形式，模擬開門紅的各個業(yè)務(wù)競賽流程和環(huán)節(jié)，重點從有效戶轉(zhuǎn)化、新增資產(chǎn)引進(jìn)、基金產(chǎn)品銷售、融資融券轉(zhuǎn)化、私募業(yè)務(wù)落地這5個方面入手，從客群深挖到活動策劃到營銷手段多維度賦能，搭建起開門紅業(yè)務(wù)競賽的團(tuán)隊管理體系，真正實現(xiàn)開門年年紅的局面。

奮戰(zhàn)開門紅，擁抱新力量，助力券業(yè)能力提升。

新的一年，我們期待與您攜手同行。

在繽紛的焰火和歡快的樂曲之中，新的一年向我們走來。在新的一年我們將面臨新的挑戰(zhàn)和新的機(jī)遇。

2023年

愿大家與時俱進(jìn)，拼搏不懈

共創(chuàng)新輝煌

讓我們從“新”出發(fā)

新力量祝各位券業(yè)人“開門紅”！

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關(guān)鍵詞： 心智模式 新的一年 從業(yè)人員