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實習記者｜田佳寧

1月30日，中國人民銀行福州中心支行發(fā)布了一張罰單劍指廈門銀行股份有限公司，主要負責人為謝彤華、趙志豫、李飛、吳臻、秦剛、蔣展欣、陳麗琨。

罰單顯示，開店寶支付服務有限公司福州分公司的主要違法違規(guī)行為是：1.違反個人金融信息保護規(guī)定；2.違反金融營銷宣傳管理規(guī)定；3.違反信息披露管理規(guī)定；4.違反金融消費者保護內(nèi)部控制及其他管理規(guī)定；5.未準確報送金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)；6.銀行結算賬戶未按規(guī)定備案；7.涉詐賬戶管理不到位；8.將外包服務機構發(fā)展為特約商戶；9.商戶實名制落實不到位；10.個別現(xiàn)金從業(yè)人員判斷和挑剔假幣專業(yè)能力不足；11.誤收假幣未按規(guī)定報告；12.未按規(guī)定解繳假幣；13.冠字號碼采集、存儲不符合規(guī)定；14.延解、占壓和挪用收納的預算收入；15.國庫集中支付退回資金未及時退回國庫，占壓財政存款或者資金；16.向金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫提供個人不良信息未事先告知信息主體本人；17.未在規(guī)定期限內(nèi)處理異議，異議處理超期；18.因系統(tǒng)原因發(fā)生未經(jīng)授權查詢個人信用報告；19.個人征信系統(tǒng)征信管理員用戶兼任查詢用戶；20.未準確、完整、及時報送個人信用信息；21.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；22.未按規(guī)定保存客戶交易記錄；23.未按規(guī)定報告大額交易和可疑交易報告。

謝彤華，時任廈門銀行股份有限公司副行長，對廈門銀行股份有限公司以下違法違規(guī)行為負有責任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；2.未按規(guī)定保存客戶交易記錄；3.未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告。

趙志豫, 時任廈門銀行股份有限公司風險管理部總經(jīng)理, 對廈門銀行股份有限公司以下違法違規(guī)行為負有責任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；2.未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告。

李飛, 時任廈門銀行股份有限公司網(wǎng)絡金融部總經(jīng)理, 對廈門銀行股份有限公司未按規(guī)定保存客戶交易記錄的違法違規(guī)行為負有責任。

吳臻, 時任廈門銀行股份有限公司營運管理部副總經(jīng)理, 對廈門銀行股份有限公司涉詐賬戶管理不到位的違法違規(guī)行為負有責任。

秦剛, 時任廈門銀行股份有限公司網(wǎng)絡金融部副總經(jīng)理, 對廈門銀行股份有限公司將外包服務機構發(fā)展為特約商戶的違法違規(guī)行為負有責任。

蔣展欣, 時任廈門銀行股份有限公司廈門業(yè)務管理總部零售業(yè)務管理部總經(jīng)理, 對廈門銀行股份有限公司商戶實名制落實不到位的違法違規(guī)行為負有責任。

陳麗琨, 時任廈門銀行股份有限公司廈門業(yè)務管理總部營運管理部總經(jīng)理, 對廈門銀行股份有限公司誤收假幣未按規(guī)定報告的違法違規(guī)行為負有責任。

根據(jù)相關法律法規(guī)規(guī)定，中國人民銀行福州中心支行責令廈門銀行股份有限公司改正，并給予764.6萬元罰款的行政處罰，沒收違法所得767.17元，主要負責人謝彤華、趙志豫、李飛、吳臻、秦剛、蔣展欣、陳麗琨分別罰款8.5萬元、6.5萬元、2萬元、5萬元、5萬元、5萬元、5萬元。

關鍵詞： 廈門銀行股份有限公司 違規(guī)行為 交易報告