【資料圖】

近日，浙江湖州一市民發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬(wàn)元現(xiàn)金，被要求提供收入證明等材料，引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注。

《中國(guó)銀行(行情601988,診股)保險(xiǎn)報(bào)》記者咨詢10余家商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)，絕大多數(shù)銀行的存款業(yè)務(wù)不要求提供除身份證、銀行卡之外的更多材料以供核實(shí)。

具體來(lái)看，工商銀行(行情601398,診股)、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行(行情601939,診股)、杭州銀行(行情600926,診股)、寧波銀行(行情002142,診股)、華夏銀行(行情600015,診股)均表示，個(gè)人定期存款只需出示身份證即可；招商銀行(行情600036,診股)、興業(yè)銀行(行情601166,診股)、民生銀行(行情600016,診股)、光大銀行(行情601818,診股)、北京農(nóng)商銀行需出示身份證、銀行卡；農(nóng)業(yè)銀行(行情601288,診股)工作人員表示，辦理存款需出示身份證，且支取業(yè)務(wù)需提前1天預(yù)約；郵儲(chǔ)銀行(行情601658,診股)特別提示，如果身份證照片近期更新過，可能出現(xiàn)無(wú)法識(shí)別的情況，需攜帶戶口本或醫(yī)?？ㄓ糜谳o助識(shí)別。

平安銀行(行情000001,診股)表示，針對(duì)不同類型的客戶，存款系統(tǒng)會(huì)根據(jù)客戶個(gè)人情況提示需要收入證明；廣發(fā)銀行表示，人民幣存款出示身份證即可，外幣存款需要資金來(lái)源證明；渤海銀行、恒豐銀行表示，辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要詢問資金來(lái)源進(jìn)行系統(tǒng)錄入，客戶口頭說明即可，不需要提供紙質(zhì)文件。

交通銀行(行情601328,診股)則提示，如持借記卡在網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金存款，存款單筆金額超過5萬(wàn)元（含）或當(dāng)日累計(jì)存款金額超過20萬(wàn)元（含）時(shí)，需出示持卡人有效身份證件；如為代辦，需出示持卡人和代理人雙方有效身份證件；如持卡人僅持存款借記卡卡號(hào)在網(wǎng)點(diǎn)辦理無(wú)卡現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，需提供本人身份證件，如為代辦，還需提供代理人身份證件；柜面若面臨特殊情況，在基于風(fēng)控需要的情況下，可能在客戶交易金額未達(dá)到上述要求時(shí)也會(huì)請(qǐng)客戶出示相關(guān)證件。

招聯(lián)首席研究員董希淼認(rèn)為，根據(jù)人民銀行反洗錢的相關(guān)規(guī)定，銀行對(duì)大額現(xiàn)金存取要進(jìn)行一定的盡職調(diào)查，這是銀行的責(zé)任，也是金融管理部門的明確要求。對(duì)于大額現(xiàn)金存款，可能會(huì)詢問客戶資金來(lái)源，對(duì)于大額現(xiàn)金取款會(huì)詢問資金去處。一般的操作就是在柜面上詢問，極少數(shù)地方對(duì)特別大額的存取款可能要求填寫表格，進(jìn)行客戶盡職調(diào)查一般不會(huì)給儲(chǔ)戶帶來(lái)麻煩，不會(huì)影響辦理業(yè)務(wù)的便利性。

規(guī)范大額現(xiàn)金使用、遏制利用大額現(xiàn)金進(jìn)行違法犯罪是近年來(lái)監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)。2020年7月，人民銀行下發(fā)《關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），自2020年7月起陸續(xù)在河北省、浙江省和深圳市試點(diǎn)開展大額現(xiàn)金管理工作，試點(diǎn)期為兩年?！锻ㄖ凤@示，經(jīng)試點(diǎn)行調(diào)研分析，各地對(duì)公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬(wàn)元，對(duì)私賬戶管理金額起點(diǎn)分別為河北省10萬(wàn)元、浙江省30萬(wàn)元、深圳市20萬(wàn)元。客戶提取、存入起點(diǎn)金額之上的現(xiàn)金，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行登記。

關(guān)鍵詞： 大額現(xiàn)金 收入證明 存款業(yè)務(wù)