21世紀經濟報道記者 楊希 天津報道

2月16日，天津銀保監(jiān)局舉行2023年首場新聞發(fā)布會，介紹2022年天津市銀行業(yè)保險業(yè)運行情況。天津銀保監(jiān)局二級巡視員、普惠金融處處長劉書鋼、統(tǒng)計信息與風險監(jiān)測處處長朱志剛、自貿區(qū)監(jiān)管處處長潘印安出席發(fā)布會，并答記者問。

朱志剛介紹，2022年，天津市銀行業(yè)保險業(yè)經受住了復雜多變的國內外形勢和疫情的考驗，行業(yè)整體運行平穩(wěn)，主要經營指標實現穩(wěn)健增長，支持和服務實體經濟和社會經濟發(fā)展水平進一步增強，整體風險持續(xù)收斂。

(資料圖片僅供參考)

據悉，2022年內，天津市銀行業(yè)運行主要呈現四個特點：一是資產負債保持適度增長，增速穩(wěn)步加快；二是各項存款增勢良好，增速達到近年來較高水平；三是各項貸款穩(wěn)健增長，新增貸款積極支持天津市高質量發(fā)展；四是防范化解金融風險取得新進展，行業(yè)風險抵御能力增強。同時，天津市保險業(yè)實現平穩(wěn)發(fā)展，呈現風險保障能力提升等特點。

此外，發(fā)布會上，劉書鋼回答了21世紀經濟報道記者有關金融支持“專精特新”企業(yè)高質量發(fā)展方面的問題。劉書鋼表示，該局聚焦天津制造業(yè)立市戰(zhàn)略，打造金融服務“專精特新”企業(yè)“123”工程，引導金融資源向科技創(chuàng)新重點領域聚集，服務天津經濟發(fā)展塑造新優(yōu)勢、打造新動能。截至2022年末，該局轄內“專精特新”企業(yè)各項貸款余額352億元，較年初增加176億元，較上年翻一番。

銀行業(yè)總資產同比增長6.30%

發(fā)布會上，朱志剛介紹了2022年天津市銀行業(yè)保險業(yè)運行情況。據悉，截至2022年末，天津市銀行業(yè)總資產6.05萬億元，較年初增加3585.27億元，同比增長6.30%。總負債5.74萬億元，較年初增加3304.88億元，同比增長6.11%。保險業(yè)總資產2140億元，較年初增加192億元，同比增長9.88%。

朱志剛表示，2022年內，天津市銀行業(yè)運行主要呈現四個特點：

一是資產負債保持適度增長，增速穩(wěn)步加快。2022年天津市銀行業(yè)克服疫情等不利因素，謀劃轉型和高質量發(fā)展，相關經營類指標實現了一定幅度的增長。此外，隨著天津市銀行業(yè)風險化解的持續(xù)推進和生息資產增加，資產及負債增速分別快于上年1.34個百分點、1.41個百分點，銀行業(yè)流動性整體保持充裕。

二是各項存款增勢良好，增速達到近年來較高水平。截至2022年末，天津市銀行業(yè)各項存款余額3.98萬億元，較年初增加3926.86億元，同比增長10.95%，為近五年增速最快。

三是各項貸款穩(wěn)健增長，新增貸款積極支持天津市高質量發(fā)展。截至2022年末，天津市銀行業(yè)各項貸款余額4.38萬億元，較年初增加1362.14億元，同比增長3.21%，積極支持天津市制造業(yè)立市、重點項目建設和戰(zhàn)略性新興產業(yè)，全力保障天津市經濟運行持續(xù)好轉。

四是防范化解金融風險取得新進展，行業(yè)風險抵御能力增強。2022年，天津銀保監(jiān)局指導全市銀行業(yè)積極化解存量風險，嚴控重點領域增量風險，積極推廣預期信用損失測算，及時補提、增提撥備。全年共處置不良資產1074.12億元，其中處置不良貸款879億元。截至2022年末，全市不良貸款率1.67%，同比改善0.95個百分點；全市銀行業(yè)平均撥備覆蓋率191.61%，較年初增加45.9個百分點，風險抵御能力進一步提升。

“去年下半年以來，我局與相關部門共同制定和印發(fā)金融支持天津市房地產市場平穩(wěn)健康發(fā)展相關措施，做好金融支持居民首套等剛需購房需求和保交樓相關工作。”朱志剛補充道。

在保險業(yè)運行方面，值得關注的是，天津市“惠民保”市場反響良好。2022年，天津銀保監(jiān)局會同市醫(yī)保局、市金融局等部門大力推動的“天津惠民保”，3個月時間內已承保163萬人，為天津市老年人等群體提供政策性大額醫(yī)療保障。

“專精特新”企業(yè)貸款余額較上年翻一番

2022年內，在多項超預期因素沖擊下，天津市穩(wěn)增長任務艱巨。天津銀保監(jiān)局開展了“微光成炬”助企紓困穩(wěn)大盤專項行動。劉書鋼介紹，在組織開展專項行動過程中，該局注重前端政策引領、過程中加強督導檢查、政策實施后加強評估問效，三個方向用力，確?；菝窕萜笳呗涞綄嵦帯⑷〉脤嵭?。

劉書鋼稱，近一年來“微光成炬”專項行動的持續(xù)深入，政策效果逐步顯現，金融助企紓困、穩(wěn)經濟大盤工作取得了良好的效果。譬如，信貸投放持續(xù)增長，產融對接提質增效，金融資源加速流向產業(yè)鏈提升、科技創(chuàng)新、小微企業(yè)等重點領域。

“在這里，我簡單列舉幾組數據。2022年末，在津銀行機構的，"專精特新"企業(yè)貸款余額352億元，較年初增長176億元；普惠型小微企業(yè)貸款余額2823億元，較年初增長28%；普惠型涉農貸款余額348億元，較年初增加55億元；全年新增小微企業(yè)法人首貸戶14301戶。”劉書鋼介紹道。

“專精特新”企業(yè)是中小企業(yè)的領頭羊，也是產業(yè)鏈供應鏈的關鍵節(jié)點。劉書鋼在答21記者提問時，介紹了金融支持“專精特新”企業(yè)高質量發(fā)展方面的具體做法。

劉書鋼表示，天津銀保監(jiān)局聚焦天津制造業(yè)立市戰(zhàn)略，圍繞科技型創(chuàng)新型企業(yè)融資需求，打造金融服務“專精特新”企業(yè)“123”工程，引導金融資源向先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)、傳統(tǒng)產業(yè)轉型升級等重點領域聚集，加強金融政策與產業(yè)政策協同，推動金融資源和產業(yè)需求精準對接。

具體來看，“123”工程中1即建立“一套機制”。該局依托天津市“專精特新”企業(yè)共享清單，梳理形成“政策-產品-宣傳-對接”全流程專項金融服務機制。特別是，該局鼓勵創(chuàng)新專屬特色產品。深入開展金融需求端和供給端調研，摸清金融需求現狀和難點堵點，系統(tǒng)梳理轄內銀行保險機構現有各類“專精特新”企業(yè)適用及專屬金融產品，鼓勵針對企業(yè)需求及行業(yè)發(fā)展特點量體裁衣，探索創(chuàng)新信貸產品和保險服務模式。

“123”工程中2即強化“雙軸支撐”，該局圍繞行業(yè)主管部門重點扶持政策導向，將“配套政策”“專屬產品”作為金融服務提質增效兩大支撐?！?23”工程中3即用好“三個平臺”，該局堅持金融需求端和供給端雙向發(fā)力、雙向推介、深度對接，充分運用“宣傳推介”“融資對接”“交流共享”三個平臺。

據了解，截至2022年末，天津銀保監(jiān)局轄內機構已對1275家“專精特新”企業(yè)開展融資對接服務，轄內“專精特新”企業(yè)各項貸款余額352億元，較年初增加176億元，比上年翻了一番。

轉貸款創(chuàng)新試點取得階段性成效

制造業(yè)高質量發(fā)展是我國經濟高質量發(fā)展的重中之重，天津也提出了“制造業(yè)立市”的戰(zhàn)略布局。據了解，截至2022年末，天津銀保監(jiān)局轄內主要銀行業(yè)金融機構制造業(yè)中長期貸款余額1620.89億元，同比增長25.24%。12條重點產業(yè)鏈貸款余額970億元，同比增長42%。

潘印安介紹，2022年，該局深入落實銀保監(jiān)會關于金融服務制造業(yè)高質量發(fā)展的要求，督促銀行保險機構圍繞“十四五”期間制造業(yè)信貸的投放目標和重點支持領域，制定量化、全面、具體、有效的措施。

“定期對銀行機構制造業(yè)和重點產業(yè)鏈貸款的規(guī)模、占比、增速等主要指標進行監(jiān)測。對制造業(yè)支持力度不足的機構，通過函詢、談話提醒等方式壓實機構主體責任，強化督導力度，要求提高審批效率和貸款額度，充分滿足制造業(yè)信貸需求。”潘印安稱。

值得一提的是，去年9月，天津銀保監(jiān)局聯合天津市工信局、金融局在全國率先開展轉貸款支持重點產業(yè)鏈創(chuàng)新試點工作。選取國家開發(fā)銀行天津市分行、進出口銀行天津分行兩家政策性銀行和天津銀行、渤海銀行天津分行、天津農商銀行和濱海農商銀行四家轉貸行作為6家試點銀行，使用低成本政策性資金定向支持天津市12條重點產業(yè)鏈名單和相關上下游的普惠型小微企業(yè)，同時以點帶面靶向提升對重點產業(yè)鏈的整體信貸投放比重和金融服務質效。潘印安表示，目前試點工作已經取得階段性成效。

一是政策性銀行使用轉貸款資金批量支持轉貸行的規(guī)模擴大、利率降低。6家試點行累計簽訂定向支持重點產業(yè)鏈協議4份，金額5億元，累計完成轉貸款支持重點產業(yè)鏈資金投放2.6億元。國家開發(fā)銀行天津市分行將定向支持重點產業(yè)鏈的資金成本降至2%。

二是重點產業(yè)鏈整體信貸規(guī)模顯著提升。截至2022年末，6家試點行支持12條重點產業(yè)鏈貸款余額357億元，比2022年三季度末增長26億元。

三是督促銀行形成若干全國或區(qū)域首創(chuàng)性創(chuàng)新服務模式。如：國家開發(fā)銀行天津市分行與濱海農商銀行簽訂針對重點產業(yè)鏈企業(yè)差別化優(yōu)惠定價30個BP的轉貸款合同；進出口銀行天津分行構建“信貸+貿金”一體化金融服務；天津農商銀行設立24家產業(yè)鏈示范支行，針對各產業(yè)鏈示范行單設賽道，匹配專項績效與營銷費用，激勵示范行充分發(fā)揮好示范引領作用；渤海銀行天津分行形成投放一批、審查一批、儲備一批的階梯狀營銷推進模式。

另外，在支持京津冀協同發(fā)展方面，潘印安表示，截至2022年末，支持非首都功能疏解貸款余額442.13億元，同比增長41.17%。各銀行機構運用銀團貸款、PPP、融資租賃加保理等多種方式為交通領域建設提供貸款余額2859.38億元，同比增長15.43%。

關鍵詞： 同比增長 小微企業(yè) 個百分點