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財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融訊 2月24日，北京銀保監(jiān)局發(fā)布的行政處罰信息顯示，廈門國際銀行北京分行因存在以下違法違規(guī)事實(shí)：1.發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于違規(guī)領(lǐng)域，2.同業(yè)投資業(yè)務(wù)資金投向合規(guī)性審查失職，3.項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)資本金到位證明材料虛假、合規(guī)要件缺失，4.發(fā)放虛構(gòu)用途的貸款，5.浮利分費(fèi)，6.置換貸款業(yè)務(wù)被置換債務(wù)虛假，7.發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于處置本行不良貸款且貸款資金被用于投資商業(yè)銀行股權(quán)，8.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不真實(shí)，9.發(fā)放流動(dòng)資金貸款歸還本行逾期風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，（以上各項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)行為發(fā)生于2016年至2020年期間）10.個(gè)人經(jīng)營性抵押貸款業(yè)務(wù)管理不規(guī)范，11.石景山支行個(gè)人經(jīng)營性抵押貸款業(yè)務(wù)資金用途監(jiān)控嚴(yán)重失職，12.亞運(yùn)村支行個(gè)人經(jīng)營性抵押貸款業(yè)務(wù)資金用途監(jiān)控嚴(yán)重失職。（以上三項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)行為發(fā)生于2021年6月前），被北京銀保監(jiān)局責(zé)令整改，并處以810萬元罰款。

與此同時(shí)，相關(guān)責(zé)任人員受到處罰，北京銀保監(jiān)局給予王東、李楸、李智民、徐嘯塵、章培祝、李新曉、連漪、晏露彬警告并罰款5萬元處罰，給予黃明生、夏海濱警告并罰款10萬元處罰，給予喬文嶺、孫彥良、胡菡穎警告處罰。

對此，廈門國際銀行回應(yīng)稱：此次處罰是基于2021年7月北京銀保監(jiān)局對我行北京分行現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出的，我行北京分行高度重視監(jiān)管意見，已采取一系列措施加強(qiáng)問題整改，并將以此次監(jiān)管整改為契機(jī)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，持續(xù)提升合規(guī)意識(shí)和經(jīng)營管理能力，更好地服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展。

(編輯：錢曉睿)

關(guān)鍵詞： 流動(dòng)資金貸款 廈門國際銀行 北京分行