見習(xí)記者 嘉合

2月24日，多地銀保監(jiān)機構(gòu)集體開具重磅罰單！對渤海銀行、廈門國際銀行北京分行給予超800余萬元的罰款，同時，平安銀行上海分行、湖北大冶農(nóng)商行、湖北當(dāng)陽農(nóng)商行也被開具處罰金額超百萬的罰單。此外，還有5名銀行從業(yè)人員被給予禁止一定期限的從業(yè)資格。

具體詳情如下——

(資料圖片僅供參考)

兩家銀行被罰800余萬

具體來看，在本批被開具的罰單中，最為引入矚目的便當(dāng)屬被銀保監(jiān)會、及北京銀保監(jiān)局開給渤海銀行及廈門國際銀行北京分行的兩張罰單，罰款金額分別為860萬元、及810萬元。

其中，渤海銀行主要的違法違規(guī)事實包括為十三項，分別為：風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計算不準(zhǔn)確，流動性風(fēng)險指標(biāo)計算不準(zhǔn)確，全部關(guān)聯(lián)度計算不準(zhǔn)確，未準(zhǔn)確反映信用風(fēng)險信息，未準(zhǔn)確反映國別風(fēng)險信息，股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)錯報，理財業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錯報，主要股東數(shù)據(jù)錯報，大中小微型企業(yè)貸款、普惠型消費貸款數(shù)據(jù)錯報，投資數(shù)據(jù)錯報，同業(yè)交易對手錯報，數(shù)據(jù)治理機制不健全，及制度建設(shè)和信息系統(tǒng)建設(shè)不到位。

廈門國際銀行北京分行的違法違規(guī)事實包括為十二項，分別為：發(fā)放流動資金貸款用于違規(guī)領(lǐng)域，同業(yè)投資業(yè)務(wù)資金投向合規(guī)性審查失職，項目融資業(yè)務(wù)資本金到位證明材料虛假、合規(guī)要件缺失，發(fā)放虛構(gòu)用途的貸款，浮利分費，置換貸款業(yè)務(wù)被置換債務(wù)虛假，發(fā)放流動資金貸款用于處置本行不良貸款且貸款資金被用于投資商業(yè)銀行股權(quán)，貸款風(fēng)險分類不真實，發(fā)放流動資金貸款歸還本行逾期風(fēng)險資產(chǎn)，個人經(jīng)營性抵押貸款業(yè)務(wù)管理不規(guī)范，石景山支行個人經(jīng)營性抵押貸款業(yè)務(wù)資金用途監(jiān)控嚴(yán)重失職，亞運村支行個人經(jīng)營性抵押貸款業(yè)務(wù)資金用途監(jiān)控嚴(yán)重失職。

此外，北京銀保監(jiān)局還對廈門國際銀行北京分行的王東、李楸、李智民等13名員工給予了警告及金額處罰，普遍罰單金額為5萬或10萬元。

同時，值得一提的是，僅幾天前，渤海銀行已經(jīng)遭遇過一輪“天價”處罰。據(jù)悉，2月17日，銀保監(jiān)會曾發(fā)布兩份處罰，對渤海銀行總行罰款430萬元，其分支機構(gòu)罰款1230萬元。

從處罰原因來看，主要為該行小微企業(yè)貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確，小微企業(yè)貸款資金被挪用于購買理財產(chǎn)品，將銀行員工、公務(wù)員等個人商用房貸款計入普惠型個體工商戶或小微企業(yè)主貸款統(tǒng)計口徑，且違規(guī)發(fā)放商用房貸款等。

另外，時任渤海銀行武漢分行消費金融中心總經(jīng)理謝華因?qū)Σ澈ｃy行武漢分行將公務(wù)員、事業(yè)單位、國有或民營企業(yè)職工的商用房貸款計入普惠型個體工商戶或小微企業(yè)主貸款統(tǒng)計口徑的問題負(fù)有責(zé)任，被銀保監(jiān)會警告。

多家銀行被開具百萬罰單

據(jù)記者注意，除去上述被開具2張的“天價”罰單外，在本批罰單中，還有多家銀行也被開具了處罰金額超過百萬的罰單，還有多名銀行從業(yè)人員被禁止一定期限的從業(yè)。

具有來看，湖北銀保監(jiān)局開具兩張百萬罰單，分別對湖北大冶農(nóng)村商業(yè)銀行、及湖北當(dāng)陽農(nóng)村商業(yè)銀行給予205萬級130萬元處罰，并對其主要責(zé)任人給予警告。

其中，湖北大冶農(nóng)村商業(yè)銀行的違法違規(guī)事實包括為6項，分別為：董事取得任職資格核準(zhǔn)前實際履職，個人消費貸、經(jīng)營貸違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款，貸款資金回流至借款人及關(guān)聯(lián)方本行賬戶，部分貸款資金被挪用，違規(guī)發(fā)放貸款承接本行銀行承兌匯票墊款，向不符合條件的借款人發(fā)放貸款延緩風(fēng)險暴露。

湖北當(dāng)陽農(nóng)村商業(yè)銀行的違法違規(guī)事實包括為5項，分別為：個人消費貸違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，集團客戶授信管理不到位，以信貸資金繳存銀行承兌匯票保證金，貸后管理不盡職，信貸資金被挪用，貸款三查不盡職，貸款形成不良。

同時，上海銀保監(jiān)局也對平安銀行上海分行給予100萬元的罰款處罰。主要原因在于，該分行在2019年7月，存在流動資金貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

此外，據(jù)記者梳理發(fā)現(xiàn)，還有5名銀行從業(yè)人員被銀保監(jiān)會給予了禁止從業(yè)資格處罰。

其中，在福建銀保監(jiān)局對閩侯縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的處罰中，由于存在對個人貸款三查不盡職，對其主要責(zé)任人馬昭濟、歐昌、程章杰分別給予禁止銀行從業(yè)5年、1年、及1年處罰。

同時，農(nóng)業(yè)銀行莆田分行鄭志文因通過違規(guī)調(diào)整企業(yè)規(guī)模規(guī)避授權(quán)管理要求、并對授信調(diào)查不盡職直接負(fù)責(zé)，被福建銀保監(jiān)局給予禁止從業(yè)10年處罰。

因涉及信用卡違規(guī)，農(nóng)業(yè)銀行大連高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)園支行的李艷也被大連銀保監(jiān)局給予禁止從事銀行業(yè)工作10年處罰。

編輯：喬伊

審核：陳墨

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