近期，有市場傳言稱，“部分地區(qū)銀行對Ⅰ類賬戶設置了交易限額，每天上線為5000元”。記者對多家銀行調(diào)研發(fā)現(xiàn)，上述現(xiàn)象不僅確實存在，甚至還有銀行表示，不排除部分客戶的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬交易限額還會低于5000元，具體要根據(jù)客戶的情況來判斷。

多家銀行限制線上轉(zhuǎn)賬交易額度

2月27日，記者對多家銀行網(wǎng)點及相關客服人員采訪發(fā)現(xiàn)，確實存在部分銀行對Ⅰ類賬戶設置交易限額現(xiàn)象，并主要體現(xiàn)在銀行非柜面業(yè)務的相關交易上。

(資料圖)

招商銀行從業(yè)人員張明（化名）表示，當前，該行的非柜面轉(zhuǎn)賬就存在一定額度限制要求，甚至不排除有的客戶銀行Ⅰ類賬戶即使轉(zhuǎn)賬額低于5000元，也同樣被限制的可能性。

“具體線上交易限額為多少，要根據(jù)客戶所持有銀行賬戶的開戶地區(qū)、對銀行賬戶的使用情況、相關資產(chǎn)狀況等信息結(jié)合來看，不同地區(qū)的銀行相關政策也會有所不同。”張明表示，“當前，對上海地區(qū)的銀行開戶賬戶而言，一般轉(zhuǎn)賬限額普遍在5000-20000元的范圍之內(nèi)?！?/p>

“如果是一些剛剛開設的銀行賬戶，或者是一些開戶時間比較久但不常被使用的“老”賬戶，確實可能會存在非柜面轉(zhuǎn)賬被限制低于5000元?！睆埫鹘忉?，這主要在于銀行無法準確核實其賬戶的使用情況，所以出于對其交易風險的考量，對交易金額進行了一定限制。

“如果遇到這種情況，客戶可以去銀行線下網(wǎng)點的柜臺，辦理一下轉(zhuǎn)賬提額的業(yè)務即可?！?/p>

此外，記者也以消費者身份致電了多家國有銀行及股份制銀行，普遍了解到的情況是，對銀行非柜面交易額度做出調(diào)整。不過，此番調(diào)整也并非針對所有人，而是視客戶的個人情況而定。

目前，中國銀行客服表示，銀行對Ⅰ類、Ⅱ類銀行卡的非柜面交易額度做出調(diào)整。農(nóng)業(yè)銀行客服人員表示，銀行卡非柜面交易限額視客戶的個人情況而定，具體額度需要通過柜臺查詢。

建設銀行客服人員表示，該行非柜面交易限額沒有明確額度限制，主要是依據(jù)客戶以往的交易習慣進行調(diào)整?！叭艨蛻粜枰{(diào)高限額，可攜帶身份證、儲蓄卡前往營業(yè)廳申請?zhí)岣??！?/p>

不過，多數(shù)銀行從業(yè)人員表示，目前在柜面交易上沒有固定的額度限制要求，一切如常。

對電信網(wǎng)絡詐騙整治的再次升級

據(jù)記者多方了解來看，當前，商業(yè)銀行之所以對客戶的線上轉(zhuǎn)賬交易進行了額度限制，主要是為了響應監(jiān)管機構(gòu)對銀行卡實行分類管理的相關要求，防范電信網(wǎng)絡詐騙問題所致。

在業(yè)內(nèi)人士看來，此番多家銀行對客戶個人線上賬戶轉(zhuǎn)賬額度的限制雖然并未是業(yè)內(nèi)首次，但毋庸置疑的是，這也是銀行業(yè)對電信網(wǎng)絡詐騙問題整治的又一次升級。

據(jù)悉，早在去年，已經(jīng)有光大銀行、浦發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)銀行等多家銀行也曾相繼發(fā)布公告表示，下調(diào)個人賬戶線上相關業(yè)務交易限額，包括線上轉(zhuǎn)賬限額及網(wǎng)上支付交易限額等。

此外，為鏟除電信網(wǎng)絡詐騙、跨境賭博犯罪滋生的土壤，在去年不少銀行還積極開展了包括清理睡眠賬戶、嚴格限制開戶、“斷卡”行動等多項整治活動。

在業(yè)內(nèi)人士看來，銀行加強個人賬戶和卡片管理是大勢所趨。

來源?｜中國基金報

桂林日報社新媒體運營部出品

關鍵詞： 電信網(wǎng)絡 多家銀行 銀行賬戶