作者 | 燕大

硅行光速破產(chǎn)，一把悶殺無(wú)數(shù)。

從暴雷到破產(chǎn)，用了不到24小時(shí)，直接掐斷客戶反應(yīng)時(shí)間！

(相關(guān)資料圖)

說(shuō)白了，就是不讓客戶有提款的可能，或者說(shuō)直接掐斷擠兌，這操作騷到爆炸。

硅行屬于商業(yè)銀行，而不是雷曼兄弟那種投資性銀行，這一點(diǎn)我在上一篇文章仔細(xì)講過。

商業(yè)銀行存款有一定保障，我國(guó)存款保險(xiǎn)上限是50萬(wàn)元，硅行的保險(xiǎn)公司存款保險(xiǎn)上限是25萬(wàn)美元，當(dāng)然如果超出部分你也買了保險(xiǎn)，那也行。

但硅行的大客戶大多是一水的風(fēng)險(xiǎn)投資公司和初創(chuàng)科技企業(yè)，據(jù)報(bào)道它至今已經(jīng)服務(wù)過30000家初創(chuàng)企業(yè)融資，對(duì)接過全球600家風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)，120家私募股權(quán)機(jī)構(gòu)，在美國(guó)初創(chuàng)企業(yè)投融資領(lǐng)域能占到50%份額。

這些相關(guān)大客戶，閉著眼也能猜到他們?nèi)绻诠栊杏匈Y金肯定也不止25萬(wàn)美元。

硅行在2022年底，存款規(guī)模就接近1800億美元，你說(shuō)這1800億美元有多少是個(gè)人的？！

個(gè)人的怕是不多，絕大部分應(yīng)該是那些動(dòng)輒幾千萬(wàn)上億的風(fēng)投公司和科創(chuàng)企業(yè)的，畢竟這是家特色銀行，在初創(chuàng)投融資領(lǐng)域?qū)儆谛袠I(yè)龍頭。

此時(shí)在私下瑟瑟發(fā)抖的可能就是平時(shí)在新聞上看到的各種初創(chuàng)公司大佬們。

吃瓜群眾永遠(yuǎn)不怕事大，不知道從哪兒搞的美團(tuán)王興的一張截圖。

開局一張圖，內(nèi)容全靠猜。

據(jù)說(shuō)美團(tuán)相關(guān)負(fù)責(zé)人還回應(yīng)了，表示截圖不實(shí)，沒有存款在硅谷銀行。 真真假假，天知地知他們自己知。

但毫無(wú)疑問的是，國(guó)內(nèi)必定有不少初創(chuàng)企業(yè)在硅谷銀行是有存款的。

硅行在美國(guó)初創(chuàng)公司占到50%的投融資份額不是擺設(shè)，特別是對(duì)境外上市與境內(nèi)實(shí)體運(yùn)營(yíng)分離的初創(chuàng)公司，硅行可能是唯一選擇，當(dāng)時(shí)大量VIE（協(xié)議控制）架構(gòu)的中國(guó)科創(chuàng)企業(yè)也在硅谷銀行開戶。

舉個(gè)例子，你在美國(guó)上市，但是實(shí)體運(yùn)營(yíng)在中國(guó)，營(yíng)業(yè)收入主要來(lái)自中國(guó)，那么就得從協(xié)議上確定境外上市公司和境內(nèi)運(yùn)營(yíng)主體的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

而在之前搭建VIE架構(gòu)，硅行幾乎是最好也是唯一的選擇，所以必然有大量中企是在硅行開了戶。

現(xiàn)在陸陸續(xù)續(xù)有人開始爆料，諸如某初創(chuàng)大佬正在吃海南雞飯聽說(shuō)硅行暴雷， 連雞都不吃了，火速將錢轉(zhuǎn)移；還有的，慶幸自己之前幫了兄弟的忙，把在硅行的錢轉(zhuǎn)過去給兄弟拉存款。

有人得意就有人欲哭無(wú)淚，只不過現(xiàn)在還沒哪個(gè)中企站出來(lái)公告說(shuō)“踩雷”了。

不過話說(shuō)回來(lái)，如果連存款都能因踩雷巨損，那說(shuō)不定小一點(diǎn)的企業(yè)都能瞬間破產(chǎn)。

雖說(shuō)事不關(guān)己，但看到這種無(wú)妄之災(zāi)，旁觀者還是 嘴上留德比較好。

然而，每次涉及到這種境內(nèi)境外破產(chǎn)清算之類，總有“愛國(guó)者”站出來(lái)號(hào)稱這是“美國(guó)對(duì)它之前在華代理人的揚(yáng)棄...”、“漢奸走狗失去了利用價(jià)值，馬上被主人殺狗殺肥豬”。

看到這種評(píng)論，以我的腦回路實(shí)在理解不了這種“吳啊萍”式的扭曲和歇斯底里。

國(guó)際商業(yè)行為可以追溯到唐朝之前，到現(xiàn)在還動(dòng)不動(dòng)就一竿子打上“漢奸代理人”的大帽子，搞不懂說(shuō)這話的人是真傻還是就那么喜歡整人。

硅行破產(chǎn)誰(shuí)在擔(dān)心誰(shuí)最著急？

據(jù)彭博消息，截至周六，在包括紅杉資本在內(nèi)的約125家風(fēng)投機(jī)構(gòu)和投資公司簽署了一份支持美國(guó)硅谷銀行的聲明，呼吁限制該銀行倒閉的影響，避免科技公司可能出現(xiàn)“滅絕級(jí)事件”。

簡(jiǎn)單說(shuō)說(shuō)紅杉資本，它1972年在美國(guó)成立，2005年沈南鵬與紅杉資本創(chuàng)辦紅杉資本中國(guó)基金，這家基金投資了京東、阿里、螞蟻金服、頭條、唯品會(huì)、拼多多、摩拜、蔚來(lái)、中通、貨車幫等等幾十家企業(yè)。

回到剛剛那種扭曲言論，如果這些企業(yè)真因硅行破產(chǎn)而受影響，最倒霉的不還是打工人？！

企業(yè)融不到錢，就必然要大量裁員降薪， 到時(shí)候恐怕說(shuō)那些扭曲言論的家伙， 又會(huì)換上另一幅“苦大仇深”“愛國(guó)憂民”的嘴臉吧。

吃瓜歸吃瓜，實(shí)際上外國(guó)企業(yè)在硅谷銀行的存款應(yīng)該是小部分，大頭還是美本土企業(yè)。

有路邊社小道消息說(shuō)，硅行存款里，美國(guó)本土公司存了1500億美元+，其他國(guó)家的企業(yè)存了約140億美元。

雖不知真假，但簡(jiǎn)單想想也明白，一家立足硅谷的美國(guó)銀行，外企存款也不可能占大多數(shù)。

但是，這些風(fēng)投機(jī)構(gòu)和投資公司業(yè)務(wù)遍及全球，一旦硅行破產(chǎn)處置不好，完全有可能引起連鎖反應(yīng)，產(chǎn)生不可控后果。

硅行這種光速破產(chǎn)，在我看來(lái)非常不可思議，很難想象這是一些人心中法律與制度完善、連空氣都是香甜的國(guó)家能發(fā)生的事情。

而且硅行股票暴跌，同時(shí)就有人爆賺，要說(shuō)沒點(diǎn)貓膩我是不信的。

這兩天我仔細(xì)看了看有關(guān)硅行的報(bào)道，發(fā)現(xiàn)這里頭極可能存在誤判和愚蠢操作，或者說(shuō)故意犯錯(cuò)。

硅行股票之所以被引爆，是因?yàn)樾枰?2.5億美元來(lái)支撐負(fù)債表，出售一大批債券卻虧損18億美元。結(jié)果導(dǎo)致瘋狂擠兌。

按道理他們都是金融精英，不應(yīng)該犯下如此愚蠢的行為。

說(shuō)他們愚蠢，是因?yàn)槊涝┝酉?huì)導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，持有債券的人就會(huì)巨虧。

舉個(gè)例子，你第一天買的10年期債券票面是3%，第二天上面新發(fā)的債券票面是5%，第三天新發(fā)的債券是6%。這時(shí)候你想把第一天買的3%收益的債券賣掉，還能賣出高價(jià)？！

不可能，必然得貼老本才能賣的出去，要不然人家直接買新發(fā)的6%的債券即可，根本不用買你手上的低收益?zhèn)?/p>

怎么貼呢，就是自己本金損失，倒貼新債6%和你手上3%之間的差價(jià)，別人才可能愿意買。

這也是為什么，美元一暴力加息，全世界央行所持債券都得巨虧的道理！

硅行這幫子金融精英明知此時(shí)賣低收益?zhèn)瘯?huì)爆虧，繼而引發(fā)市場(chǎng)恐慌，干嘛還非得行此下策！

當(dāng)然，也有人會(huì)說(shuō)這是找不到別的錢了、逼的沒辦法。但反過來(lái)想想，現(xiàn)在都有120多家風(fēng)投機(jī)構(gòu)和投資公司站出來(lái)支持硅行，當(dāng)時(shí)難道就沒有更好的辦法？！

這理由很難讓人信服。

明知美元持續(xù)加息不減，債券價(jià)格會(huì)繼續(xù)下跌，還去賣債券，這不是找抽呢嗎！

而且，在美東時(shí)間3月9號(hào)，硅谷銀行的沽空期權(quán)暴漲了4599倍，成交量2583張，也就是說(shuō)如果你投1萬(wàn)美元本金，一天內(nèi)就爆漲4599萬(wàn)美元。

在硅行披露巨虧不到兩周前，其CEO套現(xiàn)了360萬(wàn)美元的公司股票。

光速破產(chǎn)，有人爆賺近4600倍，CEO還提前套現(xiàn)2000萬(wàn)，這要說(shuō)沒點(diǎn)貓膩，你信嗎！

接下來(lái)幾天將非常關(guān)鍵，關(guān)系到全世界將資金放在硅行的企業(yè)的命運(yùn)。

風(fēng)投機(jī)構(gòu)和投資公司的錢如果處理不好，也必然將影響其所投資的各國(guó)初創(chuàng)企業(yè)。

眼下，硅谷科創(chuàng)界和金融界紛紛呼吁美政府出手救助 硅谷銀行 ，推動(dòng)另一家 銀行 接管硅行的資產(chǎn)與債務(wù)。

完全可以不用破產(chǎn)，只要輸入資金、維持信用，就能夠妥善化解風(fēng)險(xiǎn)。

但到底結(jié)局如何，決定權(quán)都在局內(nèi)人手上！

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