【資料圖】

客戶身份識(shí)別工作是防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的有效手段，工商銀行濱州市陽光支行切實(shí)加強(qiáng)客戶信息采集、核查、登記和保存工作，從源頭提升客戶信息質(zhì)量。

個(gè)人業(yè)務(wù)，人臉識(shí)別系統(tǒng)與聯(lián)網(wǎng)核查聯(lián)動(dòng)應(yīng)用?？蛻粼诠衩妗⒅悄芙K端開立個(gè)人結(jié)算賬戶時(shí)，按照個(gè)人開戶預(yù)篩查名單做好客戶開戶篩查，主動(dòng)做好客戶風(fēng)險(xiǎn)提示，詢問客戶開卡用途，核實(shí)客戶身份信息，由客戶閱讀開戶頁面展示的《中國工商銀行個(gè)人結(jié)算賬戶開立和使用風(fēng)險(xiǎn)提示書》，并手工填寫“承諾書”，簽名按指紋，對(duì)開戶理由不合理，不配合客戶身份識(shí)別，疑似開卡從事違法犯罪活動(dòng)的拒絕開戶。

對(duì)公業(yè)務(wù)，加強(qiáng)盡職調(diào)查。按照人民銀行要求扎實(shí)開展非自然人信息采集，雙人上門盡調(diào)，對(duì)實(shí)際控制人、經(jīng)營地址、聯(lián)系方式、經(jīng)營范圍進(jìn)行確認(rèn)，確保賬戶調(diào)查無遺漏及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，避免開立高風(fēng)險(xiǎn)賬戶。開戶后，定期進(jìn)行回訪，對(duì)異常賬戶采取控制措施。

加強(qiáng)防范“偽現(xiàn)金”交易洗錢風(fēng)險(xiǎn)。積極引導(dǎo)客戶首先通過轉(zhuǎn)賬方式辦理資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，明確需要在非同名個(gè)人或單位結(jié)算賬戶之間進(jìn)行大額資金轉(zhuǎn)移的客戶，填寫《現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表》，按照交易金額大小分級(jí)核實(shí)審批后予以辦理，《現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表》納入當(dāng)日會(huì)計(jì)憑證檔案管理。

通訊員 趙麗潔

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