現(xiàn)在的歐美銀行業(yè)正在風(fēng)雨飄搖之中，雖然硅谷銀行危機暫時被化解，但是仍然有多達200家銀行處于破產(chǎn)危機之中。在這種情況下，有不少在海外有著巨額存款的民眾，就想將存款取出來攜帶入境，進行安全存放。但是且不知這種想法是已經(jīng)違法了。

浙江蕭山海關(guān)在入境旅客中，通過掃描發(fā)現(xiàn)一旅客行李箱內(nèi)，有用各種廢紙包裹并外纏透明膠帶的塊狀物品，打開檢查發(fā)現(xiàn)是歐元現(xiàn)金，共計29.88萬歐元。這些歐元價值人民幣220萬元，裝滿了整整一行李箱。目前已經(jīng)被暫時查扣，等待后續(xù)的處理。

(資料圖片僅供參考)

雖然在國外的銀行存款可能不安全，但是攜帶現(xiàn)金入境，也是違反我國外匯管理規(guī)定的。即使逃脫了海關(guān)檢查，將外幣現(xiàn)金帶入境內(nèi)，其實后續(xù)也是同樣無法有效使用。將來如果將外匯現(xiàn)金在攜帶出境，那更是違法違規(guī)。所以此次被海關(guān)查扣，可能對于旅客來說損失是最小的，因為承擔(dān)的后續(xù)處罰是最輕的。

一、攜帶超過規(guī)定的巨額現(xiàn)金入境，違反外管規(guī)定，后續(xù)處罰如何？

我們現(xiàn)在的外管規(guī)定是，如果攜帶超過5000美元的等值現(xiàn)金入境，那么必須進行入境的申報。否則將面臨后續(xù)的處罰，有可能是兩種：

1.如果巨額外幣現(xiàn)金來源是合法的，而且能夠被證實的，可以重新進行處罰，最高處罰標(biāo)準(zhǔn)為20%以下的罰款。

2.如果巨額外幣現(xiàn)金來源是非法的，或者不能證實合法現(xiàn)金來源，或者證明是走私現(xiàn)金，那么很有可能將被全部沒收，而且還要處以罰款。

二、即使成功攜帶入境，也只能放在家中，不能存放銀行，或者進行其他用途？

即使僥幸將現(xiàn)金成功偷運入境，那么后續(xù)存入銀行，形成外幣存款，將被查處。因為按照我國金融管理規(guī)定，巨額資金來源是需要詢問來源的。無法說明來源的資金存款將被上報給央行和外匯管理局。

我國的反洗錢制度，對于這種巨額現(xiàn)金的存入和取出，管理是相當(dāng)嚴格的。那么未來無法說明合法來源，將一樣受到罰款或者沒收的處罰。那么這是從海外攜帶入境的肯定無法說清來源，最終也一樣被處罰。假如去銀行用現(xiàn)金換成人民幣，也一樣要遵守反洗錢的規(guī)定。

同樣我們在國內(nèi)也無法使用外匯現(xiàn)金來源，進行消費或者投資。也就是說外匯現(xiàn)金在國內(nèi)沒有任何可以使用的場景。那么最終也只能存在家中，形同一堆廢紙。

三、后續(xù)如果再攜帶出境，同樣會被海關(guān)進行扣押，無法出境？

那么期待巨額現(xiàn)金，假如再次出境，通過檢查時，也一樣會被發(fā)現(xiàn)，要知道我們的出入境檢查可能要比很多國家嚴格的多，所以相對于入境來說出境將更為困難。查獲之后，比照入境管理的相關(guān)規(guī)定一樣同等處理，那么因為無法說明合法來源，可能只剩下沒收一條路了。

其實全球更多的國家，對于攜帶現(xiàn)金出入境也是管理非常嚴格的。例如美麗國和澳洲加拿大等地，如果發(fā)現(xiàn)處罰更加嚴，基本上都是以沒收為結(jié)局。反洗錢現(xiàn)在是全球主要國家共同達成的共識。

其實為何要攜帶這么大量的歐元入境？為什么不通過銀行匯款或者銀行本票以及支票的方式入境呢？合法合規(guī)的入境難道不好嗎？其實我們的外觀對這一點還是支持的。正常入境那么自然可以正常出境。所以別去做那些鬼鬼祟祟的事情了！#頭條創(chuàng)作挑戰(zhàn)賽# #杭州海關(guān)行李箱中查獲巨款#

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