北京時(shí)間3月31日早間消息，第一共和銀行高管在近期美國(guó)銀行業(yè)動(dòng)蕩的前幾周出售了公司股票，美國(guó)馬薩諸塞州監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)對(duì)此展開調(diào)查。

馬薩諸塞州州務(wù)卿William Galvin表示，他的辦公室已經(jīng)傳喚第一共和銀行。他正在調(diào)查有關(guān)該公司內(nèi)幕交易政策的細(xì)節(jié)，以及自今年1月1日以來，該銀行高管出售股票的具體行為。

【資料圖】

第一共和銀行的發(fā)言人拒絕證實(shí)該公司收到了傳票，也拒絕對(duì)公司內(nèi)部人士出售股票的情況置評(píng)。

過去一個(gè)月，美國(guó)一系列銀行倒閉事件沖擊了全球銀行業(yè)。Silvergate Capital Corp在3月8日停止經(jīng)營(yíng)。幾天后，硅谷銀行和Signature Bank在流動(dòng)性危機(jī)中被監(jiān)管機(jī)構(gòu)接管。這些事件打擊了投資者對(duì)銀行業(yè)的信心。

Galvin說，他的辦公室已經(jīng)對(duì)硅谷銀行金融集團(tuán)高管涉嫌內(nèi)幕交易展開了類似調(diào)查。在硅谷銀行倒閉前，硅谷銀行金融集團(tuán)一直是該銀行的所有者。這兩家銀行在馬薩諸塞州都有分支機(jī)構(gòu)。

硅谷銀行的法律顧問盛信律師事務(wù)所的發(fā)言人拒絕置評(píng)。

在硅谷銀行倒閉后，儲(chǔ)戶紛紛從小銀行提取存款，導(dǎo)致第一共和銀行的股價(jià)3月份暴跌近90%。第一共和銀行以優(yōu)惠的抵押貸款利率吸引高凈值客戶，這一策略導(dǎo)致該銀行比客戶不太富裕的地區(qū)性銀行更加脆弱，因?yàn)槊绹?guó)的存款保險(xiǎn)只為每個(gè)儲(chǔ)蓄賬戶提供25萬美元的擔(dān)保。

加州監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)于3月10日接管了硅谷銀行。

Galvin說：“這兩家銀行的策略都是有風(fēng)險(xiǎn)的。這樣說毫無問題，風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)回來了?！彼硎?，他的辦公室尤其關(guān)注引發(fā)動(dòng)蕩的內(nèi)部人士交易活動(dòng)。

作為證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)，Galvin以激進(jìn)的執(zhí)法而聞名。以往，他的辦公室曾尋求吊銷互聯(lián)網(wǎng)券商Robinhood Markets的經(jīng)紀(jì)執(zhí)照，并對(duì)MassMutual的一家子公司處以罰款。

不過，馬薩諸塞州對(duì)第一共和銀行的調(diào)查還處于早期階段，有可能并不會(huì)采取監(jiān)管行動(dòng)。

在正常情況下，公司內(nèi)部人士被允許買賣自己公司的股票，但高管和董事利用尚未公開的重要信息進(jìn)行交易是違法的。

今年出售股份的第一共和銀行高管包括創(chuàng)始人兼執(zhí)行董事長(zhǎng)James Herbert。根據(jù)該銀行網(wǎng)站公布的聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司文件，Herbert今年迄今出售了價(jià)值450萬美元的公司股票。

在美國(guó)，由于監(jiān)管例外，沒有控股公司的銀行高管會(huì)向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)而不是美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）提交交易報(bào)備文件。

今年，該行出售股票的其他高管還有首席執(zhí)行官M(fèi)ichael Roffler，他在1月份出售了近100萬美元的股票。二人都沒有對(duì)售股做出回應(yīng)。

此次調(diào)查表明，在最近的美國(guó)銀行業(yè)危機(jī)中，銀行高管及其風(fēng)控策略受到越來越嚴(yán)格的審視。銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、聯(lián)邦檢察官和SEC都在調(diào)查硅谷銀行的倒閉。

Galvin說，他不擔(dān)心在馬薩諸塞州開展經(jīng)營(yíng)的其他銀行，盡管他知道它們?nèi)匀幻媾R巨大的壓力?！拔覀儧]有理由相信，他們采用類似的策略去投資?！?/p>

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