鄒舟/文

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3月29日，招商銀行正式發(fā)布《2023中國高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》。

該報(bào)告基于國內(nèi)首個(gè)樣本量超千份的高凈值人士慈善需求調(diào)研項(xiàng)目，由招商銀行私人銀行與北京師范大學(xué)中國公益研究院合作，于2021年和2022年分兩次開展全國范圍內(nèi)的高凈值客戶問卷調(diào)查，并對部分客戶進(jìn)行深度訪談。

報(bào)告呈現(xiàn)了高凈值人士的慈善認(rèn)知和實(shí)踐現(xiàn)狀，揭示了慈善與家風(fēng)建設(shè)、精神傳承的關(guān)系，為慈善行業(yè)發(fā)展以及金融機(jī)構(gòu)慈善服務(wù)升級提供洞察和建議。

慈善與金融服務(wù)的有機(jī)結(jié)合正在成為社會可持續(xù)發(fā)展新動能。

圖片來自《2023中國高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》

調(diào)研發(fā)現(xiàn)，超八成高凈值人士參與過慈善活動，總體表現(xiàn)較為踴躍。八成以上受訪者參與過捐款捐物、志愿服務(wù)等活動；四成以上受訪者表示未來十年還會進(jìn)一步增加慈善投入。

回饋社會和強(qiáng)化慈善對家庭的積極影響是高凈值人士群體選擇投入慈善活動的重要原因。多數(shù)受訪者都把慈善作為培養(yǎng)下一代的必要安排，如鼓勵(lì)孩子日常行善、參與親子公益活動、支持孩子在公益組織實(shí)習(xí)，旨在“傳承優(yōu)良家風(fēng)”“促進(jìn)家庭團(tuán)結(jié)”“發(fā)展高質(zhì)量朋友圈”等。

大額捐贈人更關(guān)注“發(fā)展”和ESG重點(diǎn)議題。捐贈額達(dá)1000萬元及以上的“大額捐贈人”除以“扶貧濟(jì)困”為第一選擇外，第二位選擇議題更關(guān)注“教育、科學(xué)、文化、衛(wèi)生、體育”等發(fā)展類議題，一般通過專業(yè)慈善組織來行善，使用現(xiàn)代慈善工具的比例會更高，基金會、專項(xiàng)基金、慈善信托、影響力投資等均有涉及。

圖片來自《2023中國高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》

其他高凈值人士同樣以“扶貧濟(jì)困”為第一選擇，第二位選擇議題更關(guān)注“扶老、救孤、恤病、助殘、優(yōu)撫”等，以“直接幫助”為主。

企業(yè)家群體是慈善的積極參與者。訪談發(fā)現(xiàn)，他們的慈善事業(yè)始于“回報(bào)社會”、重視“社會需求和政策引導(dǎo)”，兼顧個(gè)人興趣和優(yōu)勢，非常強(qiáng)調(diào)慈善機(jī)制建設(shè)和可持續(xù)發(fā)展。他們有較強(qiáng)的號召力，帶動親朋好友、員工參與慈善, 整體上呈現(xiàn)出鮮明的家國情懷、社會責(zé)任感、實(shí)干興邦和銳意創(chuàng)新的使命感。

根據(jù)調(diào)研報(bào)告，對慈善的認(rèn)知不足仍是制約慈善參與度的重要因素。在尚未參加公益慈善活動的受訪對象中，以“沒有信賴的渠道”和“不了解政策”為尚未參與原因的占到了56.8%和42,7%。

半數(shù)以上高凈值人士對慈善信托感到陌生。該群體希望金融機(jī)構(gòu)能更多提供慈善機(jī)構(gòu)及項(xiàng)目推薦、慈善架構(gòu)設(shè)計(jì)等服務(wù)，私人銀行及下設(shè)的家族辦公室客戶是受訪者規(guī)劃家族慈善的首選。

圖片來自《2023中國高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》

招商銀行私人銀行建議，面對高凈值人士的多樣化慈善需求，慈善服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)提供有針對性的慈善咨詢、配套落地支持等服務(wù)，著力完善慈善法律配套政策、提升各界慈善認(rèn)知水平、優(yōu)化慈善行業(yè)生態(tài)、提高慈善體系的活力和效力。

編輯：程闊

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