針對(duì)農(nóng)行一支行員工違法犯罪的處罰來(lái)了。

昨日，邢臺(tái)銀保監(jiān)分局一口氣公布了8張劍指農(nóng)行巨鹿縣支行及其員工的罰單。

罰單顯示，農(nóng)行巨鹿縣支行因?qū)T工行為管理不到位合計(jì)被罰70萬(wàn)元；該支行行長(zhǎng)和下屬分理處主任紛紛被警告并罰款5萬(wàn)元。

(相關(guān)資料圖)

另外，農(nóng)行巨鹿縣支行員工董某濤和王某二人被禁止終身從事銀行業(yè)工作。前者被罰案由是因?yàn)槔勉y行職工身份騙取他人財(cái)物，后者則是違規(guī)參與民間借貸和挪用客戶資金。

23年老員工四處騙錢(qián)炒股、炒期貨

從罰單來(lái)看，被終身禁業(yè)的董某濤曾是農(nóng)行巨鹿縣支行健康路分理處的副主任。

早前，裁判文書(shū)網(wǎng)公布的一份刑事二審裁定書(shū)將這位董副主任騙取他人財(cái)物的細(xì)節(jié)公布于眾。

事實(shí)上，董某濤算是農(nóng)業(yè)銀行的一位老員工，其早在1995年便進(jìn)入農(nóng)業(yè)銀行巨鹿支行工作，一直干到案發(fā)時(shí)的2018年才被辭退，在農(nóng)行工作時(shí)間長(zhǎng)達(dá)23年之久。

然而，這位70后老員工，在農(nóng)行的工作生涯并沒(méi)有善始善終，而是中途走上歧途，借著自己銀行員工的身份，四處騙取他人錢(qián)財(cái)。

2018年1月，董某濤以高利息為引誘，向前來(lái)銀行辦理到期存款業(yè)務(wù)的被害人葛某推薦對(duì)公存款業(yè)務(wù)，并指揮葛某將卡內(nèi)的100萬(wàn)元存款存到一電商公司賬戶。

其實(shí)，葛某并不符合辦理對(duì)公存款業(yè)務(wù)的條件。葛某離開(kāi)后，董某濤于當(dāng)日隨即操作電商公司網(wǎng)上銀行，將葛某百萬(wàn)存款轉(zhuǎn)到自己控制的妻子的農(nóng)行卡內(nèi)，后錢(qián)被揮霍一空。

那么，葛某的這百萬(wàn)元存款究竟被董某濤用到了什么地方呢？

裁定文書(shū)顯示，其中46萬(wàn)被董某濤還了自己所欠的個(gè)人債務(wù)，其余部分則被他投資了股票和期貨，且都賠了。

葛某只是被騙的受害者之一，遭殃的還有周某夫妻倆。

同樣在2018年1月份，董某濤以完成存款任務(wù)為名，將前來(lái)農(nóng)行辦理定期存款的周某夫妻倆的7萬(wàn)元，轉(zhuǎn)到其控制的銀行卡內(nèi)全部用于炒股，后僅向?qū)Ψ椒颠€了2萬(wàn)元本金。

同年3月底，董某濤又以月底需要完成存款任務(wù)為由，讓受害人董某給他轉(zhuǎn)30萬(wàn)元。在董某將30萬(wàn)轉(zhuǎn)給董某濤后，這筆錢(qián)又被他部分償還了P2P債務(wù)，其余部分被投入期貨和股市，買(mǎi)期貨的全部虧光。

事后，董某濤只歸還受害人董某1.2萬(wàn)元和一輛家用轎車(chē)（折抵2.8萬(wàn)元）。

多家金融機(jī)構(gòu)不幸中槍

值得一提的是，董某濤炒股、炒期貨可謂是炒紅了眼，炒虧之后他便四處借錢(qián)（騙錢(qián)）接著炒，已然陷入了“借錢(qián)——炒股——再借錢(qián)——再炒股”的死循環(huán)當(dāng)中。

據(jù)法院查明，董某濤因炒期貨造成虧損，其在多個(gè)銀行、P2P以及個(gè)人處都存在著多筆借款。

據(jù)董某濤本人供述，“我炒期貨虧了大約有400多萬(wàn)元。在農(nóng)行有貸款28.8萬(wàn)元，用我妻子的名義在邢臺(tái)銀行貸款20萬(wàn)元、郵儲(chǔ)銀行貸款16萬(wàn)元，在P2P大約有七八十萬(wàn)的貸款，幾個(gè)信用卡上都有欠款，在微粒貸也有貸款，還有一些向個(gè)人的借款?！?/p>

案發(fā)后，經(jīng)警方上網(wǎng)追逃，董某濤于2018年4月因涉嫌犯詐騙罪被警方抓獲，隨后被刑事拘留。

以詐騙罪獲刑12年4個(gè)月

該案一審時(shí)，檢察院指控董某濤存在五起犯罪行為。并指出董某濤利用身為銀行職工的身份，以完成銀行存款任務(wù)或替客戶辦理銀行理財(cái)為由，騙取被害人信任，多次騙取受害人財(cái)物178.3萬(wàn)元用于炒股、炒期貨，后因巨額虧損造成眾多受害人資金的巨額損失。

一審法院審理后，對(duì)檢察院指控的前兩起犯罪由于證據(jù)不足未予認(rèn)定，只對(duì)騙取葛某、周某夫婦、董某錢(qián)財(cái)?shù)娜鸱缸镏缚赜枰哉J(rèn)定。

在這三起犯罪中，一審法院認(rèn)為董某濤以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)的方法騙取多人財(cái)物共計(jì)137萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成詐騙罪。

于是，一審法院以詐騙罪判決董某濤有期徒刑12年4個(gè)月，處罰金7萬(wàn)元，并追繳違法所得返還受害人合計(jì)151萬(wàn)元。

該判決落地后，董某濤不服，遂提起上訴。

二審法院審理后，只對(duì)詐騙數(shù)額糾正為131萬(wàn)元（案發(fā)前董某濤退回其中兩位被害人6萬(wàn)元財(cái)物），而對(duì)原審判決認(rèn)定的事實(shí)予以確認(rèn)，認(rèn)為適用法律正確，量刑適當(dāng)，故判決駁回董某濤的上訴，維持原判。

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