2023年3月保險(xiǎn)罰單出爐

罰單數(shù)

(資料圖片)

178張

罰款金額

2460萬元

10地罰款金額超百萬

上海局：368萬

山東局：336萬

寧夏局：205萬

天津局：204萬

河北局：173萬

大連局：168萬

新疆局：148萬

重慶局：142萬

貴州局：113萬

內(nèi)蒙古局：112萬

*注：按銀保監(jiān)會(huì)公布時(shí)間統(tǒng)計(jì)

合計(jì)53家監(jiān)管局/分局開出了罰單

罰款總體情況

①

3月罰款金額

②

3月罰單數(shù)量

財(cái)險(xiǎn)罰款金額和數(shù)量

與去年同期相比激增

占罰款總金額63%

—02—

2人被禁業(yè)，2人被撤職

①

禁業(yè)1年

廣東清遠(yuǎn)銀保監(jiān)分局一罰單顯示

吳某某利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

為個(gè)人牟取不正當(dāng)利益

被罰禁止進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)1年

②

禁業(yè)5年

新疆阿克蘇監(jiān)管分局一罰單顯示

某支公司營銷員

在2021年1月至2022年2月期間

負(fù)責(zé)為某運(yùn)輸公司車輛辦理保險(xiǎn)

利用保險(xiǎn)代理人身份

挪用該公司道路客運(yùn)承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)

保險(xiǎn)費(fèi)32.2萬元

被罰禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)5年

③

撤職

因給予投保人

保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣

某財(cái)險(xiǎn)1分公司5中支被罰

其中兩名直接責(zé)任人被撤職

— 03 —

十項(xiàng)違規(guī)領(lǐng)300多萬罰單

3月上海局開出了今年以來

保險(xiǎn)業(yè)最大單筆罰單

復(fù)星保德信因10項(xiàng)違規(guī)

被罰款262萬元

時(shí)任總經(jīng)理陳國平等7位責(zé)任人

合計(jì)被罰59萬

違規(guī)事由

1.未按照規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)費(fèi)率；

2.對(duì)保險(xiǎn)條款內(nèi)容和服務(wù)等做引人誤解的宣傳；

3.不具備條件經(jīng)營健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

4.向中介機(jī)構(gòu)支付實(shí)物獎(jiǎng)勵(lì)；

5.對(duì)非保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)計(jì)發(fā)傭金；

6.保險(xiǎn)公司投資企業(yè)股權(quán)估值不審慎；

7.保險(xiǎn)資金未獨(dú)立運(yùn)作；

8.不符合投資管理能力標(biāo)準(zhǔn)的情況下新增投資管理業(yè)務(wù)；

9.運(yùn)用不同類別保險(xiǎn)產(chǎn)品資金投資股票未分別開立證券賬戶和資金賬戶；

10.與關(guān)聯(lián)方共同控制的股權(quán)投資項(xiàng)目以財(cái)務(wù)性股權(quán)投資報(bào)告監(jiān)管部門。

— 04—

代理人詐騙，險(xiǎn)企也被罰

①

保險(xiǎn)代理人詐騙

2019年6月-2020年12月

保險(xiǎn)代理人楊某某

（2020年10月離司）

利用為他人辦理理財(cái)產(chǎn)品

辦理保險(xiǎn)、替償還貸款等手段

對(duì)13名人員實(shí)施詐騙

對(duì)其中5名人員的詐騙

系以“辦理保險(xiǎn)、處理保單

辦理退?！钡壤碛蓪?shí)施

金額合計(jì)61萬元

2021年底因犯詐騙罪、盜竊罪

被判有 期徒刑15年

并處罰金27萬元

②

險(xiǎn)企也因內(nèi)控管理不到位被罰

1、未建立代理人法律法規(guī)知識(shí)和職業(yè)道德培訓(xùn)的內(nèi)控制度，在楊某某從業(yè)期間未發(fā)現(xiàn)對(duì)其開展法律法規(guī)知識(shí)和職業(yè)道德方面培訓(xùn)的記錄

2、未將失信被執(zhí)行記錄人員列為代理人準(zhǔn)入和銷售渠道支持管理系統(tǒng)攔截范圍，未將有失信被執(zhí)行人記錄的在職個(gè)人代理人納入“高風(fēng)險(xiǎn)代理人”清單

3、未在楊某某離職后及時(shí)注銷執(zhí)業(yè)登記信息

— 05—

險(xiǎn)企內(nèi)部培訓(xùn)誤導(dǎo)亂象頻現(xiàn)

近期監(jiān)管下發(fā)通知

要求所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售人員

要對(duì)互聯(lián)網(wǎng)營銷宣傳自查自糾

銷售人員這十種行為算違規(guī)！

宣傳亂象是行業(yè)痼疾

而攘外必先安內(nèi)

根不正苗必歪

3月處罰中就出現(xiàn)

內(nèi)部產(chǎn)品宣導(dǎo)甚至新人班培訓(xùn)

存在各種誤導(dǎo)性內(nèi)容

這讓行業(yè)如何風(fēng)清氣正

①

新產(chǎn)品內(nèi)部培訓(xùn)

某壽險(xiǎn)支公司對(duì)內(nèi)部員工

新產(chǎn)品培訓(xùn)會(huì)的課件中

存在夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益

將保險(xiǎn)產(chǎn)品與存款、證券

進(jìn)行片面比較等誤導(dǎo)性內(nèi)容

誤導(dǎo)性內(nèi)容

“買了意外險(xiǎn)100變10萬，醫(yī)療險(xiǎn)3000變10萬”

“不管未來的利率有多低，養(yǎng)老金的領(lǐng)取都不會(huì)受到任何影響”

“20年后的今天，銀行利率1.5%，而20年前買保險(xiǎn)的客戶依然享受著8.8%的復(fù)利率”

“對(duì)標(biāo)國債，20年后滿期領(lǐng)，年化4.2%”

②

新人班培訓(xùn)

某壽險(xiǎn)中支新人班培訓(xùn)課件中存在

誤導(dǎo)性內(nèi)容

返本快

中短期約交完就返本

長(zhǎng)期交費(fèi)期內(nèi)就返本

課件中是將退保對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金價(jià)值表述為返本

相關(guān)內(nèi)容由中支總經(jīng)理助理宋某某

從網(wǎng)站上直接下載

并在新人崗前培訓(xùn)班上宣講使用

③

工作群及早會(huì)

某壽險(xiǎn)支公司經(jīng)理

在工作群中發(fā)送產(chǎn)品變更、停售的話語

其所述內(nèi)容與實(shí)際不符

并且其在發(fā)布該微信時(shí)

以5.2%的假設(shè)結(jié)算利率

演示保單利益

未說明收益不確定性

沒有以高中低檔演示收益

并在早會(huì)上將公司產(chǎn)品

與其他公司產(chǎn)品進(jìn)行片面比較

—06—

3月地區(qū)處罰統(tǒng)計(jì)

金額單位：萬元

—07—

3月被罰公司盤點(diǎn)

五家財(cái)險(xiǎn)、兩家壽險(xiǎn)超百萬

①

財(cái)險(xiǎn)

金額單位：萬元

②

壽險(xiǎn)

金額單位：萬元

③

中介

金額單位：萬元

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