正如華為云的“攀登珠峰論”，數(shù)據(jù)倉庫的發(fā)展也像從北峰登頂，困難、充滿挑戰(zhàn)，但是需要迎難而上。

“未來銀行從業(yè)人員如果沒有數(shù)據(jù)思維能力，就像30年前進(jìn)銀行不會算盤、20年前進(jìn)銀行不懂計(jì)算機(jī)，將被歷史淘汰?！闭劶皵?shù)據(jù)的重要性時，一位國有大行副行長如是指出。

(相關(guān)資料圖)

當(dāng)下，數(shù)據(jù)要素的價值正在得到前所未有的提升。政策一路加持，加上國家數(shù)據(jù)局的組建，有望推動數(shù)據(jù)基礎(chǔ)制度建設(shè)、數(shù)據(jù)資源整合共享和開發(fā)利用加快。

“數(shù)據(jù)生產(chǎn)力”的提高，需要數(shù)據(jù)生產(chǎn)關(guān)系有相應(yīng)的提升。作為數(shù)據(jù)規(guī)模最為龐大、數(shù)據(jù)能力要求最高的行業(yè)之一，金融機(jī)構(gòu)需要新一代金融數(shù)倉來打通數(shù)字化與價值創(chuàng)造的通路，推動數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價值提升出現(xiàn)翻天覆地的變化。

放眼數(shù)據(jù)倉庫領(lǐng)域，以華為云數(shù)據(jù)倉庫為代表，通過發(fā)揮強(qiáng)大的存儲、計(jì)算能力，對所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行整合分析，從而實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)的信息抽取、加工和分發(fā)，正在銀行業(yè)掀起一輪從傳統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫，加速向云原生數(shù)據(jù)倉庫遷移的行業(yè)變革。

01

金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)通向價值之路

數(shù)據(jù)是金融之源。

十年前，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)帶著“互聯(lián)網(wǎng)+”闖入金融行業(yè)，彼時，如果你問誰是擁有最多數(shù)據(jù)的企業(yè)，答案是當(dāng)時處于被顛覆中的傳統(tǒng)銀行，他們擁有龐大的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)、歷史更悠久的數(shù)據(jù)沉淀以及更高含金量的金融數(shù)據(jù)。

十年之后的今天，銀行擁有的數(shù)據(jù)優(yōu)勢并未改變。而十年間，從“數(shù)據(jù)二十條”、《銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)據(jù)管理》等政策的落地，到數(shù)據(jù)庫、數(shù)據(jù)倉庫、大數(shù)據(jù)平臺、數(shù)據(jù)中臺等技術(shù)應(yīng)用層出不窮，銀行正在將數(shù)據(jù)這座金山轉(zhuǎn)化為真正的資產(chǎn)。

不過，隨著金融行業(yè)進(jìn)入高并發(fā)、大規(guī)模爆發(fā)時期，這給銀行帶來了新挑戰(zhàn)。一方面，要處理結(jié)構(gòu)化、非結(jié)構(gòu)化等多元化、來源復(fù)雜的數(shù)據(jù)，另一方面，客戶需求的變化需要銀行不斷打通數(shù)據(jù)形成共享，實(shí)現(xiàn)實(shí)時化復(fù)雜場景的數(shù)據(jù)運(yùn)用。

“要快、要大、共享、成體系”，要想讓數(shù)據(jù)資產(chǎn)創(chuàng)造價值，這是銀行激活數(shù)據(jù)價值的要求。

如何讓所有銀行、每個銀行人能切身感受到數(shù)字化效率的提升，給用戶更極致的體驗(yàn)和服務(wù)，需要全行上下形成數(shù)字化經(jīng)營理念，擁有數(shù)據(jù)思維、激活數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價值成為重要突破口。

擁有數(shù)據(jù)，還要擁有數(shù)據(jù)能力，這是銀行數(shù)據(jù)資產(chǎn)走向價值創(chuàng)造的唯一途徑，亦是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心競爭力。那么，數(shù)據(jù)能力包括哪些方面呢？

一是“書同文，車同軌”，地基要打牢。銀行高并發(fā)、大規(guī)模數(shù)據(jù)的爆發(fā)需要進(jìn)一步推進(jìn)數(shù)據(jù)治理，統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)以及統(tǒng)一的數(shù)據(jù)平臺是基礎(chǔ)；二是高效的數(shù)據(jù)使用能力，打造數(shù)據(jù)高速“通道”，保證數(shù)據(jù)使用的權(quán)責(zé)清晰；三是數(shù)據(jù)分析能力，數(shù)據(jù)資產(chǎn)價值深度挖掘是大勢所趨，為業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理提供強(qiáng)大的數(shù)據(jù)引擎。

要構(gòu)建強(qiáng)大的數(shù)據(jù)能力，數(shù)據(jù)倉庫成為越來越多銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的核心工具。數(shù)據(jù)倉庫是一種分析型數(shù)據(jù)庫，主要用于數(shù)據(jù)處理、查詢、分析，銀行發(fā)展數(shù)據(jù)倉庫已經(jīng)有20年的歷史。

然而， 通過數(shù)據(jù)倉庫等工具推動金融數(shù)據(jù)從“資產(chǎn)”通向價值創(chuàng)造之路上，仍需要破解一系列難題。

首先是平衡高擴(kuò)展性與高成本，傳統(tǒng)數(shù)倉一體機(jī)架構(gòu)拓展需要高昂的成本；其次是銀行數(shù)據(jù)倉庫的建設(shè)不再是一個產(chǎn)品的問題，而是需要建立體系化的構(gòu)建思維；最后則是技術(shù)自主可控的能力亟需加強(qiáng)。

可以說，數(shù)據(jù)的“收、存、管、用”每一步都不可或缺，最終才能達(dá)到價值創(chuàng)造的終極目標(biāo)。同時，也要讓數(shù)據(jù)資產(chǎn)走向一線業(yè)務(wù)人員，人人用數(shù)才能更大程度上挖掘數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價值。

02

金融數(shù)倉新爆發(fā)到來

工欲善其事必先利其器。

金融行業(yè)是部署數(shù)據(jù)倉庫最早也是應(yīng)用最廣泛的行業(yè)之一。1998年，銀行業(yè)內(nèi)第一個成功可用的數(shù)據(jù)倉庫投入使用，由招行聯(lián)合SYBASE公司、奧尊電腦公司通過幾個月的聯(lián)合開發(fā)而成。彼時，招行所面對的是“金融電子化”的行業(yè)發(fā)展浪潮。

“批量數(shù)據(jù)處理完成進(jìn)度整體提前2小時以上，業(yè)務(wù)用戶查詢時長縮短75%”；“集群擴(kuò)容停機(jī)時長由12-24小時降至2-4小時，停機(jī)追批時長由1-2天降至業(yè)務(wù)零感知”；“1分鐘內(nèi)完成重要數(shù)據(jù)在新舊平臺中的數(shù)據(jù)核對，讓用戶對替換過程無感知”。

2022年8月，招行采用華為云GaussDB(DWS)統(tǒng)一架構(gòu)建成了國內(nèi)首個大規(guī)模金融云數(shù)倉，依托云原生特性，采用多層級、全并行的分布式架構(gòu)。如今銀行比拼的是搶占數(shù)智化的新高地。

為什么選擇華為云數(shù)據(jù)倉庫 GaussDB(DWS)

從銀行對金融數(shù)據(jù)倉庫的構(gòu)建方向來看，整體上是一致的，包括了分布式+云基礎(chǔ)架構(gòu)、高靈活性與高性價比、加速智能化應(yīng)用、提升實(shí)時化數(shù)據(jù)分析能力。

當(dāng)前，無論大小銀行都在積極投入金融數(shù)倉的建設(shè)，推動金融數(shù)倉進(jìn)入大爆發(fā)時期。中國信通院預(yù)計(jì)，2025年中國數(shù)據(jù)庫市場總規(guī)模將達(dá)到688億元，2021-2025年?duì)I收規(guī)模年復(fù)合增長率為23.4%。這也為國內(nèi)的第三方廠商帶來了巨大的機(jī)遇。

在金融數(shù)據(jù)倉庫市場，華為一直都是行業(yè)領(lǐng)頭羊。2011年華為開始儲備OLAP技術(shù)，并于2014年首次對外上市，2020年華為開始預(yù)研云原生數(shù)倉架構(gòu)，如今已然成型。

十年技術(shù)沉淀，華為云GaussDB(DWS)在金融領(lǐng)域已經(jīng)有了多個商業(yè)模型。截止2022年底超過55.6%的國有大行和股份制銀行選擇使用GaussDB(DWS)。

《金融數(shù)據(jù)倉庫發(fā)展報(bào)告（白皮書）》提到， 在大型銀行中，交行通過華為云GaussDB(DWS)構(gòu)建湖倉一體架構(gòu)，實(shí)時報(bào)表查詢和分析，快速支撐業(yè)務(wù)決策；實(shí)時識別欺詐行為，風(fēng)險案件降低52%；股份行中，光大銀行用6個月時間，完成8000多張表、3000多個腳本、近3000個數(shù)據(jù)模型、5000多億條數(shù)據(jù)等全量數(shù)據(jù)遷移工程。

中小銀行中，中原銀行基于GaussDB(DWS)融合數(shù)倉解決方案，支持3000+客戶屬性標(biāo)簽、300+客戶行為事件自由組合篩選，達(dá)到秒級響應(yīng)，有效客戶數(shù)量提升11%、特色客群AUM提升8%；江蘇農(nóng)商行則基于華為云GaussDB(DWS)構(gòu)建的全新一代數(shù)據(jù)平臺架構(gòu)，承載全行80個業(yè)務(wù)源系統(tǒng)數(shù)據(jù)，加載時長由5小時縮短至1小時。

可以說，華為云GaussDB(DWS)的成長離不開與這些金融機(jī)構(gòu)的合作共創(chuàng)，其數(shù)據(jù)倉庫產(chǎn)品，目前已服務(wù)海內(nèi)外超過1700家客戶。GaussDB(DWS)也構(gòu)建了一系列核心技術(shù)競爭力，這也是諸多銀行選擇華為的關(guān)鍵點(diǎn)。

華為云GaussDB(DWS)采用存算管的三層分離的架構(gòu)，進(jìn)一步朝Serverless化的演進(jìn)，擁有如下技術(shù)優(yōu)勢。

一是極致彈性與優(yōu)異性能。 存算管三層分離有可獨(dú)立靈活伸縮，分鐘級擴(kuò)縮容等高靈活度的使用體驗(yàn)，無需數(shù)據(jù)重分布、拷貝。 運(yùn)用云原生架構(gòu)，并匹配傳統(tǒng)數(shù)倉的性能體驗(yàn)，用戶可實(shí)現(xiàn)高并發(fā)百萬QPS毫秒級點(diǎn)查詢，以及萬億數(shù)據(jù)分析秒級響應(yīng)。 GaussDB(DWS)成為首個信通院認(rèn)證單集群可達(dá)2048節(jié)點(diǎn)超大規(guī)模、全球最大金融商用規(guī)模的數(shù)據(jù)庫集群，樹立了業(yè)界標(biāo)桿。

二是湖倉一體與數(shù)智融合。 GaussDB(DWS) 湖倉一體化將數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)湖的價值進(jìn)行疊加，不僅提高原有數(shù)據(jù)倉庫的可用性，優(yōu)化了企業(yè)成本，而且為企業(yè)提供了極致的查詢性能。

在數(shù)智融合方面，實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)生產(chǎn)線與AI生產(chǎn)線的高效配合。華為數(shù)據(jù)生產(chǎn)線到AI生產(chǎn)線有無縫數(shù)據(jù)通路，通過OBS實(shí)現(xiàn)和AI之間的數(shù)據(jù)共享；AI for data在數(shù)據(jù)分析過程中提供驅(qū)動AI訓(xùn)練和應(yīng)用AI的推理能力。

三是極致安全&高可用。 國內(nèi)唯一通過數(shù)倉類國際CC安全等級認(rèn)證，基于自研技術(shù)，實(shí)現(xiàn)了安全可靠、自主可控；經(jīng)過了工商銀行、招商銀行、光大銀行等金融業(yè)高標(biāo)準(zhǔn)、大規(guī)模的業(yè)務(wù)嚴(yán)苛考驗(yàn)和工程應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)了行業(yè)領(lǐng)先的高可靠性和先進(jìn)性能。

華為云數(shù)倉GaussDB(DWS)提供針對性的服務(wù)體系，通過標(biāo)準(zhǔn)數(shù)倉、實(shí)時數(shù)倉以及IoT數(shù)倉，支持公有云、混合云部署、全場景一站式數(shù)據(jù)分析，云原生存算分離支持無限算力擴(kuò)展。

除了十年技術(shù)以及經(jīng)驗(yàn)的沉淀以及核心技術(shù)的競爭力，華為云本土化端到端服務(wù)體系也為其金融數(shù)倉做出了服務(wù)體驗(yàn)的加持。除了保證及時處理企業(yè)問題，還提供數(shù)據(jù)倉庫等技術(shù)專家培訓(xùn)課程，協(xié)助用戶培養(yǎng)人才梯隊(duì)。

數(shù)據(jù)倉庫迎來大爆發(fā)，銀行快速推進(jìn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)價值創(chuàng)造也迎來歷史性機(jī)遇，找對專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的第三方合作伙伴勢在必行。

03

奔向下一個十年

過去，銀行等金融機(jī)構(gòu)多選用Oracle、Teradata等商業(yè)數(shù)據(jù)倉庫，如今，數(shù)據(jù)倉庫國產(chǎn)替代有望帶來更多新的市場機(jī)會。Gartner預(yù)測，到2025年，中國分析型數(shù)據(jù)庫市場來自海外廠商的將只剩下30%，交易型數(shù)據(jù)庫市場海外廠商市場也只會剩下50%左右。

可以預(yù)見，金融數(shù)據(jù)倉庫國產(chǎn)化的新一輪大爆發(fā)將會是下一個十年的主題，也意味著金融數(shù)倉自主創(chuàng)新迎來新的爆點(diǎn)。

對于銀行和第三方廠商而言，數(shù)據(jù)倉庫的新技術(shù)爆發(fā)點(diǎn)會在哪里？華為云數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)專家曾預(yù)判，數(shù)據(jù)倉庫的下一個十年發(fā)展趨勢是，智慧數(shù)倉提供開放、融合、云化、實(shí)時、全場景分析。

一是云原生。 天生存算分離、天生可擴(kuò)展、天生TP、AP融合的特性，能夠給數(shù)據(jù)倉庫帶來高彈性、高性能和高穩(wěn)定性。隨著金融數(shù)據(jù)大規(guī)模、多元化演進(jìn)，未來將是算力的終極對決，因此云化是支撐強(qiáng)算力的基礎(chǔ)。云原生與Serverless也能夠給企業(yè)帶來極高的成本彈性。

云原生是近幾年比較火爆的概念，“生在云上”其實(shí)并非終點(diǎn)，如何理解云原生龐大的體系并構(gòu)建與自身相適應(yīng)的發(fā)展路徑，并可持續(xù)演進(jìn)才是金融數(shù)據(jù)倉庫的歸途。從全局思考布局云原生數(shù)據(jù)倉庫，對銀行而言無疑是一大挑戰(zhàn)。

二是數(shù)智融合。 “一切為業(yè)務(wù)服務(wù)”，銀行的金融業(yè)務(wù)深入場景越多越復(fù)雜，對數(shù)據(jù)與AI深度融合對需求就越明顯。數(shù)智融合所帶來的是提升企業(yè)用數(shù)效率以及智能化分析能力，這都是提高數(shù)據(jù)能力的關(guān)鍵點(diǎn)。

三是人人用數(shù)，創(chuàng)造新價值。 正如文章開頭那位副行長所言，金融從業(yè)人員需要人人具備數(shù)字思維能力，數(shù)據(jù)倉庫能夠推動“人人用數(shù)”這個生產(chǎn)愿景。

華為有“攀登珠峰論”——在技術(shù)創(chuàng)新面前，哪怕珠穆朗瑪?shù)谋逼赂?、更冷、難度更大，也要堅(jiān)持走自己的創(chuàng)新路。 金融數(shù)據(jù)倉庫未來十年發(fā)展，就像從北攀登珠峰一樣，困難、充滿挑戰(zhàn)，第三方廠商需要足夠的勇氣與實(shí)力，迎難而上，銀行亦如是。

【輕金融好文】

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