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世界熱訊:以客戶為中心,大華銀行打造定制化、高價值的財富管理服務(wù)

2023-04-17 09:53:14  來源:澎湃新聞

當今時代,隨著我國經(jīng)濟邁入高質(zhì)量發(fā)展階段,居民財富及財富管理需求都隨之不斷增長。來自貝恩的調(diào)查 顯示,2035年,中國的財富管理市場或?qū)⒊矫绹?,成為全球?guī)模最大的財富管理市場。

如何挖掘高凈值客群需求,為他們提供高價值的服務(wù),是銀行在“大財富時代”贏得增長的新引擎。在全球化程度不斷加深的背景下,大華銀行中國個人金融業(yè)務(wù)立足本土市場,充分發(fā)揮新加坡母行的國際化優(yōu)勢,以定制化,高價值的財富管理咨詢、資產(chǎn)配置規(guī)劃服務(wù)為重心,升級跨境金融服務(wù)體驗,幫助中國客戶布局全球市場。


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大華銀行中國 個人金融服務(wù)部主管 陸夢嘉

憑借強大亞太區(qū)域網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,打造出高端資源網(wǎng)絡(luò),大華銀行中國個人金融服務(wù)部主管陸夢嘉表示,該行圍繞客戶的全生命周期進行差異化服務(wù),同時強化增值權(quán)益,做好財富管理的長期陪伴,讓客戶在人生的不同階段,多個場景中都能享受到優(yōu)質(zhì)體驗。

捕捉變化匹配需求,為客戶定制專屬服務(wù)

隨著市場上投資產(chǎn)品越來越多,投資環(huán)境愈發(fā)復(fù)雜,財富管理理念和需求在高凈值群體中不斷升級。作為大華銀行的在華全資子公司,大華銀行中國已經(jīng)深耕中國市場近40年,在見證與參與中國經(jīng)濟發(fā)展歷程中,始終對時代與市場需求保持敏銳嗅覺。

不再局限于身份、資產(chǎn)水平等傳統(tǒng)類型劃分,如今,高凈值人群在不同的人生階段,投資風(fēng)格呈現(xiàn)出“千人千面”的趨勢。靈活捕捉變化并為其提供匹配的財富管理服務(wù),成為各商業(yè)銀行及金融機構(gòu)的新挑戰(zhàn)。

作為有著專業(yè)財富管理經(jīng)驗的行業(yè)先行者,大華銀行中國向客戶提供定制化的資產(chǎn)財富管理、私享特權(quán)等投資組合建議和全渠道的智慧金融服務(wù)。由該行創(chuàng)新推出的“CTT”資產(chǎn)配置工具(The Core and Tactical Allocation Methodology),根據(jù)客戶的風(fēng)險狀況,通過定制“核心資產(chǎn)”、“策略資產(chǎn)”投資策略,不斷優(yōu)化資產(chǎn)組合,幫助客戶在不同的市場環(huán)境下達成預(yù)期的投資目標,受到用戶廣泛青睞。

隨著財富格局的變化和年輕一代崛起,新興高凈值人群的財富管理訴求也已經(jīng)從個人拓展至家庭,企業(yè),乃至社會方面,對于全球資產(chǎn)配置的需求也愈加強烈。2012年7月,大華銀行中國正式獲得代客境外理財業(yè)務(wù)資格,并于同年10月正式發(fā)行代客境外理財計劃。借助海外財富管理的經(jīng)驗,以及多元化的海外資產(chǎn)配置工具,大華銀行中國為客戶提供整體的全球資產(chǎn)配置咨詢服務(wù),從而實現(xiàn)客戶多元化的全球資產(chǎn)配置需求。

完善服務(wù)生態(tài)圈,滿足多元需求

財富,不止于金錢。近幾年,高凈值人群涌現(xiàn)出教育、健康、旅行、文化娛樂等非金融服務(wù)需求,在提升生活品質(zhì),拓展個人認知、豐富人脈資源等方面,對“大財富”管理提出了更高期待。陸夢嘉稱,大華銀行中國正根據(jù)客戶需求,鏈接優(yōu)質(zhì)合作活動資源,不斷完善財富管理的服務(wù)生態(tài)圈。

在眾多家庭需求中,子女教育安排、能力培養(yǎng)的重要性正逐漸凸顯,越來越多人會將子女的教育與職業(yè)規(guī)劃納入財富管理中,因此,如何兼顧創(chuàng)造和傳承是新時代財富管理面臨的重要議題。

大華銀行 海外藝術(shù)游學(xué)項目

大華銀行中國精心打造的《名校校長面對面》金牌系列講座,特邀上海、北京知名院校校長、專家,解讀升學(xué)政策;還有小小銀行家、海外藝術(shù)游學(xué)項目、未來領(lǐng)行家項目以及菁英培優(yōu)計劃等多項定制化教育實踐項目,鏈接優(yōu)質(zhì)教育資源。無論是處于學(xué)齡階段的孩童,抑或是有出國留學(xué)計劃的初/高中生,均可在實踐中增強和現(xiàn)實世界的聯(lián)系,累積優(yōu)勢,開拓未來。

三年疫情過后,人們對自己及家人健康愈發(fā)重視。2022年,大華銀行對醫(yī)療健康服務(wù)和生活權(quán)益板塊進行了全面的增值升級。據(jù)悉,在醫(yī)療健康板塊,該行不僅提供給客戶全國三甲醫(yī)院掛號綠色通道服務(wù),24小時免費電話醫(yī)生、新加坡貴賓醫(yī)療服務(wù)等、為客戶及其家庭提供全方位的醫(yī)療保障服務(wù)。

針對日益增長的女性高凈值人群,大華銀行推出尊享理財·晶璨服務(wù),僅為臻貴女性客戶打造。從高端私密的理財體驗,到私享品牌活動,再到限定特邀權(quán)益,如全球超卓酒店、米其林餐廳特權(quán)服務(wù)等等,致力提升女性用戶的幸福感。

“我們更重視客戶的美好生活體驗”,陸夢嘉相信,大華銀行中國可以滿足客戶對生活點滴的要求和偏好,創(chuàng)造“日常,也非凡”。

以客戶為中心 線上線下全渠道經(jīng)營

疫情影響與技術(shù)發(fā)展都加速了人們的日常生活向數(shù)字化轉(zhuǎn)型,銀行與客戶的連接發(fā)生了巨大變化,高凈值人群整體的數(shù)字化接受度顯著上升。以客戶為中心的線上線下全渠道經(jīng)營與服務(wù)模式已是大勢所趨。

近年來,大華銀行中國個人金融一直在強化零售轉(zhuǎn)型與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深度融合。陸夢嘉介紹,在從簡單的金融產(chǎn)品、傳統(tǒng)的理財服務(wù)向數(shù)字化、交互式、移動互聯(lián)化的資源整合轉(zhuǎn)移過程中,大華銀行中國讓渠道、科技、數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)更深地融為一體,打造“全客戶、全渠道、全產(chǎn)品、全服務(wù)”數(shù)字化財富管理服務(wù)體系。

2017年,“大華直銷銀行”上線,領(lǐng)跑外資銀行直銷銀行發(fā)展。2021年,原有的“大華銀行”手機銀行和 “大華直銷銀行”兩個移動應(yīng)用平臺整合升級為“大華銀行尊享財富”APP,致力于打造大華銀行中國個人金融移動銀行一體化服務(wù)平臺。

據(jù)了解,大華銀行尊享財富APP是一個提供綜合財富管理和金融服務(wù)的數(shù)字平臺,致力于打造移動銀行一體化服務(wù),支持客戶I類借記卡賬戶和II、III類電子賬戶查賬,為客戶提供投資產(chǎn)品的持倉查詢和交易申請服務(wù)等。

為了不斷改善與提升客戶體驗,轉(zhuǎn)型上線后,大華銀行中國持續(xù)創(chuàng)新,根據(jù)客戶的需求及使用體驗進行多次升級,通過數(shù)字化技術(shù)幫助客戶解決產(chǎn)品分析和對比難題。陸夢嘉表示,未來,大華銀行將切實做好專精者角色,通過夯實核心的“資產(chǎn)財富”,賦能珍貴稀缺的“資源財富”,提升美好生活的“體驗財富”,為客戶連接“無限 新財富”。

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