分享一個簡單的方法，一年10%，踏踏實實，穩(wěn)穩(wěn)定定。

中證紅利，你值得擁有。

(資料圖片僅供參考)

2019年底上市的中證紅利ETF，經過3年多的時間，累計漲幅超過60%，年化回報13%。

2005年上市的中證紅利指數(shù)，18年間，累計漲幅433%，年化回報約9%。

如果采取定投的方式，實際年化回報還會高于9%，實現(xiàn)10%的穩(wěn)定收益，是分分鐘的。

比起學習什么擒龍戰(zhàn)法，或者是各種戰(zhàn)法，都來的穩(wěn)妥。

中證紅利指數(shù)，代表的是中國高股息的上市公司，而高股息的上市公司，一定是優(yōu)質藍籌。

如果優(yōu)質藍籌在股市里都跑不出年化10%的上漲，那么這個市場還能指望什么呢？

很多人股民容易被市場的波動迷惑了雙眼，只看到眼前的利益。

某只股票一個漲停就10%，甚至20%，認為一年賺10%似乎很容易。

但真正能做到年化10%以上的股民，其實占比不超過20%，也就是5個里面最多就1個。

穩(wěn)定的年化10%，代表你已經超過80%的普通股民了。

人心不足，是這個市場里沒法實現(xiàn)穩(wěn)定盈利的最主要原因。

還有一些投資者吃過虧，就忘記了初心。

比如，在環(huán)境相對好的市場里，堅持穩(wěn)健的投資方法，一年收益15%。

但是到了環(huán)境相對惡劣的市場里，一年收益可能還虧了10%。

兩年下來，沒能賺到兩個10%，就開始動搖自己的投資理念了。

市場的波動會擾亂人心，讓人懷疑自己的方式是錯誤的，然后做出更加錯誤的改變。

在牛市要多賺錢，才能應對熊市的虧損，所以要更多的進行博弈。

能賺30%，為什么要提前收手，只賺到15%，要學會在好的行情里貪婪。

不同投資策略有不同的優(yōu)劣勢，散戶很容易陷入投資策略的混亂之中，頻繁出現(xiàn)自我否定。

最后，來回折騰好多年，都沒能摸索到穩(wěn)定盈利的模式。

相比投資中證紅利指數(shù)，還有一種方式更加簡單，就是投資高股息的個股，諸如銀行股。

就拿農業(yè)銀行來說。

2022年的分紅是10派2.222元，股價最低是2.7元。

那么，對應的最大股息率是8.23%。

也就是說，2.7元買入農業(yè)銀行的股民，當年可以享受的分紅率，就有8.23%。

這還不是重點，重點是銀行每年的股息派發(fā)，其實也是會漲的。

比如，農業(yè)銀行2018的派息，是10派1.739元，2019年的派息，是10派1.819元，2020年的派息，是10派1.851元，2021年的派息，是10派2.068元，2022年，成了10派2.222元。

如果按照這個派息率的潛在增長，那么再過幾年，10派2.7元的時候，股息回報就將超過10%。

很多散戶只注重眼下的分紅，不在意公司的成長，更別提股價的上漲了。

就比如10派259元的茅臺，按照現(xiàn)在的價格來看，分紅率只有1.5%左右。

但如果是十年前買的茅臺，股價130元的話，分紅率就高達50%了。

一旦動態(tài)去看，你就會發(fā)現(xiàn)其中的奧秘。

而一切的核心，其實指向的就是一家上市公司能否穩(wěn)定盈利，或者說逐步的增長。

那些說業(yè)績沒有用的技術派，雖說也有賺錢的，但能實現(xiàn)長期穩(wěn)定盈利的并不多。

一旦遭遇市場風格切換，技術失效的時候，盈利就會大幅度坍塌，別提什么年化收益10%了。

持有高股息的個股，是在股票波動市場里，能夠降低盈利波動最好的方式，沒有之一。

還有一條可以減少波動，盡量穩(wěn)定盈利在10%的途徑，就是做指數(shù)基金ETF投資。

要實現(xiàn)穩(wěn)定的盈利，ETF投資需要在指數(shù)選擇，投資策略，控制倉位三個角度入手。

每一個維度上，都有一定的認知，把握好大方向，實現(xiàn)10%的年化回報并不困難。

1、指數(shù)選擇。

對于有行業(yè)研究能力的投資者來說，可以根據行業(yè)的發(fā)展趨勢，來進行指數(shù)的選擇。

但是對于大部分的投資者來說，沒有什么選擇能力，那就買寬基指數(shù)就行了。

寬基指數(shù)中，如果按照成長穩(wěn)定性來看，上文提到的中證紅利，其實就是最好的投資標的。

但如果從彈性的角度來看，中證1000絲毫不差。

寬基指數(shù)的優(yōu)勢在于不需要挑選行業(yè)，總體的趨勢和經濟的景氣度相關。

如果有特別看好的，諸如看好科創(chuàng)板，那就投資科創(chuàng)板的ETF指數(shù)。

如果再細分，看好的是芯片，那就投資芯片指數(shù)。

指數(shù)選擇的方向性，根據投資者的個人偏好，如果實在沒有，那就選擇中證紅利即可。

2、投資策略。

投資策略主要分主動管理和被動管理。

所謂的主動管理，其實就是高拋低吸的做波段行情。

也就是漲多了減倉，跌多了加倉。

至于到底哪里是漲多了，哪里是跌多了，可以根據均值理論，或者估值水位去看。

做被動管理那就更簡單了，主要就是定投策略和網格策略。

說白了，只要跌了就繼續(xù)買，買到賬面的收益沒有浮虧，然后停止。

等著上漲有利潤的時候，拋出即可，把盈利收入囊中。

被動策略只適合寬基指數(shù)，因為寬基指數(shù)不太可能有系統(tǒng)性風險，跌多了一定會漲上去。

3、控制倉位。

最后就是倉位控制，倉位控制其實和策略有關。

相比炒股，很多散戶容易時刻滿倉，對于ETF的投資，講究的就是倉位控制。

從大的面上，很容易找到高位低位，根據高低位來控制倉位。

相比個股越跌越買的加倉風險，指數(shù)ETF幾乎是不存在的，估值邏輯相對有效。

只要能放棄貪婪和恐懼，利用好倉位的管理，在指數(shù)層面實現(xiàn)穩(wěn)定盈利，是大概率的。

問題的關鍵在于指數(shù)的周期規(guī)律，不是恒定的，周期有長有短。

因此，控制倉位的核心，其實就是為了應對整個大周期的不確定性。

避免指數(shù)還沒有進入上漲周期，賬戶里的可用資金就沒有了，倉位管理就失敗了。

只要選基，策略，倉位，這三個大方向沒錯，ETF投資就是相對穩(wěn)健，而且能穩(wěn)定盈利的。

除了個別年份的股災，可能會導致整體下行，無法盈利。

但這部分失去的，會在行情好的年份補回來，最終依舊能夠穩(wěn)健的實現(xiàn)盈利。

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