上海銀行又收到大額罰單了，這次開(kāi)出罰單的是外管局上海分局。

4月28日，國(guó)家外匯管理局上海市分局公布一張針對(duì)上海銀行的行政處罰決定書，對(duì)該行在結(jié)售匯、外幣理財(cái)、內(nèi)保外貸、外匯市場(chǎng)交易等領(lǐng)域的部分違法違規(guī)行為給予警告，并處以罰沒(méi)款。

處罰決定書顯示，上海銀行的違法所得19.9萬(wàn)元，而罰款高達(dá)9834.5萬(wàn)元，罰沒(méi)款合計(jì)9854.4萬(wàn)元。

(資料圖片僅供參考)

僅獲得不到20萬(wàn)的違法收入，罰款數(shù)是違法所得的將近500倍，上海銀行冤不冤？

4月28日，上海銀行對(duì)此回應(yīng)稱，上述處罰涉及的業(yè)務(wù)發(fā)生在2019-2021年期間，部分業(yè)務(wù)按辦理的時(shí)間進(jìn)行了追溯。該行重視監(jiān)管檢查與整改工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題即查即改，并依規(guī)對(duì)相關(guān)責(zé)任人開(kāi)展責(zé)任追究。同時(shí)，該行通過(guò)健全制度體系、優(yōu)化管理流程等措施，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

上海銀行表示，上述處罰對(duì)該行業(yè)務(wù)開(kāi)展及持續(xù)經(jīng)營(yíng)無(wú)重大不利影響。該行將持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，依法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。

具體來(lái)看，上海銀行的違法事實(shí)包括8項(xiàng)：因無(wú)結(jié)售匯業(yè)務(wù)資質(zhì)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)；已批準(zhǔn)停止?fàn)I業(yè)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)；違規(guī)向境外個(gè)人銷售外幣理財(cái)產(chǎn)品；違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)；違規(guī)辦理備用金結(jié)匯；未按規(guī)定報(bào)送結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；虛增銀行間外匯市場(chǎng)交易量；使用未經(jīng)授權(quán)的通訊工具開(kāi)展銀行間外匯市場(chǎng)交易以及未按規(guī)定保存銀行間外匯市場(chǎng)交易記錄。

同時(shí)，上海銀行還有三名相關(guān)責(zé)任人分別給予警告及罰款。

周某某作為上海銀行網(wǎng)絡(luò)金融部資深副主管，對(duì)上海銀行“無(wú)結(jié)售匯業(yè)務(wù)資質(zhì)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)”的行為負(fù)有責(zé)任，對(duì)其給予警告，并處罰款6萬(wàn)元。

張某作為上海銀行金融市場(chǎng)部高級(jí)副經(jīng)理，對(duì)上海銀行“虛增銀行間外匯市場(chǎng)交易量”的行為負(fù)有責(zé)任，對(duì)其給予警告，并處罰款7萬(wàn)元。

鄧某某時(shí)任上海銀行深圳分行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理，對(duì)上海銀行“已批準(zhǔn)停止?fàn)I業(yè)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)”的行為負(fù)有責(zé)任，對(duì)其給予警告，并處罰款7萬(wàn)元。

在此次被罰之前，上海銀行也多次被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰。

2022年2月23日、24日兩日，上海銀行接連收到兩張罰單。據(jù)行政處罰決定書顯示，上海銀行因同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)擔(dān)保，被處罰款240萬(wàn)元。另一份罰單因涉及到上海銀行深圳分行因貸款“三查”不盡職，貸款資金被挪用，被處罰款60萬(wàn)元。

此前，上海銀行也曾因未按規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表、違規(guī)轉(zhuǎn)讓不符合不良資產(chǎn)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的信貸資產(chǎn)、向不具備條件的客戶發(fā)放貸款等被處罰。而2021年7月12日，該行因部分個(gè)人貸違規(guī)用于購(gòu)房等“六宗罪”被罰460萬(wàn)元。

上海銀行還曾因?yàn)榉?wù)質(zhì)量問(wèn)題而被卷入了輿論的風(fēng)口浪尖。2021年10月，有微博大V因上海銀行工作人員服務(wù)態(tài)度差現(xiàn)場(chǎng)取走500萬(wàn)元現(xiàn)金一事把上海銀行送上了熱搜，上海銀行的服務(wù)質(zhì)量因此備受質(zhì)疑。

剛剛發(fā)布的2022年財(cái)報(bào)顯示，上海銀行以“精品銀行”為戰(zhàn)略愿景，但如今頻收的罰單，無(wú)疑為這一戰(zhàn)略蒙上了陰影。

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