據(jù)國(guó)家外匯管理局官網(wǎng)信息顯示，日前國(guó)家外匯管理局上海市分局對(duì)上海銀行作出外匯行政處罰：給予警告，處罰款9834.5萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得19.9萬(wàn)元，罰沒(méi)款合計(jì)9854.4萬(wàn)元。

從違法事由上來(lái)看，上海銀行涉及違規(guī)向境外個(gè)人銷(xiāo)售外幣理財(cái)產(chǎn)品、違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)、虛增銀行間外匯市場(chǎng)交易量等8項(xiàng)違法違規(guī)。3名相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人也被一同處罰，被給予警告及罰款。

具體來(lái)看此次上海銀行被外匯局上海分局處罰的情況，共涉及8項(xiàng)違法違規(guī)事項(xiàng)：

(資料圖)

1.無(wú)結(jié)售匯業(yè)務(wù)資質(zhì)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

2.已批準(zhǔn)停止?fàn)I業(yè)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

3.違規(guī)向境外個(gè)人銷(xiāo)售外幣理財(cái)產(chǎn)品。

4.違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)。

5.違規(guī)辦理備用金結(jié)匯。

6.未按規(guī)定報(bào)送結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

7.虛增銀行間外匯市場(chǎng)交易量。

8.使用未經(jīng)授權(quán)的通訊工具開(kāi)展銀行間外匯市場(chǎng)交易以及未按規(guī)定保存銀行間外匯市場(chǎng)交易記錄。

同時(shí)，3名相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人也被一同處罰，被給予警告及罰款。其中，對(duì)時(shí)任上海銀行深圳分行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理鄧某某，對(duì)上海銀行“已批準(zhǔn)停止?fàn)I業(yè)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)”的行為負(fù)有責(zé)任，被給予警告，并處罰款7萬(wàn)元；上海銀行金融市場(chǎng)部高級(jí)副經(jīng)理張某對(duì)“虛增銀行間外匯市場(chǎng)交易量”的行為負(fù)有責(zé)任，被處警告及罰款7萬(wàn)元；上海銀行網(wǎng)絡(luò)金融部資深副主管周某某對(duì)“無(wú)結(jié)售匯業(yè)務(wù)資質(zhì)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)”的行為負(fù)有責(zé)任，被處警告及罰款6萬(wàn)元。

4月28日，上海銀行對(duì)此回應(yīng)稱，上述處罰涉及的業(yè)務(wù)發(fā)生在2019-2021年期間，部分業(yè)務(wù)按辦理的時(shí)間進(jìn)行了追溯。該行重視監(jiān)管檢查與整改工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題即查即改，并依規(guī)對(duì)相關(guān)責(zé)任人開(kāi)展責(zé)任追究。同時(shí)，該行通過(guò)健全制度體系、優(yōu)化管理流程等措施，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

上海銀行表示，上述處罰對(duì)該行業(yè)務(wù)開(kāi)展及持續(xù)經(jīng)營(yíng)無(wú)重大不利影響。該行將持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，依法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。

據(jù)官網(wǎng)信息顯示，上海銀行成立于1995年12月，2016年11月登陸上交所主板市場(chǎng)，是國(guó)內(nèi)19家系統(tǒng)性重要銀行之一。

目前，上海銀行已在上海、寧波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、蘇州設(shè)立一級(jí)分行，分支機(jī)構(gòu)布局覆蓋長(zhǎng)三角、京津冀、粵港澳、成渝等地，陸續(xù)設(shè)立了上銀香港及其子公司上銀國(guó)際、上銀基金及其子公司上銀瑞金、上銀理財(cái)，發(fā)起設(shè)立四家村鎮(zhèn)銀行，并與攜程共同設(shè)立尚誠(chéng)消費(fèi)金融。

2022年年報(bào)顯示，上海銀行總資產(chǎn)28785.25億元，較上年末增長(zhǎng)8.49%，客戶貸款和墊款總額13045.93億元，較上年末增長(zhǎng)6.61%，存款總額15714.56億元，較上年末增長(zhǎng)8.34%。2022年末，該行資本充足率為13.16%，一級(jí)資本充足率為10.09%，核心一級(jí)資本充足率為9.14%。

編輯：方鳳嬌

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