4月28日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露的行政處罰信息顯示，青島銀保監(jiān)局對青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“青農(nóng)商行”）開出兩張罰單，合計罰沒3187.27萬元。

(資料圖片)

28日晚間青農(nóng)商行的公告還稱，該行三個副行長已宣布請辭。

貸款業(yè)務(wù)違規(guī)

近日，青農(nóng)商行此前收到的巨額罰單被披露。

4月28日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露的行政處罰信息顯示，青農(nóng)商行存在以下違法違規(guī)事實：公司類貸款風(fēng)險分類調(diào)整不及時、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件、流動資金貸款管理不審慎、貸后管理不審慎等。

青島銀保監(jiān)局決定對青農(nóng)商行罰沒合計3087.27萬元，并對孫巨仁、姜偉、陳立國、肖衛(wèi)國、高佳明、王平剛給予警告并罰款合計61萬元。

對此，青農(nóng)商行回應(yīng)稱：本次處罰相關(guān)業(yè)務(wù)主要發(fā)生在2020年以前，多數(shù)問題已經(jīng)完成整改；并以問題整改為契機(jī)，深化結(jié)構(gòu)改革，強(qiáng)化合規(guī)管理，促進(jìn)了整體經(jīng)營管理水平全面提升。

“今年一季度，青島農(nóng)商銀行資產(chǎn)、負(fù)債、收入、利潤等主要經(jīng)營指標(biāo)增幅均較去年同期實現(xiàn)翻番，為該行穩(wěn)健高質(zhì)量發(fā)展打下堅實基礎(chǔ)。”該行回應(yīng)道。

同時，青農(nóng)商行還因同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理不審慎等，被處以罰款100萬元，李春雷被處以警告并罰款10萬元。

2022年營收、凈利雙降

擬不進(jìn)行現(xiàn)金分紅

青農(nóng)商行去年業(yè)績表現(xiàn)并不理想。

4月28日，青農(nóng)商行披露的2022年度報告顯示，該行去年實現(xiàn)營業(yè)收入99.44億元，同比下降3.43%；歸母凈利潤23.17億元，同比下降24.41%。

業(yè)績下滑的原因除了各項主營業(yè)務(wù)收入縮水，還因青農(nóng)商行加大了撥備計提力度。2022年，該行計提的發(fā)放貸款和墊款信用減值損失為45.99億元，較上年同期增加8.62億元，主要原因是加大了不良資產(chǎn)核銷及處置力度，同時根據(jù)市場經(jīng)營環(huán)境等因素，加大撥備計提力度，增強(qiáng)風(fēng)險抵補(bǔ)能力。

資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模也近乎“原地踏步”。截至2022年末，青農(nóng)商行資產(chǎn)總額4347.91億元，比上年末僅增長1.01%，其中貸款總額2401.82億元，比上年末增長3.28%。負(fù)債總額3983.09億元，比上年末增長0.74%，其中吸收存款2863.2億元，比上年末增長6.51%。

根據(jù)青農(nóng)商行董事會審議通過的利潤分配預(yù)案：2022年度擬不進(jìn)行現(xiàn)金分紅，不送股，不轉(zhuǎn)增股本。

對于不進(jìn)行現(xiàn)金分紅的原因，青農(nóng)商行作出如下解釋：

一是2022年經(jīng)濟(jì)發(fā)展受到多種因素沖擊，該行通過降低利率、減少收費(fèi)、貸款延期還本付息、階段性減息等措施，持續(xù)讓利實體經(jīng)濟(jì)，營業(yè)收入和利潤增長受到一定影響。

二是積極順應(yīng)監(jiān)管導(dǎo)向，加大風(fēng)險處置力度，提升預(yù)期信用損失計提水平，夯實未來風(fēng)險抵御能力，為各項業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。

三是提高資本充足水平。留存的未分配利潤將補(bǔ)充核心一級資本，增強(qiáng)經(jīng)營發(fā)展內(nèi)生動力，為投資者創(chuàng)造更大價值。

同日披露的2023年第一季度報告顯示，青農(nóng)商行一季度實現(xiàn)營業(yè)收入26.72億元，同比增長7.23%；歸母凈利潤9.94億元，同比增長5.58%。凈利息收益率有所下滑，具體為1.91%，較上年末下降0.09個百分點。

“三長”相繼離任 管理層“缺人”

值得注意的是，去年以來，青農(nóng)商行人事變動較為頻繁。

自去年8月以來，董事長、行長、監(jiān)事長相繼離任，原因皆為“超期服役”。

其中，最先辭任的是董事長。2022年8月，青農(nóng)商行原董事長劉仲生因超過關(guān)鍵人員任職期限的相關(guān)規(guī)定，辭去董事長等相關(guān)職務(wù)。一同辭任的還有風(fēng)險總監(jiān)姜偉，因個人原因辭任。劉仲生辭任后，接任者為恒豐銀行原行長王錫峰。王錫峰在2023年1月被選舉為該行執(zhí)行董事、董事長。

今年1月，青農(nóng)商行執(zhí)行董事、行長劉宗波因超過關(guān)鍵人員任職期限的相關(guān)規(guī)定及年齡原因，辭去相關(guān)職務(wù)。次日，董事會同意聘任丁豐星為行長。不過，丁豐星的任職資格尚未獲得監(jiān)管批準(zhǔn)，他曾在華夏銀行工作多年。

隨后辭任的還有監(jiān)事長柳興剛、董事會秘書隋功新，辭任原因均為超過關(guān)鍵人員任職期限。

據(jù)了解，劉宗波、劉仲生、柳興剛?cè)耸乔噢r(nóng)商行“元老級”人物，自2012年6月青農(nóng)商行掛牌開業(yè)起，即分別擔(dān)任該行行長、董事長、監(jiān)事長職務(wù)。

目前，青農(nóng)商行“三長”里，除了董事長王錫峰正式任職外，丁豐星的行長任職資格尚未獲得監(jiān)管批準(zhǔn)，監(jiān)事長職位則已空缺三個多月。

近日，青農(nóng)商行管理層再起波瀾，三名副行長集體請辭。28日，青農(nóng)商行的公告顯示，近日，賈承剛、王建華因年齡原因，辭去該行副行長職務(wù)。李春雷因工作原因，辭去副行長職務(wù)。

在賈承剛、王建華、李春雷宣布辭職之后，青農(nóng)商行的副行長職位里僅剩下丁明來。丁明來自2012年6月起擔(dān)任青農(nóng)商行副行長，至今已有11年之久。

校對：賴敏

責(zé)編：壽晨

編審：丁晴

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