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金融界5月15日消息 在“515全國投資者保護宣傳日”到來之際，金融界特別發(fā)起主辦“2023投資融合發(fā)展研討會暨金融界投教宣傳年發(fā)布會”。西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所作為學(xué)術(shù)支持，麗澤商務(wù)區(qū)管委會、普益標(biāo)準(zhǔn)為支持單位，30余家金融機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)出席了本次活動。

在主題為“科技賦能，探索投教新模式”圓桌論壇中，華夏理財固定收益投資部總經(jīng)理王濤表示，公司在2020年9月成立之初，在投資者關(guān)系方面就明確了“客戶至上，專業(yè)守護”的原則，并著手建立一整套完整的服務(wù)體系。

據(jù)王濤介紹，華夏理財在投資者服務(wù)體系方面分了三個部分，包括投資者教育、投資者陪伴、投資者保護，公司所有部門的工作都需要考慮與投教工作的相關(guān)性，并明確分工，建立相互之間的協(xié)調(diào)合作以及制約機制。

王濤從三個方面分享了華夏理財在投資者教育方面的工作實踐。一是發(fā)揮傳統(tǒng)渠道優(yōu)勢，單獨上線了華夏理財APP進行內(nèi)容投放，上線個性化內(nèi)容；二是積極擁抱新媒體，建立專用直播間，并積極與外部直播平臺合作，每周至少投放一場直播內(nèi)容；三是與母行客服中心合作，探索建立專屬客服人員和客服平臺，發(fā)揮華夏理財?shù)膶I(yè)優(yōu)勢。

近年來，在資管新規(guī)引導(dǎo)下理財行業(yè)已取得顯著轉(zhuǎn)型成果，理財產(chǎn)品凈值化全面推行，邁入高質(zhì)量發(fā)展新階段。在此背景下，投資者面臨種類繁多的理財產(chǎn)品，應(yīng)如何挑選與自身匹配的產(chǎn)品。

王濤表示，經(jīng)歷2022年市場波動后，華夏理財重新梳理思路，從產(chǎn)品端和客戶端兩方面著手。

“在產(chǎn)品端，所有產(chǎn)品根據(jù)風(fēng)險收益特征進行標(biāo)簽化處理，明確什么樣的產(chǎn)品推薦給什么樣的客戶。經(jīng)過去年的債市調(diào)整，公司產(chǎn)品端的重心逐漸從大而全的市場策略，聚焦到有比較優(yōu)勢、確定性強的策略?！蓖鯘硎?，華夏理財根據(jù)市場變化和客戶需求變化，不斷地調(diào)整策略來迎合市場，基本每半個月至一個月都會調(diào)整新發(fā)產(chǎn)品策略。

他舉例稱，華夏理財在去年市場調(diào)整初期的兩周左右時間，就率先推出了期限匹配的產(chǎn)品?？蛻魧τ谑袌鲲L(fēng)險比較恐慌，產(chǎn)品推出后迅速起到了穩(wěn)定客戶信心的作用，并很快成為行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品類型。

就客戶端而言，王濤表示，對于老客戶，會結(jié)合客戶原來持倉情況、申購贖回操作、收益情況做具體推薦安排。對于新客戶，基本還是會推薦中低風(fēng)險，特別是低風(fēng)險偏好的產(chǎn)品。

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