中證網(wǎng)訊（記者 張凌之）5月15日是第五個“全國投資者保護(hù)宣傳日”。當(dāng)天，在中證中小投資者服務(wù)中心、浙江證券業(yè)協(xié)會、浙江期貨行業(yè)協(xié)會、浙江上市公司協(xié)會的指導(dǎo)下，由浙江投保聯(lián)盟主辦、螞蟻集團(tuán)投資者教育基地承辦的“一年一度投教嘉年華”在杭州舉行。

在“投教工作交流會”上，清華大學(xué)金融科技研究院和螞蟻財富聯(lián)合發(fā)布《2023年基民理財行為及投教偏好調(diào)研報告》（以下簡稱《報告》）。《報告》顯示，77%的受訪者認(rèn)為自己的基金投資收益未達(dá)預(yù)期，“持有基金不夠好”“交易時點不合適”“資產(chǎn)配置不均衡”為影響收益率的三大因素。

伴隨行業(yè)合力推進(jìn)投教工作，此次“投教嘉年華”實現(xiàn)了線上線下雙現(xiàn)場的聯(lián)動直播。在第一現(xiàn)場，全國資管機(jī)構(gòu)、媒體、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)共同舉辦“投教工作交流會”，分享、總結(jié)投教經(jīng)驗，探討如何更好滿足投資者實際需求；在第二現(xiàn)場的“投教集市”上，十多年家機(jī)構(gòu)“擺攤”做投教，吸引了近萬市民參與。

【資料圖】

《報告》：選品、持有時長、配置情況影響基民的收益體驗

《2023年基民理財行為及投教偏好調(diào)研報告》顯示，70%的受訪者認(rèn)為收益率主要受行情影響，而在用戶行為因素中，“持有基金不夠好”“交易時點不合適”“資產(chǎn)配置不均衡”為影響收益率的三大因素。

在分析調(diào)研數(shù)據(jù)時，清華大學(xué)金融科技研究院副院長張曉燕指出，超過78%的基民認(rèn)為選好品、科學(xué)配置、長期持有都是健康的投資行為，有助于提升收益率，但能夠很好做到這三方面的投資者并不多。

《報告》還顯示，基民重視投教知識的獲取，61%的受訪者每周期望花1-5個小時學(xué)習(xí)投資理財知識，但其中只有一半的人真正花了這么多時間去學(xué)習(xí)。張曉燕認(rèn)為，“財富管理行業(yè)要通過金融科技為投資者提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)品質(zhì)，提供更加豐富和容易接受的投資者教育”。

基民代表提問 基金經(jīng)理答疑解惑

在“投教工作交流會”的現(xiàn)場，螞蟻財富平臺內(nèi)容社區(qū)博主“小瑜哥”搜集了基民最想問的5個問題，現(xiàn)場與基金經(jīng)理對話尋求答案。

面對基民的第一個熱門問題“為什么一買就跌、一賣就漲”，富國基金公司基金經(jīng)理張圣賢表示：“大部分有這種感覺的投資者買的都是熱門板塊，本身波動性會比較高，大家急著追漲，遇到波動后又很難堅持持有，導(dǎo)致追漲殺跌。”他也補充到，這看似玄學(xué)的背后也有“確認(rèn)偏誤”的心理作用，投資者會不斷強化自己買后跌、賣后漲的時刻，選擇性地回憶、搜集有利的論據(jù)來支撐自己的想法。張圣賢表示，可以通過分散配置增加把握市場熱點的概率，降低組合整體的波動率。

投教集市：十多家資管機(jī)構(gòu)“擺攤”做投教

財通資管副總經(jīng)理周志遠(yuǎn)在交流會現(xiàn)場表示，機(jī)構(gòu)投教內(nèi)容觸達(dá)基民的方式更豐富了，但投資者難懂是當(dāng)下要解決的問題，機(jī)構(gòu)的投教要讓投資者看得懂、記得住、用得上。

怎樣讓投教內(nèi)容更“活色生香”？在“投教集市”現(xiàn)場，浙江投保聯(lián)盟的十多家機(jī)構(gòu)對投教成果做了一次集中呈現(xiàn)。當(dāng)天，近萬市民逛了集市。

國信證券投教基地的參展人員表示，“這樣的投教活動很有意義，我們設(shè)計的游戲里融入了理財詐騙和錯誤的投資理念，讓市民通過游戲來辨別，過程中發(fā)現(xiàn)不少老年人會誤信‘大師薦股課’，后續(xù)會加大相關(guān)的投教宣傳力度。”

在投教集市現(xiàn)場，通過資產(chǎn)配置的模擬游戲，倡導(dǎo)科學(xué)配置個人資產(chǎn)，通過理財健康度分?jǐn)?shù)PK玩法，傳遞選品、科學(xué)配置、長期持有的理財觀念，也受到市民歡迎。

螞蟻財富平臺數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，投教內(nèi)容服務(wù)過的用戶，相比未被服務(wù)過的用戶，平均持有時長提升了76天，有資產(chǎn)配置行為的用戶占比提升了45%。在投教工作的創(chuàng)新上，螞蟻財富副總經(jīng)理鄭艷蘭認(rèn)為，財富管理專業(yè)服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化的過程，讓投教工作更通俗易懂和有溫度。她表示，螞蟻財富平臺會持續(xù)探索投教形式與內(nèi)容創(chuàng)新，通過產(chǎn)品化投教路徑，將投資者保護(hù)和教育融入交易全鏈路，引導(dǎo)用戶養(yǎng)成配置和長期持有等健康理財行為。

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