“這兩次增資對(duì)于成立即將滿六年的愛心人壽而言，無疑是“久旱逢甘露”?！?/p>

時(shí)隔不到半年，償付能力告急的愛心人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“愛心人壽”）再次啟動(dòng)新一輪增資。

5月19日，愛心人壽披露了關(guān)于變更注冊(cè)資本有關(guān)情況的信息披露公告，愛心人壽擬發(fā)行3億股股份，新增注冊(cè)資本3億元，變更完成后，該公司注冊(cè)資本將由20.2億元增加至23.2億元。

(資料圖片)

值得注意的是，就在今年1月，新里程健康才剛剛獲批入股愛心人壽，并一躍成為第一大股東，也是唯一一家持股比例超過10%的股東，若此次增資獲批，新里程健康的持股比例將增加值26.72%。

這兩次增資對(duì)于成立即將滿六年的愛心人壽而言，無疑是“久旱逢甘露”。據(jù)愛心人壽最新一期償付能力報(bào)告顯示，2023年一季度，該公司核心償付能力充足率為62.61%，綜合償付能力充足率125.22%，已然逼近監(jiān)管紅線。

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成立六年虧損近15億

公開資料顯示，成立于2017年6月的愛心人壽是一家較為“年輕”的壽險(xiǎn)公司，注冊(cè)資金為17億元，如今也尚未擺脫險(xiǎn)企“七虧八盈”的慣例。

成立以來，愛心人壽的保費(fèi)收入獲得了較快增長(zhǎng)，但凈利潤(rùn)卻一直處于虧損狀態(tài)，據(jù)其年報(bào)顯示，2017年-2022年，該公司保費(fèi)收入分別為0.44億元、3.03億元、7.72億元、33.13億元、45.57億元和56.93億元；凈虧損分別為-1.82億元、-1.87億元、-3.14億元、-2.44億元、-1.77億元和-3.54億元，累計(jì)虧損達(dá)14.58億元。

今年一季度，據(jù)愛心人壽的償付能力報(bào)告顯示，2023年第一季度，愛心人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入達(dá)19.98億元，同期凈利潤(rùn)達(dá)0.024億元，已實(shí)現(xiàn)盈利。

02

償付能力逼近監(jiān)管紅線

償付能力方面，愛心人壽償付能力充足率不僅遠(yuǎn)低于行業(yè)平均水平，而且已經(jīng)逼近監(jiān)管紅線。根據(jù)償付能力報(bào)告，今年一季度末，愛心人壽核心償付和綜合償付能力充足率分別降至62.61%、125.22%。

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)披露的數(shù)據(jù)，截至2023年第一季度末，納入會(huì)議審議的185家保險(xiǎn)公司平均綜合償付能力充足率為190.3%，平均核心償付能力充足率為125.7%，對(duì)比不難發(fā)現(xiàn)，愛心人壽的兩項(xiàng)指標(biāo)均遠(yuǎn)低于行業(yè)均值。

更為嚴(yán)重的是，愛心人壽的償付能力已逼近監(jiān)管的兩條紅線。根據(jù)該公司預(yù)測(cè)，下季度末，其核心及綜合償付能力充足率將跌至50.97%、101.93%。而按監(jiān)管規(guī)定，償付能力達(dá)標(biāo)須同時(shí)滿足三大條件：一是核心償付能力充足率不低于50%；二是綜合償付能力充足率不低于100%；三是風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)在B類及以上?？梢姡瑦坌娜藟鄣膬敻赌芰χ笜?biāo)已非常接近這一臨界點(diǎn)，償付能力承壓。

償付能力的告急或是愛心人壽著急增資的原因，2023年以來，愛心人壽已經(jīng)經(jīng)歷了兩次股東融資，注冊(cè)資本也從17億元增至20.2億元，如今又?jǐn)M增加值23.2億元，但本次增資需要等待監(jiān)管批準(zhǔn)后生效。

03

多家股東欲轉(zhuǎn)讓股權(quán)

值得注意的是，愛心人壽多家股東曾欲轉(zhuǎn)讓股權(quán)，其中就包括國(guó)資股東。

先是2020年12月，吉林長(zhǎng)春產(chǎn)權(quán)交易中心官網(wǎng)顯示，吉林能源擬轉(zhuǎn)讓持有的愛心人壽1.5億股(占注冊(cè)資本的8.8235%)股份；緊接著，2021年2月，愛心人壽公告稱，北京保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)園（國(guó)資控股）擬公開掛牌轉(zhuǎn)讓其持有的全部愛心人壽股份；當(dāng)年3月，愛心人壽再發(fā)公告稱，同心基金、中投中財(cái)、多博投資擬將各自持有的共計(jì)24.7%股份轉(zhuǎn)讓。

但根據(jù)愛心人壽2023年第一季度償付能力報(bào)告，在報(bào)告期內(nèi)股東持股數(shù)量或出資額無變化，這意味著，上述股權(quán)尚未轉(zhuǎn)讓成功，另據(jù)報(bào)告，股東吉林能源所持有的1.5億股股份為凍結(jié)狀態(tài)，凍結(jié)股份占公司總股份的8.82%，其余股東所持股份狀態(tài)正常。

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