南方財經(jīng)全媒體記者 曹媛 深圳報道

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為“20+8”產(chǎn)業(yè)集群和“專精特新”企業(yè)開辟信貸綠色通道，打造全國首個高收益?zhèn)袌鲈圏c、探索“深圳商行+香港投行”、“貸款+外部直投”等新模式...深圳再出金融支持科技創(chuàng)新相關(guān)政策。

5月25日，深圳市科技創(chuàng)新委、深圳銀保監(jiān)局、深圳市地方金融監(jiān)督管理局等部門研究起草了《深圳市關(guān)于金融支持科技創(chuàng)新的實施意見（征求意見稿）》（下簡稱《實施意見》）。

為進一步完善深圳金融支持科技創(chuàng)新的體制機制，《實施意見》主要從完善科技金融服務(wù)體系、推動科技金融創(chuàng)新發(fā)展、支持風(fēng)投創(chuàng)投集聚發(fā)展、強化資本市場樞紐功能、完善平臺智庫服務(wù)支撐幾方面著手。

金融是科技創(chuàng)新的重要支撐，目前，深圳市區(qū)兩級基本都建立了支持科技創(chuàng)新直接、間接融資的政策支撐體系。最新數(shù)據(jù)顯示，深圳國家高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量已突破2.3萬家，僅2022年就新增2043家。

但與此同時，深圳在科技企業(yè)政策扶持、產(chǎn)業(yè)鏈附加值、配套融資環(huán)境等方面仍存不足。深圳市地方金融監(jiān)督管理局曾披露一項提案《關(guān)于促進我市科技型中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的建議》顯示，目前深圳科技型中小企業(yè)主要面臨的困難包括以下幾方面：

第一，科技型中小企業(yè)扶持政策及管理機制不完善，支持重點有待細化；第二，企業(yè)生產(chǎn)制造附加值低，部分產(chǎn)業(yè)鏈存短板，產(chǎn)學(xué)研未有效結(jié)合；傳統(tǒng)金融對科技型中小企業(yè)支持力度較小，信息共享和風(fēng)險控制相對滯后；多層次債券市場發(fā)展緩慢，資本市場作用有限。

因此，科技在進步，與之相匹配的金融服務(wù)體系也需不斷升級。

鼓勵銀行為“20+8”產(chǎn)業(yè)集群和“專精特新”企業(yè)開辟信貸綠色通道

銀行貸款是支持科技創(chuàng)新的主流方式，因此《實施意見》首先提出要優(yōu)化科技信貸體制機制，從監(jiān)管考評機制、盡職免責(zé)機制、科創(chuàng)貸款綠色通道、再貸款政策工具等方面提出各項舉措。

其中，值得注意的是，深圳鼓勵銀行機構(gòu)為“20+8”產(chǎn)業(yè)集群和“專精特新”企業(yè)開辟信貸綠色通道，推出專屬信貸產(chǎn)品；依托數(shù)字技術(shù)轉(zhuǎn)型升級，推廣“智能風(fēng)控+信貸工廠”業(yè)務(wù)模式，提高無擔(dān)保、純信用、純線上化信貸產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)模。

其次，探索發(fā)行科創(chuàng)債券。建設(shè)高收益科創(chuàng)債券市場，可推動成長期科創(chuàng)企業(yè)融資工具箱擴容，助力緩解科創(chuàng)企業(yè)融資難、融資貴、控制權(quán)稀釋甚至失去創(chuàng)新自主權(quán)等問題。

《實施意見》指出，支持有條件的科創(chuàng)企業(yè)發(fā)行高收益?zhèn)?，以綜合授權(quán)改革為契機，打造全國首個高收益?zhèn)袌鲈圏c，更好發(fā)揮債券市場對科創(chuàng)企業(yè)的金融服務(wù)功能。

此外，強化科技保險的作用?！秾嵤┮庖姟芬龑?dǎo)和鼓勵保險公司研發(fā)和推廣科技保險產(chǎn)品，為科技創(chuàng)新提供保障支持。鼓勵有條件的區(qū)開展科技保險風(fēng)險補償試點。此外，在前期的試點基礎(chǔ)上，實施小額貸款保證保險，對于開展小額貸款保證保險的銀行機構(gòu)和保險機構(gòu)分別給予0.5%和1%的業(yè)務(wù)獎勵。

最后，強化重點領(lǐng)域金融服務(wù)。《實施意見》鼓勵金融機構(gòu)重點支持人工智能、云計算和大數(shù)據(jù)等重大領(lǐng)域，加大對新技術(shù)、新產(chǎn)品研發(fā)與應(yīng)用示范支持力度，推動關(guān)鍵核心技術(shù)項目攻關(guān)，鼓勵發(fā)行高新園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs、推動科技型地方金融組織發(fā)展等。

“深圳商行+香港投行”、“貸款+外部直投”等新模式為企業(yè)提供“股權(quán)+債權(quán)”融資服務(wù)

值得注意的是，為《實施意見》鼓勵“股權(quán)+債權(quán)”模式創(chuàng)新。從鼓勵開展投貸聯(lián)動的角度，對監(jiān)管考核機制、聯(lián)動機制、業(yè)務(wù)新模式、行權(quán)機制提出各項舉措。

《實施意見》提出，推動深圳市大中型銀行機構(gòu)與其集團旗下的香港股權(quán)投資機構(gòu)聯(lián)動，通過“深圳商行+香港投行”模式，為科創(chuàng)企業(yè)提供“股權(quán)+債權(quán)”相結(jié)合的融資服務(wù)。

此外，在河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)、前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)等探索開展創(chuàng)新沙盒試點，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式，爭取國家支持，探索推動金融資產(chǎn)投資公司在深圳開展不以債轉(zhuǎn)股為目的的科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)投資業(yè)務(wù)。在依法合規(guī)的前提下，允許投貸聯(lián)動相關(guān)期權(quán)上市后行權(quán)。

此外，《實施意見》鼓勵深圳有條件的區(qū)打造高質(zhì)量的科技金融集聚區(qū)，并與光明科學(xué)城、河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)、西麗湖國際科教城、大運深港國際科教城等形成高效聯(lián)動。還鼓勵有條件的區(qū)開展科創(chuàng)金融服務(wù)中心試點。

還提出引導(dǎo)銀行設(shè)立專門開展的科技金融業(yè)務(wù)的專營機構(gòu)，健全知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)機制，創(chuàng)新“政銀保擔(dān)”合作新模式，實施“首貸戶”培育工程等舉措。

引導(dǎo)風(fēng)投創(chuàng)投機構(gòu)重點支持深圳“20+8”產(chǎn)業(yè)集群

為培育發(fā)展風(fēng)投創(chuàng)投產(chǎn)業(yè)集群，《實施意見》鼓勵深圳各區(qū)根據(jù)實際情況設(shè)立、參與天使投資引導(dǎo)基金。擴大外商投資股權(quán)投資企業(yè)（QFLP）試點，深化合格境內(nèi)投資者境外投資（QDIE）試點。鼓勵創(chuàng)投在深圳聚集，依托QFLP、QDIE政策“引進來”和“走出去”。

另外，結(jié)合當(dāng)前創(chuàng)投行業(yè)“募投管退”環(huán)節(jié)的難點痛點，《實施意見》提出鼓勵保險資金、家族財富公司、產(chǎn)業(yè)鏈龍頭企業(yè)等社會資本參與創(chuàng)業(yè)投資、鼓勵發(fā)展S基金、探索創(chuàng)投份額轉(zhuǎn)讓試點等舉措。

《實施意見》還提出建立聯(lián)通風(fēng)投創(chuàng)投機構(gòu)與科技創(chuàng)新項目的對接機制、支持深圳市有條件的產(chǎn)業(yè)集團與風(fēng)投創(chuàng)投機構(gòu)對接、引導(dǎo)風(fēng)投創(chuàng)投機構(gòu)重點支持深圳市“20+8”產(chǎn)業(yè)集群等。此外，為強化資本市場樞紐功能，《實施意見》提出要建設(shè)優(yōu)質(zhì)創(chuàng)新資本中心和世界一流交易所，推動建設(shè)科技成果和知識產(chǎn)權(quán)交易中心，實施“星耀鵬城”上市培育行動計劃。

最后，《實施意見》提出完善平臺智庫服務(wù)支撐，例如建設(shè)市級征信服務(wù)平臺，強化企業(yè)庫對接服務(wù)，建立高水平的智庫研究平臺等。

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