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近日，人民銀行合肥支行披露的罰單顯示，徽商銀行因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，被罰款431.33萬元。

具體來看，徽商銀行違反未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識別；未按規(guī)定開展重新的客戶身份識別；未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險等級劃分工作；未按規(guī)定對高風(fēng)險客戶采取強化盡職調(diào)查；未按規(guī)定對異常交易進行人工分析、識別，排除理由不合理，或可疑交易報告理由不完整；為身份不明的客戶提供服務(wù)。

此外，時任徽商銀行公司銀行部副總經(jīng)理劉俊對徽商銀行未按規(guī)定對3戶非自然人客戶開展客戶身份持續(xù)識別等3項違法違規(guī)行為負責(zé)，被罰款2.73萬元。

時任徽商銀行零售銀行部副總經(jīng)理陳軍對徽商銀行未按規(guī)定對19戶自然人客戶開展客戶身份持續(xù)識別等等3項違法違規(guī)行為負責(zé)，被罰款3萬元。

時任徽商銀行合規(guī)部總經(jīng)理助理朱佳對徽商銀行未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險等級劃分工作等3項違法違規(guī)行為負責(zé)，被罰款3萬元。

時任徽商銀行運營管理部資深經(jīng)理劉麗群對徽商銀行為身份不明的客戶提供服務(wù)違法違規(guī)行為負責(zé)，被罰款1萬元。

近期，徽商銀行發(fā)布截至2023年3月末，該行資產(chǎn)總值為16929.01億元，負債總額15647.67億元。該行實現(xiàn)凈利潤43.89億元，同比增加9.83%。

截至2023年3月末，該行資本充足率為11.75%，一級資本充足率為9.36%，核心一級資本充足率為8.50%，滿足中國相關(guān)的監(jiān)管要求。其中，核心一級資本凈額1017.43億元，主要包括實收資本138.90億元，資本公積及其他綜合收益可計入部分168.01億元、盈余公積及一般風(fēng)險準(zhǔn)備317.75億元，未分配利潤521.41億元，少數(shù)股東資本可計入部分25.60億元，核心一級資本監(jiān)管扣除項目154.25億元;一級資本凈額1120.74億元;總資本凈額1406.92億元。截至2023年3月末，該行風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額為11969.76億元。（WEMONEY研究室 姜林燕/編輯）

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