剛剛過去的5月份，有多位銀行人的高管任職資格被監(jiān)管否掉。

通過梳理國家金融監(jiān)督管理總局網站公布的信息發(fā)現(xiàn)，5月份被否掉高管任職資格的機構包括廣發(fā)銀行葫蘆島分行、青海興海農商行、河南浚縣農商行、陜西富縣農村合作銀行以及兩家農信聯(lián)社。

(相關資料圖)

追溯這些人員任職資格被否的原因，有些是因為不具備擔任銀行高管所需的知識或工作年限，有些是沒有良好的金融從業(yè)經歷，還有些是因對曾任職機構的違法違規(guī)經營活動或重大損失負有責任。

廣發(fā)銀行一分行副行長資格被否

或曾涉違法違規(guī)經營、導致重大損失

具體來看，5月9日，葫蘆島銀保監(jiān)分局發(fā)布一則批復顯示，不予核準程啟明廣發(fā)銀行葫蘆島分行副行長的任職資格。

在批復中，葫蘆島銀保監(jiān)分局并沒有直接給出否掉程啟明任職資格的原因，只說依據《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2022年第5號）第七十九條第（五）款和第八十條第（三）款等有關規(guī)定。

通過查閱上述實施辦法，這兩款規(guī)定分別是申請中資銀行董事及高管需具有良好的經濟、金融從業(yè)記錄；對曾任職機構違法違規(guī)經營活動或重大損失負有直接責任或領導責任，情節(jié)嚴重的不得擔任中資銀行董事及高管。

程啟明廣發(fā)銀行葫蘆島分行副行長的任職資格被否正是因為不滿足這兩條規(guī)定。

提到廣發(fā)銀行的高管人員，除了此次葫蘆島分行擬任副行長的任職資格被否之外，該行近期還傳出高管人員被查的消息。

就在5月18日，中央紀委國家監(jiān)委網站公布了廣發(fā)銀行系統(tǒng)兩名高管被查的通報，分別涉及廣發(fā)銀行黨委委員、副行長(候任)方琦和廣發(fā)銀行廣銀理財有限責任公司原黨委副書記、監(jiān)事長、紀委書記亓艷。

其中，方琦于2020年12月被聘任為廣發(fā)銀行副行長，同時兼任廣發(fā)銀行深圳分行黨委書記、行長。但廣發(fā)銀行2022年年報顯示，方琦作為副行長的任職時間一直為“尚需監(jiān)管機構核準”。

2022年，方琦在廣發(fā)銀行領取的稅前報酬總額為154萬元。目前，廣發(fā)銀行高管頁面已沒有了方琦的信息。

值得關注的是，據統(tǒng)計，2022年4月至今，廣發(fā)銀行系統(tǒng)已先后有7位高管相繼落馬。就在兩個多月前的3月23日，廣發(fā)銀行原黨委委員、監(jiān)事長王桂芝便因涉嫌嚴重違紀違法被調查。

經營方面，廣發(fā)銀行2022年實現(xiàn)營業(yè)收入751.54億元，同比微增0.33%；實現(xiàn)凈利潤155.28億元，同比下降11.15%。這是自2016年以來，廣發(fā)銀行首次出現(xiàn)凈利潤負增長的情況。

廣發(fā)銀行是一家長跑“IPO之路”10年之久還未成功上市的股份行，在12家股份行中，目前只有該行和恒豐銀行還未登陸資本市場。

多家農商行和農信社高管資格被否

有人曾主要從事農業(yè)、餐飲行業(yè)

5月份被否高管資格的除了股份行廣發(fā)銀行下屬分行，事實上還有多家農商行和農信聯(lián)社。

5月26日，青海銀保監(jiān)局發(fā)布批復，決定不予核準胡興隆青海興海農商行董事會秘書的任職資格，原因是其不具有擔任董事會秘書所需的相關知識。

無獨有偶。5月22日，鶴壁銀保監(jiān)分局公布的信息顯示，不予核準姚備戰(zhàn)河南?？h農商銀行董事任職資格。

經該分局審查，姚備戰(zhàn)不具備擔任擬任職務所需的經濟工作年限，不符合《中國銀保監(jiān)會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》第105條第1款的相關規(guī)定。

上述條款規(guī)定，申請農村中小銀行機構董事（理事）任職資格應具備5年以上的法律、經濟、金融、財務或其他有利于履行董事（理事）職責的工作經歷。

值得一提的是，企查查顯示，早在2022年3月，姚備戰(zhàn)就作為新進高管出現(xiàn)在河南?？h農商銀行的高級管理人員備案名單中。

如今，時隔一年多之后，姚備戰(zhàn)河南?？h農商銀行董事的任職資格被監(jiān)管否掉，這也意味著，不日姚備戰(zhàn)又要從河南浚縣農商銀行的高管備案行列中退出。

事實上，查詢姚備戰(zhàn)任職的所有企業(yè)，總共發(fā)現(xiàn)了4家公司，而河南?？h農商銀行是唯一一家金融機構。

在此之前，姚備戰(zhàn)擔任職務的三家企業(yè)，兩家屬于農業(yè)領域，另一家則是餐飲行業(yè)，姚備戰(zhàn)在這家餐飲公司的角色是經營者。

除了上述兩家農商行，5月份被否高管任職資格的還有陜西富縣農村合作銀行、綏陽縣農村信用合作聯(lián)社以及依蘭縣農村信用合作聯(lián)社。

其中，陜西富縣農村合作銀行是雷姣姣擔任該行獨立董事的任職資格被否；兩家農信聯(lián)社則是兩名人員的理事任職資格被否。

追溯被否原因，除了是其近親屬任職機構與本人擬任職金融機構之間存在法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務聯(lián)系或債權債務等方面的利益關系之外，其它多是擬任人員不具備相關知識、經驗、能力或金融從業(yè)年限不夠等等。

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