距離續(xù)展僅剩1個(gè)月，信匯支付卻被爆出董事被捕。

撰文|張浩東、馮雨霆

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昨日，深交所發(fā)布了《關(guān)于對(duì)浙江步森服飾股份有限公司的監(jiān)管函》。監(jiān)管函顯示，步森公司未及時(shí)披露原實(shí)際控制人王春江、時(shí)任總經(jīng)理、董事趙玉華被人民銀行廣州分行行政處罰事項(xiàng)。

此外，步森公司時(shí)任董事趙玉華因涉嫌犯罪，于 2022 年 1 月 18 日被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。2022 年 4 月 22 日，步森公司披露趙玉華辭去董事職務(wù)，但未披露趙玉華被采取刑事拘留措施相關(guān)事項(xiàng)。

01

持牌支付機(jī)構(gòu)參與洗錢

2022年4月，央行廣東分行對(duì)廣東信匯電子商務(wù)有限公司（簡(jiǎn)稱“信匯支付”）罰款618.1萬，并沒收違法所得67.7萬。主要涉案原因有：超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)類型經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)；超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)地域范圍經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)；未保持交易信息可追溯性與在支付安全流程中的一致性；將特約商戶資質(zhì)審核交由外包服務(wù)機(jī)構(gòu)。王春江、趙玉華因?qū)π艆R支付違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，分別被罰款100萬元。

業(yè)內(nèi)人士透露，超出核準(zhǔn)范圍經(jīng)營(yíng)，超出業(yè)務(wù)類型經(jīng)營(yíng)，涉嫌違反非法經(jīng)營(yíng)罪。法律規(guī)定中未經(jīng)國家允許從事資金結(jié)算業(yè)務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序非法經(jīng)營(yíng)，可處以違法所得1-5倍罰金，并處以5年以下行政拘留和拘役。

信息顯示，王春江畢業(yè)于麻省理工大學(xué)，現(xiàn)為信匯支付大股東，占股37.3％，為信匯支付實(shí)控人。趙玉華為信匯支付董事，持有信匯支付1.3％的股份。王春江和趙玉華二人曾同為上市公司步森服飾的董事。

信匯支付成立于2012年，注冊(cè)資本3000萬。2013年便獲得了銀行卡收單牌照，業(yè)務(wù)覆蓋廣東省和福建省。2018年11月成功續(xù)展支付牌照，今年7月將面臨第二次續(xù)展大考。

2021年3月，警方接到銀行賬戶資金交易異常相關(guān)舉報(bào)，舉報(bào)內(nèi)容為某銀行賬戶存在網(wǎng)絡(luò)犯罪洗錢嫌疑。經(jīng)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)小強(qiáng)支付存在跑分洗錢行為。收取非法資金，并要求用戶將資金轉(zhuǎn)移到指定賬戶中，并給予配合操作的用戶一定傭金。

在整個(gè)作案過程中，小強(qiáng)支付僅扮演資金通道的小角色，其背后的支付公司為廣東信匯。在2020年1月至2021年12月期間，信匯支付共計(jì)涉案金額95.64億元。

2020年1月8日，趙玉華被公安部門采取了行政拘留。而王春江在2019年底滯留美國，將步森公司法定代表人、董事長(zhǎng)等職位移交他人。

02

連續(xù)被罰續(xù)展困難

「支付百科」認(rèn)為，目前支付行業(yè)監(jiān)管正在加強(qiáng)，各支付機(jī)構(gòu)也在對(duì)自身管理和業(yè)務(wù)進(jìn)行整改。部分為黑灰產(chǎn)業(yè)提供幫助的支付機(jī)構(gòu)也大多受到了處罰。

此外步森控股在2022年1月發(fā)布公告稱，公司實(shí)際控制人王春江因涉嫌職務(wù)侵占（涉案公司為海南易聯(lián)普惠互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司），被?？谑泄簿至?jìng)刹椤?/p>

2023年4月信匯支付又被廣州市天河區(qū)人民法院列為失信被執(zhí)行人，執(zhí)行標(biāo)的184.8萬。此外，信匯支付還被傳出員工流失和欠薪等問題。

2023年5月23日在廣東公布的未按要求整改的33款A(yù)PP中，信匯支付的信匯通因出現(xiàn)違規(guī)泄露手機(jī)個(gè)人信息、APP頻繁自啟動(dòng)和關(guān)聯(lián)啟動(dòng)等問題被要求下架。業(yè)內(nèi)人士分析，該APP嚴(yán)重侵犯用戶權(quán)益，存在信息安全漏洞。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前全國銀行收單牌照還剩51張。其中全國收單牌照無疑更受資本青睞，而信匯支付雖擁有支付牌照但僅限于在廣東和福建使用，其輻射范圍受到限制，此外其多次違法違規(guī)行為無疑對(duì)自身經(jīng)營(yíng)造成負(fù)面印象。

如今信匯支付已陷入困難的境地，內(nèi)部還存在諸多問題尚未解決，在眾多因素的影響下，今年牌照續(xù)展是個(gè)未知數(shù)。

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