莊穎杰

近年來，蘇州農(nóng)商銀行在新發(fā)展理念指引下，搶抓機遇發(fā)展綠色金融，服務長三角一體化。持續(xù)關(guān)注環(huán)境和社會問題，思考企業(yè)的社會責任和綠色發(fā)展，作為總部位于長三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展示范區(qū)內(nèi)唯一的上市法人銀行，緊貼示范區(qū)“生態(tài)綠色”主題，將綠色金融作為特色化經(jīng)營的重要方向，以深耕本地、決策鏈短的特點，釋放法人銀行在綠色金融業(yè)務領(lǐng)域的先天優(yōu)勢，用心扮演好客戶身邊“金融·環(huán)境”顧問角色，以切實行動打造“社會倍加認可的價值銀行”。

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“三足鼎立”支撐綠色金融

在政策制度方面，2018年“綠色金融”作為特色業(yè)務被編入新一輪5年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，履行社會職責，力推綠色信貸，加大對綠色低碳經(jīng)濟支持的總體定位正式成型。2019年，在上市三周年之際，召開“綠動·未來”戰(zhàn)略發(fā)布會，公布綠色金融三年戰(zhàn)略規(guī)劃，明確了綠色金融戰(zhàn)略目標與實施路徑。在實施細則方面，出臺了綠色金融授信審批指引、綠色信貸績效考核等辦法，持續(xù)完善綠色金融管理體系。

在組織架構(gòu)方面，在董事會層面設(shè)立綠色金融委員會，在經(jīng)營層面組建綠色金融部，在分支機構(gòu)選拔綠色金融聯(lián)絡(luò)人，形成了董事會統(tǒng)籌領(lǐng)導、職能部門專業(yè)指導、各分支行貫徹落實的綠色金融組織體系，為業(yè)務可持續(xù)發(fā)展提供堅實保障。

在金融科技層面，參照中國人民銀行、原中國銀保監(jiān)會相關(guān)要求，上線綠色信貸系統(tǒng)，實現(xiàn)了信貸業(yè)務綠色屬性的甄別、綠色信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計的自動化、環(huán)境和社會風險管理，為綠色金融業(yè)務減費讓利、快速審批提供了有力支撐。

綠色實踐打造價值銀行

蘇州農(nóng)商銀行圍繞綠色金融直接融資，協(xié)同證券公司、綠色債券認證機構(gòu)組建綠色債券顧問團隊，創(chuàng)新推出“綠債通”直融服務。幫助企業(yè)取得成功掛牌發(fā)行江蘇省首單綠色債權(quán)融資計劃、全國首單綠色科技創(chuàng)新債權(quán)融資計劃，成功投資江蘇省首單“碳中和”綠色債券等多項新突破。做優(yōu)省政府明星產(chǎn)品，積極參與銀政合作新領(lǐng)域。在江蘇省生態(tài)環(huán)境廳與財政廳聯(lián)合創(chuàng)設(shè)的綠色金融產(chǎn)品“環(huán)保貸”方面，該行服務環(huán)保項目數(shù)量及投放金額均位居江蘇省農(nóng)商銀行前列，貸款利率低于全行普惠小微貸款平均利率，有效支持了中小微企業(yè)節(jié)能減排技改項目。不斷強化與省、市、區(qū)三級生態(tài)環(huán)境部門的溝通合作，探索江蘇省內(nèi)環(huán)境權(quán)益融資創(chuàng)新，積極參與江蘇省內(nèi)排污權(quán)抵押貸款管理辦法的意見反饋，依規(guī)落地江蘇省首單排污權(quán)抵押貸款。

積極推進綠色金融前沿領(lǐng)域研究。發(fā)布“蘇州綠色發(fā)展指數(shù)”“中證中財-蘇農(nóng)長三角ESG債券指數(shù)”，并以后者收益率為業(yè)績比較基準，優(yōu)先選取在環(huán)境、社會和公司治理方面表現(xiàn)良好的主體，成立綠水青山ESG主題理財產(chǎn)品，受到了投資者的青睞。在人民銀行蘇州市中心支行指導下，針對中小微客群出具行業(yè)壓力測試報告，幫助中小銀行量化自身資產(chǎn)面臨的環(huán)境風險，研究成果獲推薦報送人民銀行總行研究局。

推進上市公司環(huán)境信息披露，打造面向資本市場的“標桿銀行、價值銀行、幸福銀行”愿景展示窗口。積極落實中國證監(jiān)會、人民銀行要求，編制《綠色金融專題報告》，連續(xù)兩年在上交所披露社會責任、環(huán)境責任、員工責任等方面的履行情況。該行綠色金融工作取得階段性成效，獲評江蘇省金融業(yè)聯(lián)合會“首屆金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)成果-綠色金融發(fā)展獎”、江蘇綠金委“2020年江蘇省綠色金融十大杰出機構(gòu)”和“江蘇省綠色金融十大創(chuàng)新案例的獎項”，在蘇州市銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融績效評估獲評優(yōu)秀，獲評蘇州市第二批生產(chǎn)性服務業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)等榮譽。

三年規(guī)劃落地綠色轉(zhuǎn)型

未來3年，蘇州農(nóng)商銀行還將繼續(xù)堅持新發(fā)展理念，加快發(fā)展綠色金融，把承建蘇州市綠色低碳金融實驗室作為首要任務，靈活運用各項政策，以支持紡織產(chǎn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型為切入點，服務長三角一體化。

打造綠色金融創(chuàng)新的策源地。全面學習借鑒6省9區(qū)，尤其是浙江湖州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)發(fā)展經(jīng)驗，強化頂層設(shè)計，引導金融資源進一步向綠色傾斜。

打造綠色金融人才培養(yǎng)基地。探索建立蘇州市綠色金融專業(yè)人才培育體系，通過標準制度的建立，培育培養(yǎng)符合發(fā)展需求的綠色金融專業(yè)人才，保障全市綠色金融工作高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展。面向全市金融機構(gòu)出臺《綠色金融上崗考評規(guī)范》《綠色金融專業(yè)技術(shù)等級考評規(guī)范》等評價標準，為行業(yè)準入、能力評估提供制度保障；積極同高校、智庫合作，通過“線上+線下”、委托培養(yǎng)、聯(lián)合培養(yǎng)等形式，快速培養(yǎng)一批專業(yè)的綠色金融從業(yè)人員。

打造綠色金融資源的匯聚地。通過實驗室的實體化運營，吸引一批行業(yè)領(lǐng)先的綠色金融研究機構(gòu)、綠色金融科技公司、高等院校入駐，形成綠色金融生態(tài)圈，將實驗室打造成為綠色金融制度標準、產(chǎn)品服務創(chuàng)新的成果轉(zhuǎn)化中心和推廣中心。組織或承接國內(nèi)國際研討會、經(jīng)驗交流論壇，開展綠色金融的國內(nèi)外合作。搭建綠色金融產(chǎn)學研融合發(fā)展平臺，打開優(yōu)秀合作成果展示的窗口。

（作者系蘇州農(nóng)商銀行行長）

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