剛被銀保監(jiān)部門(mén)罰款100萬(wàn)，福建首家民營(yíng)銀行華通銀行又收到央行的反洗錢(qián)罰單，被罰款97萬(wàn)，同時(shí)多位對(duì)此負(fù)有責(zé)任的高管也因此被處罰，包括時(shí)任首席信息官、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)等人。

據(jù)央行福州中支披露，華通銀行的違法行為包括未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，其中時(shí)任首席信息官兼信息科技部負(fù)責(zé)人古進(jìn)意、時(shí)任行長(zhǎng)助理兼網(wǎng)絡(luò)金融部負(fù)責(zé)人劉偉、時(shí)任消費(fèi)金融部負(fù)責(zé)人趙廣華對(duì)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有責(zé)任，均被罰4.5萬(wàn)元，時(shí)任風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)陸曉路、時(shí)任法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人劉萍對(duì)未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，均被罰1.5萬(wàn)元。

福建華通銀行。

(資料圖)

湘財(cái)Plus注意到，此次處罰前一個(gè)月，華通銀行還收到福建銀保監(jiān)局的處罰，涉及的問(wèn)題包括股權(quán)管理不到位、個(gè)別流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查不盡職，合計(jì)被罰款1000萬(wàn)元，同時(shí)對(duì)此負(fù)有責(zé)任的林安麟被處以警告處罰。

華通銀行當(dāng)時(shí)表示，該行高度重視監(jiān)管部門(mén)的處罰決定，已積極采取措施進(jìn)行整改，將持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部管控， 強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

以上述數(shù)據(jù)計(jì)算，華通銀行今年已被罰款197萬(wàn)元，占2022年凈利潤(rùn)的5.62%，占2021年凈利潤(rùn)的比例更是達(dá)到38.07%。

華通銀行在年報(bào)中提及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)表示，2022年該行持續(xù)提升洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，秉承風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，多維度開(kāi)展反洗錢(qián)檢查、審計(jì)及整改跟蹤，主要措施包括全面升級(jí)優(yōu)化反洗錢(qián)系統(tǒng)、開(kāi)展洗錢(qián)及恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作、完善洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、積極開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳。

但從被罰97萬(wàn)及多位高管同時(shí)被罰的現(xiàn)實(shí)來(lái)看，華通銀行的反洗錢(qián)工作似乎并未落到實(shí)處。

據(jù)年報(bào)披露，截至2022年末，華通銀行資產(chǎn)總額258.96億元，全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5.58億元、凈利潤(rùn)3503.12萬(wàn)元，同比分別增長(zhǎng)78.27%、577.05%。資產(chǎn)質(zhì)量方面，不良貸款率從1.59%大幅降至1%以下，僅0.83%。該行表示，不良貸款余額及占比較年初實(shí)現(xiàn)雙降，整體信用風(fēng)險(xiǎn)可控。

截至2022年末，永輝超市股份有限公司仍是華通銀行的最大股東，持股比例27.50%，其次是陽(yáng)光控股有限公司、福建興衡投資有限公司，持股分別為26.25%、9.90%，其中陽(yáng)光控股有限公司持股已被全部?jī)鼋Y(jié)。

統(tǒng)籌/新湘財(cái) 撰文/湘財(cái)Plus

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