財(cái)聯(lián)社6月21日訊（記者 高萍）監(jiān)管對(duì)違法違規(guī)行為重拳出擊。6月21日，地方銀保監(jiān)局披露兩則巨額罰單引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。因存在相關(guān)違法違規(guī)行為，北京銀行、民生銀行重慶分行均領(lǐng)大額罰單，合計(jì)被罰沒金額超億元。

其中，北京銀行被罰4830萬元，涉及14項(xiàng)違法違規(guī)行為，包括貸款資金被挪用、房地產(chǎn)類業(yè)務(wù)違規(guī)、理財(cái)業(yè)務(wù)不合規(guī)等；民生銀行重慶分行被罰沒5967.8萬元，涉及票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)。對(duì)于此次被罰，民生銀行方面對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示，該行已嚴(yán)格按照監(jiān)管要求全部完成整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。

業(yè)內(nèi)人士表示，從罰單來看，監(jiān)管對(duì)違規(guī)行為持續(xù)保持嚴(yán)監(jiān)管，監(jiān)管處罰的根本目是為了對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題整改落實(shí)，震懾潛在的違法違規(guī)行為。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，要堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平。

(資料圖片)

房地產(chǎn)類業(yè)務(wù)違規(guī)、理財(cái)業(yè)務(wù)不合規(guī) 北京銀行因14項(xiàng)違規(guī)行為被罰4830萬元

具體來看，北京銀行被罰涉及14項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，包括小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確；收費(fèi)政策執(zhí)行及整改不到位；房地產(chǎn)類業(yè)務(wù)違規(guī)；地方政府融資管理不審慎；貸款及投資業(yè)務(wù)管理不到位；關(guān)聯(lián)交易管理及關(guān)聯(lián)方名單管理不到位；內(nèi)控管理不到位。

另外，還包括資產(chǎn)分類不真實(shí)；貸款及同業(yè)投資 “三查”嚴(yán)重不審慎；流動(dòng)資金貸款管理不到位，貸款資金被挪用；向不具有借款資質(zhì)的借款人發(fā)放經(jīng)營性貸款及個(gè)人貸款、信用卡資金管理不審慎；理財(cái)業(yè)務(wù)不合規(guī)；表外業(yè)務(wù)不合規(guī)；存款及柜面業(yè)務(wù)管理不到位。

對(duì)此，北京銀保監(jiān)局責(zé)令北京銀行改正，給予罰款合計(jì)4830萬元；對(duì)12位相關(guān)人員給予警告和/或罰款5萬元-10萬元。

民生銀行重慶分行領(lǐng)超5967萬元罰單 涉及票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)

同日，根據(jù)重慶銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表，民生銀行重慶分行也領(lǐng)到巨額罰單。

民生銀行重慶分行被罰涉及票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)行為。具體來看，民生銀行重慶分行存在的違法違規(guī)事實(shí)包括，2015年至2016年期間違規(guī)買斷假貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票；違規(guī)開立同業(yè)賬戶用于票據(jù)交易；票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售、賣出回購業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，存在“消規(guī)?！毙袨?。

另外，民生銀行重慶分行還存在與非名單內(nèi)交易對(duì)手開展票據(jù)業(yè)務(wù)；票據(jù)代理回購中存在清單交易；違規(guī)開展票據(jù)代理回購業(yè)務(wù)；票據(jù)業(yè)務(wù)審慎性考核機(jī)制有待完善；票據(jù)業(yè)務(wù)重要資料檔案保存不全；票據(jù)承兌業(yè)務(wù)未按期收齊發(fā)票；未經(jīng)授權(quán)辦理投資業(yè)務(wù)等違規(guī)行為。

對(duì)此，重慶銀保監(jiān)局根據(jù)相關(guān)法規(guī)，對(duì)民生銀行重慶分行罰沒共計(jì)5967.8萬元；對(duì)相關(guān)人員曹瑜、趙暉處以禁止從事銀行業(yè)工作10年的處罰；對(duì)李震山警告并罰款30萬元。

對(duì)于上述被罰事件，民生銀行方面對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示，近日，中國民生銀行重慶分行收到中國銀保監(jiān)會(huì)重慶監(jiān)管局行政處罰決定書，對(duì)分行2016年及此前年度的票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)行為罰款5967.8萬元，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人作出處罰。該行高度重視合規(guī)經(jīng)營，已嚴(yán)格按照監(jiān)管要求全部完成整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。“本行將堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平?！泵裆y行方面如是說。

本文源自財(cái)聯(lián)社記者 高萍

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