一.案例介紹：

浦發(fā)銀行郴州東城支行迎來了一位神色緊張的老人李某。一到網(wǎng)點，她就嚷嚷著要調(diào)整限額轉(zhuǎn)賬，聲稱如果出了什么問題就要銀行負責。

大堂經(jīng)理聞聲趕來，一邊引導李某取號至柜臺辦理業(yè)務，一邊詢問她為何如此著急轉(zhuǎn)賬。但李某不愿過多透露，只是說她出事了，需盡快匯款過去。此時，柜面工作人員也接待了李某。李某表示，她的賬戶被限額，現(xiàn)在急需把余額全部轉(zhuǎn)出。經(jīng)查詢，李某所持銀行卡每日轉(zhuǎn)賬限額為1萬元，日常支出很少。為何本次突然要求調(diào)整轉(zhuǎn)賬限額，且還要將卡中12萬余額全部轉(zhuǎn)出呢？帶著這樣的疑問，柜面工作人員不自覺地提高了警惕，耐心地向客戶解釋說明轉(zhuǎn)賬限額的重要性，并再三向李某詢問轉(zhuǎn)賬用途、與收款方的關(guān)系等重要信息。但李某言辭閃爍含糊、答非所問，讓柜面人員敏銳的覺察到李某可能正在遭遇電信詐騙。對此情況，柜面人員及時向運營主管進行了報告。

(資料圖片僅供參考)

在運營主管與李某的溝通交流中得知，她是接到了一個自稱是杭州市公安局的陌生電話，說她涉嫌反洗錢，為了她的資金不被凍結(jié)，需將她名下資金轉(zhuǎn)移至指定的“安全賬戶”。對方還出具了檢察院的“通緝令”，稱如果不配合將會被抓入派出所被刑拘。李某信以為真，便立即聽從指揮給對方轉(zhuǎn)了1萬元，由于銀行卡轉(zhuǎn)賬限額，遂來到網(wǎng)點進行額度調(diào)整。

聽到這里，一切真相大白。運營主管明確地告訴李某，她遭遇了電信詐騙，所謂的“安全賬戶”和“通緝令”都只不過是騙子詐騙的手段，并耐心進行解釋。李某這才恍然大悟，好在銀行卡日限額只有1萬元，也多虧了銀行的工作人員耐心的詢問，否則卡里的這10多萬都將已落入騙子之手了。運營主管為李某打印了銀行流水，并引導其向公安機關(guān)進行了報案。

二.案例分析：

近年來，假冒公安執(zhí)法部門進行詐騙的案例層出不窮。詐騙份子通過套取客戶個人信息、私扣罪名，抓住受害人心理，一步步威逼利誘，直至達成詐騙目的。銀行對金融消費者每日轉(zhuǎn)賬限額的管控，其實也是對消費者賬戶資金安全的一種保護，在關(guān)鍵時刻能夠有效避免或減少消費者的資金損失。

三.案例啟示：

1.防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙應牢記“三不要”，即：不輕信來歷不明的電話和手機短信；不因小利而受誘惑，向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔ⅰ⒋婵?、銀行卡等情況；不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬；遇到任何可疑電話，要撥打報警電話咨詢。

2.發(fā)現(xiàn)電信詐騙違法犯罪行為要及時報警。如果掉入不法份子所設(shè)置的陷阱，要及時采取措施，盡量減少損失。

3.發(fā)現(xiàn)上當受騙不要有僥幸心理，應當迅速保存涉案證據(jù)，并及時報案。

4.個人轉(zhuǎn)賬限額不要隨意調(diào)整。

關(guān)鍵詞：