(相關(guān)資料圖)

一.案例介紹：

近日，浦發(fā)銀行長沙分行工作人員憑借敏銳洞察力成功堵截一起“殺豬盤”詐騙事件，幫助客戶識破騙局，堵截匯款5萬元，避免客戶遭受經(jīng)濟(jì)損失，保障客戶財(cái)產(chǎn)安全。

客戶程女士前往銀行網(wǎng)點(diǎn)要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。工作人員在進(jìn)行轉(zhuǎn)賬“四問一告知”時(shí)，得知程女士是要給從未謀面的“朋友”匯錢，引起了工作人員的警覺。經(jīng)過多次風(fēng)險(xiǎn)防范提示后，程女士半信半疑，出示了手機(jī)中“朋友”的身份證及工作證照片，工作人員仔細(xì)查看后，判斷證件有造假賺疑，立即勸阻程女土。經(jīng)進(jìn)一步了解，程女士與“朋友”通過第三方交友平臺認(rèn)識，兩人日常都是靠微信電話聯(lián)系，近期對方計(jì)劃和程女士一起置業(yè)，并要求程女士共同出資5萬元。

二.案例分析：

客戶遇到了典型的“殺豬盤”騙局，犯罪分子利用受害人辦理銀行貸款業(yè)務(wù)并以朋友身份引導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，并將不存在的身份證展示給客戶，增加信任度，誘騙受害人將貸款資金貸出后轉(zhuǎn)入指定賬戶后，便切斷一切聯(lián)系方式。

三.案例啟示：

不法分子往往利用老百姓點(diǎn)貸，騙取信任進(jìn)行詐騙，那么消費(fèi)者應(yīng)如何防范呢？

1、貸款使用正規(guī)渠道，各大銀行均有專屬的APP，可以通過應(yīng)用商店下載，一切需要通過鏈接下載的APP以及APP名字與銀行名類似的貸款軟件均存在風(fēng)險(xiǎn)。

2、與陌生人交流切記不要輕信，切勿輕易轉(zhuǎn)賬。

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