封面新聞記者 代睿 見習(xí)記者 張馨心

(相關(guān)資料圖)

6月28日，國家金融監(jiān)管局上海監(jiān)管局官網(wǎng)發(fā)布消息，上海農(nóng)村商業(yè)銀行(以下簡稱“上海農(nóng)商行”)因逆程序轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)、提供虛假的統(tǒng)計報表、違規(guī)提供政府性融資等19項違法違規(guī)事實，被責(zé)令改正，并處罰款共計1160萬元。

上海農(nóng)商行網(wǎng)站顯示，該行成立于2005年8月25日，是由國資控股、總部設(shè)在上海的法人銀行，也是全國首家在農(nóng)信基礎(chǔ)上改制成立的省級股份制商業(yè)銀行。2021年8月19日，在上海證券交易所上市。

2023年6月下達(dá)的行政處罰決定書顯示，上海農(nóng)村商業(yè)銀行存在19項違法違規(guī)。

涉及19項違法違規(guī)

7名相關(guān)負(fù)責(zé)人被警告

記者注意到，行政處罰決定書顯示，該行存在的違法違規(guī)行為包括：同業(yè)投資資金投向合規(guī)性審查不審慎、委托貸款資金違規(guī)用于禁止性領(lǐng)域、未按規(guī)定監(jiān)督委托貸款資金用途、貸款分類不準(zhǔn)確、與貸款同比例的項目資本金到位前發(fā)放貸款、向資本金比例不到位的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款。

此外還包括：并購貸款項目的財務(wù)杠桿率不合理、并購貸款未嚴(yán)格落實房住不炒的監(jiān)管要求、存貸掛鉤、未經(jīng)任職資格許可實際履行高級管理人員職責(zé)、個人消費(fèi)貸款用于非消費(fèi)領(lǐng)域、逆程序轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)、房地產(chǎn)貸款貸前調(diào)查不盡職、個人消費(fèi)貸款違規(guī)流入資本市場、流動性風(fēng)險管理不審慎、轉(zhuǎn)嫁成本、提供虛假的統(tǒng)計報表、并表管理不審慎、違規(guī)提供政府性融資。

同時，上海農(nóng)商行7名相關(guān)負(fù)責(zé)人也被給予警告，其中4人還被處以5萬元罰款。

2021年9月，上海農(nóng)商行因三項違法行為，被責(zé)令限期改正并處以740萬元罰款。

該行兩年前曾被罰740萬元

時任副行長等多人被處罰

封面新聞記者注意到，在上海農(nóng)商行上市首月內(nèi)，該行就曾收到過多張百萬級罰單，其中，罰款金額最高達(dá)740萬。

根據(jù)中國人民銀行上海分行公布的行政處罰信息，2021年9月2日，上海農(nóng)商行因三項違法行為，被責(zé)令限期改正并處以740萬元罰款。

具體來看，該行違法行為類型有三個，包括未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告。

時任上海農(nóng)商行副行長金劍華，零售業(yè)務(wù)總監(jiān)、零售金融部總經(jīng)理李斌，總法律顧問、合規(guī)內(nèi)控部總經(jīng)理楊貴院，當(dāng)時也在處罰之列。

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